Лицензия алганга чейин казинонун аудити кандай өтөт

Лицензия берүүнүн алдында жөнгө салуучу (жана/же аккредиттелген аудиторлор) "кагаздарды" гана эмес, ошондой эле оператордун процесстери жана технологиялары: оюндардын чынчылдыгын, маалыматтардын коопсуздугун, төлөмдөрдү, оюнчуларды коргоону жана инциденттерге даярдыгын текшерет. Төмөндө - аудиттин практикалык картасы: эмнени карайт, кандай тартипте, кандай экспонаттар суралат жана кандай каталар көп табылат.

Лицензия алдындагы аудиттин жалпы логикасы

1. Pre-screen/досье: менчик структурасы, бенефициарлар, каражат булактары, негизги жактар (fit & proper).

2. Техникалык багыты: күбөлүк RNG/математик жана платформа, Логи, телеметрия, нускасын көзөмөлдөө.

3. Иштетүү тармагы: AML/KYC/KYT, жооп оюн, төлөмдөр, жарнама/аффилиаттар, саппорт.

4. Коопсуздук жана купуялуулук: инфобез, жеткиликтүүлүктү башкаруу, инциденттерге жооп берүү планы, DPIA.

5. Финансы жана отчеттуулук: кардар каражаттарын сегрегациялоо, GGR/неттивди эсепке алуу, корутундуларды көзөмөлдөө.

6. Маектешүү жана walkthrough: "Live" жараяндарды көрсөтүү, cases тандоо.

7. Ремедиация: сын-пикирлерди жоюу, кайталап сыноо, жыйынтыктоочу корутунду.

Эмне текшерилет: багыттар боюнча

1) Юридикалык due diligence жана юридикалык башкаруу

Структурасынын ачыктыгы, каражаттардын келип чыгышы, санкциялар/РЕР-текшерүүлөр.

Дайындоо Key Functions: Compliance Officer, MLRO, InfoSec Lead, RG Lead, төлөм контролеру.

Саясат: AML/KYC/KYT, RG, МБ/купуялык, маркетинг/жарнама, тобокелдиктерди башкаруу, өзгөрүү-башкаруу.

Артефакттар: уюштуруу түзүмү, бенефициарлардын реестри, негизги жактардын CV, 1-2 деңгээлдеги саясаттар жана регламенттер, тобокелдиктердин реестри.

2) Чынчылдык оюндар: RNG, RTP жана нускасын көзөмөлдөө

RNG жана математикалык модель слотторду/столдорду/Live оюндарды тастыктоо.

RTP босоголору/коридорлору, теориялык кайтарымды жарыялоо, фактыга мониторинг жүргүзүү.

Release & change management: хеш имараттар, айлана-чөйрөнү көзөмөлдөө, тыюу "ысык" математиканын өзгөрүүлөр.

Логика: раунддардын/коюмдардын/төлөмдөрдүн жана техникалык жагдайлардын өзгөрүлбөс логдору.

Артефакттар: лабораториялык сертификаттар, версиялар жана хэштер менен оюндардын тизмеси, матем. моделдер, deploi схемасы, RTP журналынын/отчетторунун мисалдары.

3) Платформа жана ишенимдүүлүк

Архитектура, резервация, мониторинг, тобокелдик, SLO/SLI.

Жүктөө тесттер, каршылык, antifrod жана antibot.

Контент провайдерлери жана төлөм шлюздары менен интеграциялоо: тест актылары, SLA.

Артефакттар: архитектуралык диаграммалар, BCP/DR планы, жүктөө тесттеринин жыйынтыгы, интеграциялардын жана актылардын тизмеси.

4) Маалыматтык коопсуздук жана купуялуулук

Access Control (RBAC/ABAC), MFA, жашыруун башкаруу, административдик иш-аракеттер журналы.

кемчиликтер жана жамаачы башкаруу, пентесттер, статикалык/динамикалык талдоо.

Тынч/транзиттик маалыматтарды шифрлөө, маалымат класстары, DPIA/PIA.

Процедуралар IR (incident response): классификация, SLA, билдирүүлөр, пост-мортемалар.

Артефакттар: ИБ саясаты, пентесттердин жыйынтыгы, сканерлердин отчеттору, жеткиликтүүлүк матрицасы, инциденттер журналы (аноним).

5) AML/KYC/KYT жана төлөмдөр

Идентификациялоо жол-жоболору, жашы жана инсандыгын текшерүү (көбүнчө оюнга чейин).

Транзакциялардын мониторинги (KYT): лимиттер, босоголор, эскалация сценарийлери, шектүү операциялар боюнча отчеттуулук.

