Крипто казино
Torrent Gear
Федералдықтарға қарсы штат заңдары: айырмашылықтар
АҚШ-та құмар ойындар көп деңгейлі реттеледі. Штаттар «полиция өкілеттігіне» (police power) ие, қайда және қалай ойнауға болады, кімді лицензиялауға және қандай салықтар алуға болады. Федералдар шеңберлер мен «қызыл сызықтарды» белгілейді: штаттараралық мөлшерлемелер коммуникациясы, заңсыз сайттарға онлайн-төлемдер, асыл тұқымды ойын құқығы, сондай-ақ қаржылық мониторинг (AML). Түсінудің кілті - конституциялық теңгерім (Оныншы түзету және іссапарға қарсы) және соттың бірқатар федералдық актілері мен прецеденттері.
1) Штат не реттейді, ал федерация не реттейді
Штаттар өрісі
Лицензиялау және казино, онлайн казино/iGaming, спорт ставкалары, тотализаторлар, лотереялар, «терілер» және жер үсті серіктестеріне байланыстыру.
Аймақтандыру және формат: залдар/курорттар рұқсат етілген жерлерде, лицензияларға лимиттер, капиталға және suitability талаптары, техникалық сертификаттау, жауапты ойын стандарттары, жарнама және штат деңгейіндегі бонустар.
Салықтар мен алымдар: GGR/кірістерге, арнайы нысаналы қорларға ставкалар.
Федералдар өрісі
Штатаралық аспект және байланыс: тарихи Wire Act (1961) спорттық оқиғаларға ставкалар үшін штатаралық сымды коммуникацияларды шектейді (сфера 2021 жылы соттармен нақтыланған).
Онлайн төлемдер: UIGEA (2006) федералдық немесе штаттық құқық бойынша заңсыз интернет-гемблингке байланысты төлемдерді қабылдауға тыйым салады (ерекшеліктер - жағдайлар кезіндегі фэнтези және т.б.).
Тұқымдық құқық: IGRA (1988) NIGC және ойын сыныптарын құрды, Class III. Cabazon шешімі (1987) тұқымдық ойынға штаттық тыйым салу нормаларын қолдануды шектеп, IGRA-ға жол ашты.
Спорт ставкалары және іссапарға қарсы: Murphy v.NCAA (2018) ісі PASPA-ны алып тастады - Конгресс штаттарға ставкаларға рұқсат беруге тыйым сала алмайды (штаттар өздерін реттеуге тегін).
Қаржы мониторингі (AML): казино - Bank Secrecy Act және CFR (AML-бағдарлама, CTR/SAR) FinCEN/31 қағидаларымен «қаржы мекемелері».
Жарнама және тұтынушыны қорғау: FTC шынайы, жосықсыз және шетелдік емес жарнаманы (оның ішінде жарнама мөлшерлемелері/казино үшін) талап етеді.
2) Практикада бес «межелеу сызығы»
1. Штаттардың іссапарға қарсы және егемендігі
Murphy-де (2018) Жоғарғы Сот Конгресс құмар ойындарын тікелей реттей алатынын растады, бірақ оларға тыйым салу немесе рұқсат ету туралы штаттарға билік ете алмайды. PASPA-ның күшін жою штаттарға спорт ставкаларын заңдастыру еркіндігін (бөлшек/мобильді) қайтарды.
2. Онлайн: «интраштатпен - болады, штаттар арасы - болмайды»
Штаттар геолокация және UIGEA сәйкестігі кезінде өз шекаралары ішінде iGaming/покерді іске қоса алады. Деректерді/мөлшерлемелерді штатаралық беру - