Панама құмар ойындарының заңдылығы

Казино, букмекерлік кеңселер және лотереялар заңдылығы (Панама)

Жалпы шолу

Панама - құмар ойындарының барлық негізгі нысандары заңдастырылған және реттелетін Латын Америкасындағы санаулы елдердің бірі. Мемлекет ойын секторын мамандандырылған органдар арқылы қатаң бақылауды қамтамасыз ете отырып, туристік және қаржылық инфрақұрылымның бір бөлігі ретінде қарастырады.

Басты реттеуші - Экономика және қаржы министрлігі (MEF) жанындағы Junta de Control de Juegos (JCJ), ал тарихи Lotería Nacional de Beneficencia ұлттық лотереялар мен қайырымдылық ұтыстарына жауап береді.

1. Казино: JCJ бақылауында толық заңды

Казино қызметі Decreto Ley Nº 2 күшіне енген 1998 жылдан бастап рұқсат етілген. Бұл заң JCJ-тің оқиғалардың барлық түрлерін лицензиялау және қадағалау жөніндегі құзыретін бекітті.

Казино форматы: әдетте, ойын автоматтары мен үстелдерінің саны шектеулі қонақ үйлер немесе туристік кешендер кезінде.

Лицензиялау: жеке компанияларға ұзарту мүмкіндігімен белгіленген мерзімге лицензиялар беріледі; қаржылық тұрақтылық, есепке алу жүйесі, AML/KYC бойынша ішкі ережелер және JCJ алдындағы оператордың жауапкершілігі талап етіледі.

Бақылау: JCJ инспекторлары техникалық жүйелерге тұрақты аудит және мониторинг жүргізеді, ал қаржылық есептілік MEF тексеруіне жатады.

Экономикадағы рөлі: казино туристік экожүйенің бір бөлігіне айналды - әсіресе Панама-Ситиде және іскерлік қонақ үйлері бар аймақтарда.

2. Букмекерлік кеңселер мен тотализаторлар

Спорт пен ипподромдық бәс тігуге де JCJ рұқсат береді және реттейді.

Негізгі пішімдер:

Спортбук - лицензияланған операторлар жанындағы жерүсті және онлайн-нүктелер.
Тотализатор - тарихи тұрғыдан Presidente Remón ипподромымен байланысты (1956 жылдан бастап жұмыс істейді) секіріс ставкаларының орталықтандырылған жүйесі.
Реттеу: JCJ-нің есептілік және ставкаларға салық салу жөніндегі жекелеген ережелері қолданылады; лицензиялар өтінім және қаржылық кепілдіктер негізінде беріледі.
Онлайн-ставкалар: 2002 жылдан бастап рұқсат етілген (Resolución № 65 JCJ), егер оператордың Панамада сертификатталған серверлері болса және бақылау мен AML талаптарын орындаса.
Елде сондай-ақ пулдар мен интерактивті лотерея өнімдері, егер олар JCJ критерийлеріне сәйкес келсе, рұқсат етілген.

3. Лотереялар: ойындардың ең көне және әлеуметтік маңызды түрі

Lotería Nacional de Beneficencia (LNB) - 1914 жылғы Ley 25 заңымен құрылған, 1919 жылы жұмысын бастады.

Негізгі миссиясы: әлеуметтік, білім беру және медициналық бағдарламаларға қаражат жинау.

Мемлекеттің монополиясы: тек LNB ғана ресми мемлекеттік таралымдар мен ұтыс ойындары өткізуге құқылы.

Қағаз билеттерден басқа, заңсыз сатумен күреске бағытталған JCJ-мен бірлескен акциялар мен сандық форматтар енгізілуде.

Ашықтықты бақылауды MEF жеке аудиториясы мен ұлттық бақылау-есеп палатасы жүзеге асырады.

4. Онлайн гемблинг және оның заңдылығы

Панама 2002 жылы аймақтағы алғашқылардың бірі болып интернет-операторлар үшін лицензиялық шарттарды белгілеген Resolución № 65 JCJ қабылдап, онлайн-гемблингті заңдастырды.

Рұқсат етілген форматтар: казино, покер, бинго, спорт, кендір және кездейсоқ сандар генераторы бар ойындар.

Талаптар:

серверлер мен бэкенд физикалық тұрғыдан Панамада болуы тиіс;
AML/KYC рәсімдерін сақтау;
компанияны Панама юрисдикциясында тіркеу;
JCJ-дегі тұрақты қаржылық есептілік.
Осының негізінде Панама халықаралық нарықтарға қызмет көрсететін, бірақ ұлттық құқықпен реттелетін iGaming-компаниялар үшін өңірлік офшорға айналды.

5. Санкциялар және ойыншыларды қорғау

JCJ лицензияларды тоқтата тұруға, жабдықтарды бұғаттауға және бұзушылықтар үшін айыппұл салуға өкілетті.

Заңсыз операторлар (JCJ лицензиясынсыз) қылмыстық жауапкершілікке тартылады және активтері тәркіленеді.

Жауапты ойын құралдары - өзін-өзі жою, депозит лимиттері, проблемалы ойыншылардың алдын алу жүйесі енгізілуде.

Алаяқтықтың алдын алу үшін реттеуші банктермен, төлем процессорларымен және халықаралық аудиторлармен ынтымақтасады.

6. Мемлекеттік және жеке құрылымдар арасындағы арақатынас

JCJ құмар ойындарының барлық коммерциялық және жеке секторына жауап береді.

Lotería Nacional - әлеуметтік миссиясы бар дербес мемлекеттік институт.

Олардың арасында салық салу, жарнама және көлеңкелі нарықпен күрес мәселелері бойынша өзара іс-қимыл жасалған.

7. Салық және бюджетке түсетін түсімдер

Казино мен букмекерлер жалпы ойын кірісінен белгіленген алымдар мен пайыздар төлейді.

Лотерея таза пайданың бір бөлігін әлеуметтік қорға және мемлекеттік бюджетке аударады.

MEF ресми деректері ойын секторы қызмет көрсету, IT және туризм салаларындағы табыстар мен жұмыс орындарының тұрақты ағынын қамтамасыз ететінін көрсетеді.

8. Құқықтық база (негізгі құжаттар)

1. Decreto Ley Nº 2 (1998) - құмар ойындарын реттейтін және JCJ құрушы негізгі заң.

2. Resolución Nº 65 JCJ (2002) - онлайн-гемблингке арналған регламент.

3. Ley 25 (1914) - Lotería Nacional de Beneficencia туралы заң.

4. JCJ заңға тәуелді актілері: лицензиялар, техникалық стандарттар, аудит және жарнама туралы ережелер.

Панамада құмар ойындар заңды және жүйелі түрде реттеледі. Казино, букмекерлік кеңселер мен лотереялар ашық лицензиялар мен салық есептілігі аясында жұмыс істейді. JCJ жеке секторды бақылауды қамтамасыз етеді, ал Lotería Nacional мемлекеттік әлеуметтік жауапкершіліктің символы болып қала береді. Ерте цифрландыру мен тұрақты құқықтық базаның арқасында Панама Латын Америкасындағы ойын бизнесі үшін ең болжамды және ашық юрисдикциялардың біріне айналды.