Реттеу - Никарагуа (MHCP)

Мақаланың мәтіні

1) Реттеу қаңқасы: заң + регламент

Казино мен құмар ойындар залдарын бақылау және реттеу туралы арнайы заң реттеу үшін негіз болып табылады (көбінесе Ley No. 766, кейінгі реформалармен; кейбір жиынтық жарияланымдарда Ley No. 776 инкорпорацияланған өзгерістермен). Заң казино мен құмар ойындар залдарын бақылау және реттеу жөніндегі кеңесті құрады - нормативтік деңгейдегі орган және даулар кезіндегі екінші инстанция.

Атқарушылық нақтылау № 06-2015 Декретпен бекітілген (Заңның регламенті 766), ол тікелей Министрліктің жанындағы Казино және ойын залдары кеңсесін заңды қолданудың уәкілетті органы (авторidad de aplicación) етіп тағайындайды.

2) Нарықты кім «басқарады»

MHCP (Қаржы және мемлекеттік кредит министрлігі): Казино офисі және ойын залдары арқылы қадағалауды, рұқсаттарды беруді/жаңартуды, ережелердің сақталуын бақылауды, қаржылық мониторингті және басқа ведомстволармен үйлестіруді жүзеге асырады. Заңға реформалар мемлекеттік бақылаудың «жинақтау нүктесі» ретінде MHCP рөлін арнайы күшейтті.

Казиноны бақылау және реттеу жөніндегі кеңес: заңмен құрылған нормативтік және апелляциялық деңгей (екінші саты).

UAF (Unidad de Análisis Financiero): қаржылық барлау - AML/CFT сақталуын қадағалау; казино № 977 Заң бойынша оның бақылауына жататын субъектілерге тікелей жатқызылады.

DGI (Dirección General de Ingresos): операторлардың фискалдық міндеттемелерін салықтық үйлестіру және бақылау; жұмыс MHCP-мен бірге жүргізілуде.

3) Рұқсаттар және операциялық практика

2015 жылғы регламент 766 Заңды қолдану рәсімін және MHCP казино офисінің функционалын белгілейді: алаңдарға/жабдықтарға және логдарды сақтауға қойылатын талаптардан бастап тексерулер мен санкцияларға дейін. Ресми коммуникацияларда министрлік сектордың техникалық және фискалдық бақылауын атап көрсетеді.

Нарық үшін практикалық егжей-тегжейлі: елдегі заң консультациялары онлайн-белсенділікті 766 Заң мен Регламенттің әріптеріне сілтеме жасай отырып, физикалық лицензияның туындысы ретінде түсіндіреді (кейбір жағдайларда алдымен «А» санатындағы объектіні ашу қажет); кез келген жағдайда түпкілікті түсіндіру MHCP және құзыретті органдарда қалады.

4) KYC/AML, жарнама және жауапты практикалар

KYC/AML. Казино мен ойын залдары «міндетті бақылау субъектілеріне» жатады және UAF талаптарын орындауы тиіс: клиентті сәйкестендіру, транзакциялар мониторингі, күмәнді белсенділік туралы хабарламалар және құжаттаманы сақтау.

Жарнама және қол жетімділік. Заң мен регламент жас шектеулерін, қалыпты нормаларды және бұзушылықтар кезінде қызметті тоқтата тұру жөніндегі қадағалау өкілеттіктерін көздейді; расталған кейстер MHCP шешімдерінің алаңдарды жіберуге/қайта бастауға әсер ететінін көрсетеді.

5) Институттар қалай өзара іс-қимыл жасайды (жеңілдетілген схема)

1. Оператор пакетті Казино кеңсесіне (MHCP) береді → рұқсатты алады/жаңартады.

2. MHCP алаңның, есептілік пен төлем тәртібінің сәйкестігін бақылайды; даулы жағдайларда Кеңес екінші саты ретінде қосылады.

3. Қаржылық комплаенс бойынша оператор - UAF субъектісі: міндетті AML/CFT рәсімдері және есептілік.

4. Салық есептілігі және тексерулер DGI-мен байланыста өтеді.

6) Бизнестің жиі кездесетін мәселелері

Іс жүзінде «басты» реттеуші кім?

Казино кеңсесі арқылы MHCP - операциялық реттегіш және «бір терезе»; Кеңес - нормалау және апелляция/екінші саты.

Неге дереккөздерде 766 және 776 нөмірлері көрінеді?

Тарихи тұрғыдан заң Ley No. 766 (реформалармен, оның ішінде Ley 884). Жиынтық басылымдарда/базаларда инкорпорацияланған өзгерістер кезінде 776 нөмірімен жарияланым кездеседі. 06-2015 Жарлығының өзекті мәтіндері мен регламентін пайдаланыңыз.

Онлайн ойындар: «дұрыс» кіру моделі деп не ойлайсыз?

Сіздің бизнес моделіңіздің физикалық лицензиямен байланысуына және оны MHCP казино кеңсесі қалай түсіндіретінін тексеріңіз; AML-UAF талаптарын ескеріңіз. Елдегі жеке тәжірибе «физика → онлайн» басымдығын көрсетеді.

7) Инвесторға/операторға не тексеру маңызды (чек-парақ)

766/776 Заңның және Регламенттің өзекті редакциясы (06-2015 Декрет).

MHCP казино кеңсесінің өкілеттіктері және келісу/тексеру маршруты.

UAF рәсімдері (KYC саясаты, лимиттер, STR/SAR).

Салық міндеттемелері және DGI-мен өзара іс-қимыл форматы.

Жарнама шарттары, жасына қарай қолжетімділік, жабдыққа/БҚ қойылатын талаптар, логдарды сақтау.

Никарагуаның реттеуші сәулеті - орталықтандырылған: MHCP казино кеңсесі арқылы рұқсатты және ағымдағы қадағалауды басқарады, Кеңес нормалау мен апелляцияларды қамтамасыз етеді, UAF AML/CFT үшін жауап береді, ал DGI - салықтар үшін. Нарықтағы тұрақты жұмыс үшін операторларға 766 Заң (реформалармен) және 2015 жылғы Регламент мәтіндеріне сүйену, KYC/AML процестерін құру және модельдер (онлайн-сервистерді қоса алғанда) құру кезінде тікелей MHCP-ге түсіндіру үшін жүгіну маңызды.