Никарагуаны лицензиялау

Операторларды лицензиялау және оларға қойылатын талаптар (Никарагуа)

1) Құқықтық база және реттеуіштер

Негізгі акт: Ley Nº 766 (2011) - казино мен ойын залдарын бақылау және реттеу туралы арнайы заң. Ол лицензиялау, қадағалау және санкциялар шегін белгілейді.

Реформа: Ley Nº 884 (16. 10. 2014) - салалық бақылауды туризмнен Қаржы және мемлекеттік кредит министрлігіне (MHCP) ауыстырады және қадағалау құрылымын бекітеді.

Заңға тәуелді реттеу: Декрет (Reglamento) Nº 06-2015 - Ley 766 қолданудың егжей-тегжейлі регламенті: анықтамалар, MHCP кезінде казино кеңсесі мен ойын залдарының рөлі, рәсімдік және техникалық талаптар. Біріктірілген мәтіндер қол жетімді.

Негізгі қорытынды: Никарагуадағы лицензиялау жер үсті казиноларын/залдарын формалды түрде қамтиды; жеке B2C-операторлары үшін жеке ашық онлайн-лицензия көзделмеген.

2) Лицензия кімге және не үшін беріледі

Лицензиялау объектісі - казино және ойын автоматтарының салондары (залдары) физикалық алаңдар ретінде. Заң мен регламент рұқсаттардың түрлерін, кеңестің/офистің құзыреттерін, алаңдарға, жабдықтарға, ішкі бақылауға және персоналға қойылатын талаптарды сипаттайды.

Уәкілетті орган: MHCP казино және ойын залдары кеңсесі арқылы - регламент бойынша «Autoridad de Aplicación».

3) Құжаттар пакеті және рәсім (офлайн-сегмент)

Оператор үшін стандартты досье (регламент және қолдану практикасы бойынша):

Құрылтай құжаттары және бенефициарлық құрылым; тәуекелдерді басқару және комплаенс жөніндегі ішкі ережелер.
Алаңның сипаттамасы: қабаттық жоспарлар, касса/сақтау аймақтары, үстелдер мен автоматтарды орналастыру схемалары, күзет шаралары, CCTV, IT-бақылау.
Қаржылық кепілдіктер/төлем қабілеттілігі; басшылық және негізгі қызметкерлер туралы мәліметтер (fit & proper).
AML/CTF-міндеттерді орындауды растау (6-бөлімнен қараңыз): UAF (Unidad de Análisis Financiero) міндетті субъект ретінде тіркеу.

Рәсімге Казино офисіне өтініш беру, алдын ала тексеру, объектіні инспекциялау, беру/бас тарту және кейінгі жоспарлы тексерулер кіреді. Рәсімдерді нақтылау - № 06-2015 регламентте.

4) Техникалық және ұйымдастырушылық талаптар

Регламент операторларға:

Қауіпсіздік және мониторинг: тәулік бойы бейнебақылау, жазбаларды сақтау, қолжетімділікті бақылау, кассалық рәсімдер.
Жабдықтар мен есепке алу: ойын автоматтары мен үстелдерін сертификаттау/есепке алу, операциялар журналы, MHCP алдында есеп беру.
Ішкі бақылау: касса/жыныс/аудит функцияларын бөлу, алаяқтықты болдырмау жөніндегі ішкі регламенттер.
Персоналға: басқарушылар мен негізгі тұлғалардың біліктілігі, жұмысқа жіберу шарттары.

5) Құқықтардың қолданылу мерзімі, ұзартылуы, берілуі

Лицензиялар мен рұқсаттар адалдық критерийлері сақталған, алымдар төленген және елеулі бұзушылықтар болмаған кезде ұзарту құқығымен келісілген мерзімге беріледі; бақылаудың кез келген берілуі/өзгеруі реттеушімен келісуге жатады. Тәртіп Ley 766 және регламентте белгіленген.

6) AML/CTF: UAF тіркеу және тұрақты міндеттер

Казино/ойын залдарының операторлары - Ley Nº 977 бойынша «міндетті субъектілер» (консолид. мәтін өзгертілді 06. 09. 2024) және нормативке байланысты: UAF-қа тіркелуге, тәуекелге бағдарланған тәсілді (EBR), KYC/CDD, операциялардың мониторингін, деректерді сақтауды және күмәнді белсенділік туралы есеп беруді енгізуге міндетті.

2024-2025 жж. жаңартулар міндетті субъектілердің тізбесін және олардың UAF-пен өзара іс-қимыл тәртібін кеңейтеді және нақтылайды (тікелей декларациялау, құпияға сілтеме жасауға тыйым салу).