Кардар каражаттарын сегрегациялоо, корутундулардын реестри, чаржбектерди/кайтарымдарды контролдоо.

Крипто саясаты (эгер колдонулса): чынжырлуу талдоо, даректүү тобокелдиктер, off-ramp.

Артефакттар: playbook KYC/EDD, процедуралардын скриншоттору, KYT отчеттору, кардар эсептеринин реестрлери, төлөм провайдерлери менен келишимдер.

6) Responsible Gaming (RG)

Депозиттер/чендер/убакыт лимиттери, тайм-ауттар, өзүн-өзү четтетүү (анын ичинде бар болгон операторлор аралык реестрлер).

Жүрүм-турум мониторинги: зыяндын триггерлери (депозиттерди тездетүү, түнкү сессиялар, "жоготуу спиралы"), интервенция сценарийлери.

Байланыш: эскертүү, жардам бөлүмү, саппортту окутуу, иш кагаздары.

Артефакттар: RG инструменттеринин скринкасттары, интервенция журналы (аноним), KPI RG жана окуу отчеттору.

7) Жарнама, бонустар жана аффилиаттар

Anti-mislead: тыюу "кепилденген утуштарды", так T&C (Veyjer, оюн салымы, мөөнөттөрү, макс-коюм, чегерүү лимиттери).

Курактык максаттуу 18 +/21 +; сайттардын кара тизмеси жана look-alike-чектөөлөр.

Аффилиаттарды контролдоо: келишимдер, алдын-ала түзүлгөн чыгармалар, трафик жана даттануулар.

Артефакттар: бонустардын эрежелери, чыгармачылыктын каталогдору, approvals процесси, өнөктөштөрдүн реестри, жарнамалык мониторинг отчеттору.

8) Саппорт жана талаш-тартыштарды чечүү

SLA жооп, көп каналдуу, Акыйкатчы/ADR үчүн эскалация (каралган болсо).

Сценарийлер боюнча RG/AML, дооматтар журналы, метрика FCR/CSAT/NPS.

Артефакттар: саппорттун регламенти, билим базасы, билеттерди түшүрүү (аноним), ADR отчеттору.

Процесс кандай көрүнөт: таймлайн "жумалар боюнча"

Жумалар − 8... − 4: Предаудит - gap-талдоо, артефакттарды чогултуу, версияларды бекитүү, ички тесттер, оңдоолор.

Жумалар − 3... − 2: Док-ревю - аудиторлор саясаттарды/журналдарды/келишимдерди сурашат, чөйрөлөрдүн демонстрациясы даярдалууда.

Апта − 1: Tech-walkthrough - платформа, Логин, мониторинг көрсөтүү; тандалма маалыматтарды алуу.

Жума 0: On-site/remote аудит - маек Key Functions, sampling/traceability тесттер, кошумча маалыматтарды суроо.

Апта + 1: Аудитордун отчету - карама-каршылыктардын тизмеси (MAJOR/MINOR/OBS), сунуштар.

Жумалар + 2... + 6: Ремедиация - түзөтүүчү аракеттер, сыноолор, тастыктоолор; жыйынтыктоочу корутунду.

Эмнени так көрсөтүүнү суранышат: "тизме эшикте"

Версиялар/хэштер жана сертификаттар менен оюндардын реестри.

Раунддардын/коюмдардын/төлөмдөрдүн логдери (сэмплер, ticket-ID боюнча алуу).

Change-management: арыздар, approval-чынжыр, release notes.

Жеткиликтүүлүк матрицасы жана административдик аракеттер журналы.

BCP/DR пландары + машыгуу натыйжалары (table-top/техникалык).

KYT эрежелери жана/эскалациялар боюнча отчеттор.

Персоналды окутуу жазуулары (RG/AML/IB) жана сынактар.

Жарнамалык чыгармалар, T&C бонустар, аффилиаттардын реестри.

Системаны "текшерген" сыноо учурлары

RNG/RTP: күбөлөндүрүлгөн продукт нускасын шайкештик текшерүү, мезгил ичинде RTP отчетун салыштыруу.

RG: чекти коюу, чектен чыгуу, тайм-аут, өзүн-өзү жоюу → блокторду жана коммуникацияларды текшерүү.

KYC: документтери жок onbording → четтөө; чыгаруу учурунда кайталап текшерүү; "Жогорку тобокелдик" үчүн EDD.

Төлөмдөр: AML-триггерлерди ишке киргизүү → босоголору менен депозиттер/чыгаруулар; кайтаруулар; чарджбеки.

IB: MFA жок кирүү аракети; укуктардын күчөшү; журналдарды окуу; "симуляцияланган" агып чыгууга IR реакциясы.

