Онлайн лицензиялар JCJ (Панама)

Панамадағы онлайн гемблинг: лицензиялау ерекшеліктері

Құқықтық негіз: не заңды және режим неден тұрады

Панамадағы онлайн-ойындарға Экономика және қаржы министрлігі (MEF) жанындағы реттеуші Junta de Control de Juegos (JCJ) жергілікті лицензиясы болған жағдайда рұқсат етіледі. Базалық қаңқа Decreto Ley Nº 2-ден 10-ға дейін анықталған. 02. 1998 (Gaceta Oficial Nº 23 484), ол JCJ қайта құрылымдады, оған бақылау, лицензиялау және «бәс тігуді тудыратын оқиғалар мен іс-әрекеттерді» бақылауға өкілеттік берді.

Қашықтықтан ойнауға арналған арнайы режим Resolución Nº 65 бастап 25 енгізілді. 10. 2002 JCJ Пленумы; Resolución Nº 11 бастап 06. 03. 2020 бұл режим ресми PDF MEF және Гацетада бекітілген («Juegos de Suerte y Azar a través de Internet» регламенті) расталды және жаңартылды.

Лицензияны кім береді және ережені қайда қарау керек

Уәкілетті орган - Secretaría Ejecutiva de la JCJ (MEF). Ресми бетте мандат, байланыстар және құқықтық базаға сілтемелер көрсетілген; жаңа және өзгертілген нормалар Гацет Ресми және MEF сайтында жарияланады.

Лицензия нені жабады (қызмет түрлері)

JCJ қашықтықтан ойындар регламенті электрондық/телеком жүйелері арқылы онлайн жағдайдағы ойындарды пайдалануға қолданылады: казино-ойындар (RNG/үстелдер), бинго/кено, ставкалар және қарарлар мен олардың қосымшаларында тікелей көрсетілген басқа да форматтар. Resolución Nº 11/2020 қолданыстағы тәртіптің негізі ретінде Resolución Nº 65/2002 сілтеме жасайды. Нақты «рұқсат етілген тізім» мен техникалық талаптарды 2020 жылғы қарардың ағымдағы редакциясымен салыстыру керек.

Лицензия ізденушіге қойылатын талаптар блогы

1) Корпоративтік және құқықтық жарамдылық

Оператор JCJ-ге құрылтай және қаржы құжаттарының жиынтығымен, бенефициарлар мен қаражат көздерін ашумен өтінім береді. Негізі - Decreto Ley Nº 2/1998 бекітілген JCJ реттеу/қадағалау жөніндегі өкілеттіктері.

2) Платформаның техникалық сәйкестігі

Онлайн-операцияларға арналған регламент JCJ сертификаттау/бақылау және деректерге қолжетімділікті қоса алғанда, электрондық және телеком жүйелері арқылы пайдалану шеңберін белгілейді - бұл Resolución Nº 11/2020-де көрсетілгендей.

3) AML/KYC және жауапкершілік

Панама режимі қаражатты жылыстатуға қарсы әрекет ету рәсімдерін және ойыншыларды сәйкестендіруді (KYC), сондай-ақ жауапты ойын құралдарын (мысалы, JCJ қолдайтын автоауытқу) білдіреді.

4) Есептілік және фискализация

2020 жылғы регламент қашықтықтан ойын операторларының JCJ және MEF алдындағы есептік міндеттерін сипаттайды (қызметтің және қаржының негізгі көрсеткіштері бойынша айлық есептілік). Растау - Resolución Nº 11/2020 мәтіні және 2020-2021 жылдардағы режимнің эволюциясы туралы жарияланым.

Практикадағы рәсім: «А тармағынан Б тармағына»

1. Панамада заңды тұлғаны тіркеу (корпоративтік нормаларға сәйкестігі).

2. JCJ-ге өтінім: компания, бенефициарлар, бизнес-жоспар және платформа бойынша досье.

3. Сәйкестікті бағалау (fit-and-proper, техаудит, AML-рәсімдер).

4. JCJ Пленумының шешімі және қажет болған жағдайда актіні Гацетте жариялау.

5. Қадағалауда пайдалану: JCJ қарарларына сәйкес ай сайынғы есептілік, инспекция, жаңарту.

Механика JCJ Пленумының 2020-2022 жылдардағы ресми актілерде расталған ойындар бойынша регламенттерді «диктовкалау, өзгерту және жаңарту» өкілеттіктерімен бекітілген.

Қаржылық міндеттемелер: нені ескеру маңызды

Қашықтықтан ойнау режимі JCJ-де тұрақты төлемдер мен есептілікті көздейді; бөлшектерді (оның ішінде фискалдық ставкалар мен әдістемелерді) оператор қолданыстағы Resolución Nº 11/2020 редакциясымен және MEF/JCJ ілеспе құжаттарымен салыстырып тексеруі тиіс. Профильді шолулар да дәл осы резолюция онлайн-операторлардың қаржылық және техникалық міндеттерін белгілейді деп қорытындылайды.

Қадағалау және санкциялар

JCJ рұқсаттарды беруге, тоқтата тұруға және жоюға, инспекция жүргізуге, санкциялар қолдануға және заңға тәуелді нормаларды жаңартуға уәкілетті. Мандат Decreto Ley Nº 2/1998 бекітілген және Пленумның қарарлары арқылы іске асырылады (Гацетте жарияланған өзгерістерді қоса алғанда).

Панама неліктен iGaming үшін ыңғайлы юрисдикция болып қала береді

Онлайн ойындарды ерте заңдастыру (2002 жылдан бастап) + 2020 жылы жаңарту болжамды нормативтік ортаны құрды.

Бірыңғай реттеуші (JCJ) нақты мандатпен және актілерді жариялаумен.

Өзара іс-қимылдың беделі мен ыңғайлылығын арттыратын ресми арналар мен сервистер (мысалы, автоауытқу/жауапты ойын).

Лицензия ізденушінің чек-парағы (өзекті редакциямен салыстыру)

Панамадағы заңды тұлға; JCJ үшін корпоративтік және қаржылық құжаттардың толық пакеті.

AML/KYC және жауапты ойын саясаты; комплаенстің тағайындалған офицерлері.

Сертификатталатын платформа (логин, реттегіш қатынасы, деректерді қорғау, есептік жүктеулер).

Ай сайынғы есептілік процестері және инспекцияға/санкцияларға дайындық.

Панама онлайн ойындарды лицензиялаудың жетілген және түсінікті моделін ұсынады: Decreto Ley Nº 2/1998 JCJ өкілеттігін береді, Resolución Nº 65/2002 қашықтықтан ойындар ашты, ал Resolución Nº 11/2020 жаңартылды және операторларға қойылатын талаптарды жүйелендірді (заңды, техникалық, AML және т.б.) есеп беру). Нарыққа табысты кіру үшін JCJ/MEF және Гацеттердің соңғы басылымдарының мәтіні бойынша қатаң жұмыс істеу қажет - дәл сол жерде өзекті шарттар мен режим өзгерістері тіркеледі.