Оффшорлық лицензиялар: Кюрасао және Белиз

Офшорлық лицензияларды пайдалану (Кюрасао, Белиз) - Никарагуа үшін контексті

Қысқаша қорытынды (09. 10. 2025)

Кюрасао: реформа жүріп жатыр - LOK (National Ordinance on Games of Chance) қабылданды, Curaçao Gaming Authority (GCB мұрагері) құрылды; суб-лицензияның күші жойылды, өтінімдерді B2C/B2B үшін онлайн-портал жұмыс істейді. Ескі лицензиялар белгіленген мерзімде жаңа режимге көшеді.

Белиз: мемлекет ресми түрде онлайн-лицензиялар беруге мораторий жариялайды және «белиздік онлайн-лицензияның болуы туралы» өтініштердің заңсыздығы туралы ескертеді. Осыдан келіп, Белиздің iGaming үшін «прапорт» ретінде қолданылуы шектелген.

Никарагуа: жеке операторлар үшін жергілікті B2C-онлайн лицензиясы жоқ; ойыншылар халықаралық сайттарды пайдаланады және бақылау AML/төлемдерге ауысады. Сондықтан Никарагуа аудиториясына бағытталған операторлар офшорлық юрисдикцияларды, ең алдымен Кюрасаоны тарихи тұрғыдан таңдады. (Салалық шолулар бойынша нарықтың жалпы бейіні 2024-2025 жж.)

Неліктен Никарагуамен байланыста оффшорлық лицензиялар

Нарыққа қолжетімділік: жеке меншік иелерінде жергілікті онлайн-лицензия болмаған жағдайда офшорлық «паспорт» лицензия беруші елдің нормаларын сақтай отырып, B2C-қызметін Никарагуадан тыс жерде заңды түрде жүргізуге мүмкіндік береді.

Төлем инфрақұрылымы: көптеген төлем/эквайринг провайдерлері iGaming-пен жұмыс істеу үшін қолданыстағы лицензияны (немесе баламалы реттеуші мәртебені) талап етеді.

Комплаенс және бедел: түсінікті ережелері бар лицензия (KYC/AML, RG, аудит) серіктестер мен банктердің сенімін арттырады.

Кюрасао: реттеудің жаңа архитектурасы

• LOK қабылданды: ол онлайн ойындарды жаңа заңға ауыстырады, ал GCB онлайн үшін неғұрлым тәуелсіз реттегіш - Curaçao Gaming Authority (CGA) болады.
• Суб-лицензияның аяқталуы: бұрынғы «мастер + суб» моделі кетеді; енді - екі тікелей санат: B2C (операторлар) және B2B (жеткізушілер).
• Өтінімдер порталы: барлық өтінімдер - ресми License Management Portal CGA/GCB арқылы. Өтінімдер порталдан тыс қабылданбайды.
• Өтпелі кезең: бұрынғы заң бойынша бұрын берілген рұқсаттар өтпелі режимде өңделді, портал жаңа өтініштер үшін қайта іске қосылды (жаз 2024) - өтініш берушілердің бір бөлігі LOK-қа көші-қоннан өтеді.

• Жеке лицензия («қолшатырмен» бөлісуге болмайды), күшейтілген KYC/AML, аудит және жаңа стандарттар бойынша жауапты ойын талап етіледі.
• Мөлдір иелену құрылымы, жергілікті қатынас/байланыс және реттеушіге есеп беру. (Жиынтығында - талаптардың өсуі, сонымен қатар контрагенттердің көз алдында неғұрлым жоғары валидтілік.)

Белиз: неліктен «офшорлық ту» бұрынғыдай жұмыс істемейді

• Белиз үкіметі онлайн-лицензиялар беруге мораторий қолданылатынын, ал «Белиздің онлайн-лицензиясы» туралы өтініштер жалған ақпарат/заңсыз қызмет деп танылатынын жария етті.

• Жаңа B2C жобалары үшін Белиз онлайн-лицензия алудың қол жетімді юрисдикциясы болып табылмайды.
• Тіпті 2025 жылғы жария дереккөздер қолданыстағы лицензиялардың шектелген көлемін және реттеушілердің AML/бенефициарлардың ашықтығына назар аударуын көрсетеді.