7) Салықтар, алымдар және есептілік

MHCP сектордың қаржы-фискалдық бөлігіне (алымдар/парафискальдық төлемдер, есептілік) жетекшілік етеді. Саланы 2014 жылы ауыстыру қаржылық бақылау мен әкімшілендіруді күшейту қажеттілігімен дәлелденді. Нақты ставкалар объектінің типіне байланысты және МHCP фискалдық актілерімен/шешімдерімен белгіленеді.

8) Инспекциялар мен санкциялар

Заң жоспарлы/жоспардан тыс тексерулерді көздейді; бұзушылықтар үшін - айыппұлдар, лицензияны тоқтата тұру немесе күшін жою, лицензияланбаған жабдықты тәркілеу. Санкциялардың рәсімдері мен шкалалары Ley 766 мен регламентте ашылған.

9) Жарнама және жауапты ойын

Жарнаманың мазмұны мен орналастырылуына, ойыншыларды хабардар етуге, осал адамдарға қызмет көрсетуден бас тартуға және өздігінен алып тастау журналдарын жүргізуге қойылатын талаптар Ley 766/Регламенттің және UAF комплаенс-блоктарының жалпы нормаларынан (тиісті сәйкестендіру, «өз клиентіңді білу», тәуекелді өнімдерді/арналарды бақылау) туындайды.

10) Онлайн-операторлар: 09-дағы мәртебесі. 10. 2025

Жеке онлайн-казиноларды жергілікті лицензиялаудың жеке режимін заң енгізбейді; қадағалау сәулеті мен регламент физикалық объектілерге бағдарланған. MHCP бейінді материалдары және нормалардың мәтіндері B2C жеке онлайн-лицензиясын беру бойынша жарияланған рәсімнің жоқтығын растайды. Демек, жеке операторлардың онлайн-сегменті жергілікті лицензиялаудан тыс қалады, ал жергілікті заңды тұлғалар/төлем арналары үшін комплаенс-талаптар жалпы нормалар мен UAF арқылы әрекет етеді.

11) Өтініш беруші үшін практикалық «жол картасы» (офлайн)

1. Алаңның және бизнес-модельдің Ley 766/Reglamento талаптарына сәйкестігін алдын ала бағалау.

2. Дерекнаманы қалыптастыру: жарғылық құжаттар, бенефициарлар туралы мәліметтер, залдардың жоспарлары, АҚ/бейне, ішкі регламенттер.

3. AML контурларын тіркеу және теңшеу: UAF, KYC/CDD, STR/CTR процедураларына тіркеу, персоналды оқыту.

4. MHCP жанындағы казино офисіне өтініш беру, алымдарды төлеу, инспекциядан өту.

5. Тұрақты есептілікпен және тексеруге дайындықпен пайдалану; жарнамалық/әлеуметтік талаптарды және мерзімін ұзарту.

12) Қысқаша FAQ

Онлайн казино үшін жергілікті лицензияны алуға бола ма? Күні 09. 10. 2025 - жеке B2C-онлайн операторлары үшін жарияланған рәсім жоқ.

Реттеуші кім? MHCP 2014 реформасымен және 2015 регламентімен құрылған Казино кеңсесі арқылы

AML контуры міндетті бе? Иә, Ley 977 бойынша операторлар - UAF «міндетті субъектілер».

Дереккөздер

Ley Nº 766 (шоғырландырылған мәтін): лицензиялау шеңбері, бақылау, санкциялар.

Ley Nº 884 (2014): MHCP қадағалауды ауыстыру.

Decreto Ejecutivo Nº 06-2015 (консолид.) : заңды қолдану регламенті; «Autoridad de Aplicación» - ҰДСМ/Казино кеңсесі.

Ley Nº 977 (консолид. с изм, 06. 09. 2024): UAF міндетті субъектілер; тәуекелге бағдарланған тәсіл, есептілік.

Тіркеу және казино міндеттері бойынша UAF нормативі және түсіндірмелері.

Ескертпе: коммерциялық жарияланымдарда «А санатындағы физикалық объекті болған кезде онлайн мүмкіндіктері» туралы тұжырымдар кездеседі. Бұл MHCP жария актілерінде B2C-онлайн-лицензиялаудың жеке рәсімімен бекітілмеген, сондықтан ол жеке меншік иелері үшін ресми жарияланған лицензияға емес, практиканың түсіндірмелеріне жатады. Саясат/көпшілік материалдар үшін Ley 766/Reglamento мәтіндеріне және Ley 977 AML-рамкасына сілтеме жасау дұрыс.