Маркетинг: mislead/" дээрлик утуп" болушу үчүн чыгармачылыкты тандап аудит; максаттуу аудиторияларды текшерүү.

Типтүү эскертүүлөр жана аларды кантип жабуу керек

Кагаз комплаенс: RG/AML инструменттери кагазда бар, бирок продуктта эмес → UX киргизүү, саппортту үйрөтүү, учурларды көрсөтүү.

Алсыз change-control: approval/тесттер жок релиздер → релиздик матрицаны киргизүү, "hot-fix математикасына" тыюу салуу.

өзгөрүлбөстүгү жок Logs: эч кандай хэш/retention → WORM-сактоо/Archives, сактоо саясаты.

Кирүү тешиктери: жалпы эсептер, жок MFA → SSO/MFA киргизүү, жеке эсептер, кирүү текшерүү.

Ачык-айкын бонустук T&C: жашыруун чектер/оюндардын бүдөмүк салымы → эрежелерди кайра жазуу, UI калькуляторлорду жасоо.

IR/BCP "көрсөтүү үчүн": эч кандай машыгуу жок, пост-мортемалар жок → календары, отчеттуулук жана жакшыртуу.

Чек баракчалары (сактоо)

Аудиттин башталышына карата артефакттардын чек-тизмеси

Бенефициарлардын реестри жана fit & proper.
AML/KYC/KYT, RG, МБ/купуялык, жарнама/аффилиаттар, өзгөртүү-башкаруу саясаты.
RNG/RTP сертификаттары + версиялар/хэштер менен оюндардын тизмеси.
Архитектуралык схемалар, BCP/DR, пентесттер жана сканерлөө отчеттору.
Access Matrix, башкаруу иш-аракеттер журналы, SSO/MFA.
Раунддар/коюмдар/төлөмдөр (сэмплер), RTP отчеттору, GGR отчеттору/салыктар.
Саппорт жол-жоболору, даттануулар/ADR, SLA/CSAT метрика.
Жарнамалык чыгармалар, T&C бонустар, аффилиаттар жана approvals реестри.
Персоналды окутуу отчеттору (RG/AML/IB).

Продукт чек тизмеси

Чеги/убакыт-Аутс/өзүн-өзү жоюу иштейт жана UI чагылдырылган.
KYC/EDD/ECDD бүдөмүк депозиттик/чыгарып салынган.
Версияларды көзөмөлдөө жана "ысык" математиканы өзгөртүүгө тыюу салуу.
Төлөм SLA жана каражаттардын сегрегациясы сакталат.
Antifrod/Antibotlar активдүү жана логикалык.
Ачык-айкын бонустук T&C жана Calculators ойноо.
Инцидент-менеджмент: нөөмөт, RACI, машыгуу, пост-мортемалар.

Кантип даярдануу керек: биринчи жолу өтүү үчүн 6 сунуштар

1. Комплаенс жана инженерлердин "кызыл командасы" менен чек баракчалары боюнча ички макет аудитин жүргүзүңүз.

2. аудит (freeze) чейин 1-2 жума релиздерди бөгөттөп, буга чейин чыгып бардык документтештирүү.

3. Демо чөйрөсүн "согуштук" логдор (аноним) жана трассалар менен даярдаңыз.

4. Key Functions окутуу: кыска, конкреттүү жооптор, иш сапары карталар, даяр шилтемелер/скриншоттор.

5. IR/BCP маданиятын көрсөтүңүз: машыгуулардын календары, инциденттерди талдоо, жакшыртуу.

6. "Тез утуштарды" жабуу: MFA/SSO, WORM-логи, T&C түшүнүктүү бонустук, Vager калькулятору, көрүнгөн RG баскычтары.

Аудиттен кийин эмне

Сиз классификация жана сунуштар менен отчет аласыз. Иш-аракеттердин планын жасаңыз: мөөнөтү, жоопкерчиликтүү, ийгиликтин метриктери. Ремедиациядан кийин - оңдоолорду артефакттар (скриншоттор, саясатчылар, логилер, тестирлөө актылары) менен тастыктаңыз жана керек болсо, экинчи тандап текшерүүдөн өтүңүз.

Ийгиликтүү лицензия алдындагы аудит - бул "текшерүүдөн өтүү" эмес, туруктуулукту далилдөө: чынчыл математика жана версияларды көзөмөлдөө, реалдуу RG/AML процесстери, коопсуз платформа, ачык төлөмдөр жана маркетинг дисциплинасы. Эгерде бул элементтер продукт жана маданиятка орнотулган болсо, лицензиялоо стресстен формалдуулукка айланат - жана оюнчулардын жана өнөктөштөрдүн ишеними сиздин узак мөөнөттүү активиңизге айланат.