Баптар:

Үкімет және қаржы органдары арқылы реттеу (Сент-Винсент және Гренадиндер)

Институционалдық карта: кім не үшін жауап береді

Құмар ойындар нарығының құқықтық «осі» - Gambling, Lotteries and Betting Act (GLBA). Дәл осы заң өтінімдерді қарайтын және жерүсті казино/беттинг және лотереяларға рұқсат беретін Gaming Authority құрады. GLBA-да рұқсаттардың рәсімдері мен нысандары бекітілген.

AML/CFT қаржылық сәулеті. Елде реттелмейтін жеткізушілерге арналған нұсқауларды және AML/CFT талаптарын орындау жөніндегі DNFBP жариялайтын FIU (Financial Intelligence Unit) жұмыс істейді. Сонымен қатар 2023-2024 жылдары CFATF жылыстатуға қарсы іс-қимылдың қолданыстағы жүйесін және қадағалау органдарының рөлін белгілей отырып, SVG-ге өзара бағалау жүргізді.

Нарықтық емес және банктік емес қаржы секторлары (сақтандыру, бағалы қағаздар, трастар және т.б.) бейінді заңдарды әкімшілендіруге және банктік емес алаңда лицензиялық талаптарды сақтауға жауап беретін статуттық орган Financial Services Authority (FSA) қадағалауында болады.

Ақша-кредит контуры Eastern Caribbean Central Bank (ECCB) (SVG - Шығыс Кариб мемлекеттері одағының мүшесі) қамтамасыз етеді, бұл операторлардың төлем инфрақұрылымы мен қаржылық тұрақтылықтың жалпы стандарттары үшін маңызды.

Салық байланысы. В Income Tax Act (Cap. 435) ұтыстарға/лотереяларға салық салудың жеке режимі бөлінген; акт салық салуды NLA және GLBA режимдерімен тікелей байланыстырады.

GLBA бойынша Gaming Authority не істейді

1. Gaming Authority компаниясын құрады және оған беттинг офистеріне, казино мен лотереяларға рұқсат беру өкілеттігін береді;

2. Өтінімдердің/пермиттердің рәсімдері мен нысандарын белгілейді;

3. Заңсыз ойын мен жабдыққа байланысты құқық бұзушылықтарды сипаттайды;

4. Интернет-казино GLBA лицензиялаумен қамтылмаған, яғни онлайн-операторлар үшін жеке ұлттық рұқсат беру режимі жоқ. Бұл CFATF (2023/2024) өзара бағалауымен расталады.

Практикалық қорытынды. Кез келген жер үсті операторы (ставкалар кассасы, ойын үстелдері бар зал) GLBA → Gaming Authority → рұқсат/қадағалау траекториясы бойынша жүреді. Онлайн казино/букмекер GLBA бойынша ұлттық лицензияны ала алмайды - мәселе негізгі заңның шеңберінен тыс қалады.

Ұлттық лотерея: «ресми» бұқаралық өнім

National Lotteries Authority (NLA) - 1984 жылдан бері жұмыс істейтін мемлекеттік лотерея операторы: ол спорт пен мәдениетті қаржыландыра отырып, тираждық/күнделікті өнімдерді сатады. Лотерея құқықтық «ақ алаңда» жұмыс істейді және жария есептілік пен жауапты ойынның үлгісі болып табылады.

Қаржылық қадағалау және комплаенс: FSA, FIU, ECCB

FSA: лицензиялау және сақтау мәселелері бойынша үкіметпен өзара іс-қимыл жасай отырып, өз саласында (сақтандыру, капитал нарықтары, трастар/IBC және т.б.) «заңдар тізімі» бойынша орындауды және бақылауды қамтамасыз етеді. Ойын компаниялары үшін, егер топтың құрылымына банктік емес қаржы сервистері немесе FSA қадағалауындағы корпоративтік провайдерлер кірсе, бұл маңызды.

FIU (AML/CFT): NRSP/DNFBP (казино «міндетті субъектілер» ретінде қоса алғанда) үшін нұсқауларды жариялайды - дәл осы жерде практикалық чек парақтары орналасқан: KYC, транзакциялар мониторингі, жазбаларды сақтау, персоналды оқыту және күдікті операцияларды күшейту.

ECCB және ақша жүйесі: Шығыс Кариб одағының орталық банкі EC $ экожүйесінің есептеулері мен тұрақтылығы саласындағы саясатты белгілейді. Операторлар үшін бұл төлем рельстеріне (карталар, аударымдар, эквайер банктердің комплаенсы) әсер етеді, бірақ ECCB құмар ойындарды лицензияламайды.