Бұл Никарагуа ойыншыларына қалай әсер етеді

2025 жылы Кюрасао-операторлар - верификацияға, жауапты ойынға және есептілікке қойылатын талаптардың өсуімен бетпе-бет келетін негізгі «офшорлық» сегмент. Бұл төлемдер мен рәсімдердің болжамдылығын арттырады (суб-лицензиялар дәуірімен салыстырғанда).

«Белиз» мәлімдемелерін ерекше мұқият тексеру керек: қолданыстағы мораторий кезінде «Белиз лицензиясына» жалған сілтемемен бетпе-бет келу ықтималдығы едәуір жоғары. Үкіметтің/Белиздің Құмар ойындар кеңесінің бастапқы көздеріне назар аударыңыз.

KYC/AML, төлемдер мен даулар

KYC/AML: Кюрасаоның лицензиясы сәйкестендіруге, транзакцияларды бақылауға, есеп беруге және RG операторлары жасын және жеке басын тексеруге, тәуекелдерді бағалауға және деректерді сақтауға қойылатын талаптарды күшейтеді.

Төлемдер: жылдамдығы мен әдістері нақты операторға/оның төлем серіктестеріне байланысты; лицензияның болуы және жаңартылған режимде жұмыс істеу көбінесе алдын ала болжанатын SLA-мен байланысты болады. (Нарықтық гайдтар 2025.)

Дауларды шешу: офшорлық модель кезінде талаптар лицензияның юрисдикция құқығы бойынша шешіледі (Никарагуаның құқығы бойынша емес). Реттеуші немесе оператор сайтындағы ADR/шағым рәсімдерін нақтылаңыз.

Оператор үшін чек парағы (Никарагуа-фейсинг)

1. Юрисдикция: 2025 жылға практикалық таңдау - Кюрасао (LOK, CGA). Белиз - мораторий астында; «Белиздің жылдам лицензиясына» сенім артуға болмайды.

2. Лицензия = меншікті: ешқандай «шеринг »/суб-лицензиялар. Беру - тек қана CGA порталы арқылы, KYC/AML толық пакетімен және техникалық платформаның сипаттамасымен.

3. Төлемдер: банктердің/провайдерлердің талаптарына сәйкестікті алдын ала жасаңыз (қаражат көзі, санкциялық тізімдер, лимиттер).

4. Никарагуадағы маркетинг: 18 +, жауапты ойын және оффералардың ұқыпты коммуникациясын сақтаңыз; T & Cs, төлемдер бойынша SLA, бонустар саясатын ашық ұстаңыз.

Никарагуа ойыншысы үшін чек парағы

Сайттың футерін тексеріңіз: заңды тұлғаның нұсқауы және Кюрасао лицензиясының нөмірі, реттеушіге/порталға сілтеме.

«Белиз лицензиясына» абай болыңыз: қолданыстағы мораторий кезінде мұндай мәлімдемелер Белиздің ресми дереккөздерінде екі рет тексеруді талап етеді.

Banking/Payments: лимиттер, мерзімдер, комиссиялар, белгілі бір әдістер бойынша бонустарға тыйым салулар.

Құжаттарды сақтаңыз: транзакциялардың скриншоттары, саппорттың хат алмасулары, KYC көшірмелері - бұл даулы жағдайларды шешуді жеделдетеді.

Никарагуа сияқты жекеменшік меншік иелері үшін жергілікті онлайн лицензиясы жоқ нарықтар үшін бүгінде тәжірибелік «оффшорлық» жалау - оның жаңартылған LOK/CGA моделі, орталықтандырылған порталы және жоғары комплаенс стандарттары бар Кюрасао. Ал Белиз мораторий жариялаған және жаңа онлайн-лицензиялар үшін нақты нұсқа бола алмайды, сондықтан «Белиз лицензиясына» сілтемелерді сын тұрғысынан түсіндіру керек. Ойыншылар үшін бұл мынаны білдіреді: төлемдердің юрисдикциясы мен шарттарын тексеріңіз; операторлар үшін - толыққанды KYC/AML және мөлдір клиенттік саясатқа инвестиция салыңыз.

2025 жылғы 09 қазанға дейін өзекті.