Салықтар және тұтынушылық қорғау

Ұтысқа салынатын салық және оны ұстап қалу Income Tax Act (Cap. 435) (лотерея сыйлықтарына салынатын салық туралы ережені және ұстап қалу тетігін қоса алғанда). Бұл нарықтың «ресми» бөлігі үшін бюджеттік болжамдылықты және ойыншылар үшін ашықтықты қамтамасыз етеді.

Жас шегі мен жауапкершілік. AML/CFT салыстырмалы құқықтық шолулары мен есептерінде SVG үшін құмар ойындарға қатысуға 18 + ең төменгі жасы және казино мен аралас субъектілер үшін KYC/AML рәсімдерінің міндеттілігі бекітіледі.

Реттеудің «шекаралары» бүгін қайда өтеді

Жер үсті секторы (беттинг-офистер, залдар, лотереялар) - бұл GLBA + NLA + қадағалау (Gaming Authority/FIU), түсінікті рұқсаттармен және міндеттемелермен.

Онлайн-нарық (лотереядан тыс iGaming): ұлттық лицензиялау жоқ, бұл CFATF материалдарында және бейінді шолуларда расталған. Тұрғындар техникалық жағынан шетелдік сайттарды пайдалана алады, бірақ тұтынушының жергілікті қорғауынсыз.

Бұл тәжірибеде қалай көрінеді: гипотетикалық оператордың жолы

1. Заң құрылымы және фит-энд-пропер. Компания құру, директорлар/бенефициарлардың «fit & proper» (корпоративтік құжаттар топтамасы) растау.

2. GLBA рұқсаты. Тиісті қызмет түріне (беттинг-офис, казино) Gaming Authority-ге өтінім беру, ішкі бақылау және жабдықты/бағдарламалық қамтамасыз етуді сипаттау жоспарларын қоса беру.

3. AML/CFT-комплаенс. KYC/EDD саясатын, мониторинг регламенттерін, персоналды оқытуды, FIU (SAR/STR) есептілік форматын әзірлеу.

4. Төлем инфрақұрылымы. ECCB стандарттарын және ұлттық комплаенс талаптарын сақтай отырып, EC $ аймағындағы эквайер/төлем провайдері банкімен келісу.

5. Салықтар мен есептілік. Cap бойынша ұстап тұру/есепке алуды баптау. 435 (лотерея/ұтыс төлемдері, корпоративтік есептілік).

«Ақ дақтар» және жақсарту бағыттары

Сандық режим. Онлайн-казино/букмекерлік үшін жеке тарау жоқ: бұл тұтынушының жергілікті қорғау деңгейін төмендетеді және даулар/төлемдер бөлігінде сұр аймақты қалдырады. Жаңарту қашықтықтан қызмет көрсетуді лицензиялауды, логтарды сақтауды, жергілікті ODR-рәсімін және 18 + жарнамалық стандарттарын бекітуі мүмкін.

Өзін-өзі жоққа шығарудың бірыңғай тізілімі. Офлайн-казино/беттинг пен лотереяны мемлекеттің және FIU-ның қадағалауымен RG (self-exclusion) жалпы құралына біріктіру әлеуметтік қорғауды күшейтер еді.

Ақы төлеу тәжірибесімен келісу. Заңды операторлар үшін төлем жасауды жеделдету және транзакциялық тәуекелдерді төмендету үшін ECCB стандарттары негізінде эквайер банктермен және провайдерлермен жұмысты жалғастыру.

SVG-де реттеу контуры кариб құқық тәртібінің «классикасы» бойынша құрылған: GLBA + Gaming Authority жерүсті секторын басқарады; NLA - «ресми» лотерея; FIU және FSA аралас секторларда қаржылық комплаенс пен бақылауды қамтамасыз етеді; ECCB ақша-несие «рельстерін» береді. Басты олқылық - GLBA лицензиясымен жабылмаған онлайн-сегмент: оның жабылуы тұтынушыларға жергілікті қорғауды, ал мемлекетке - офлайн-реттеу жүйесін бұзбай, түсінікті қадағалау мен кірісті берер еді.

Тірек көздері: GLBA/рұқсат нысандары және Gaming Authority мәртебесі; AML/CFT бойынша CFATF (2023/2024) өзара бағалау; FIU SVG сайты (NRSP/DNFBP үшін нұсқаулықтар); FSA SVG (мандат және қадағаланатын салалар); ECCB (EC $ ақша жүйесіндегі рөлі); Income Tax Act (Cap. 435) (ұтыстарға салынатын салықтар); NLA SVG (1984 негізі және көпшілік миссиясы).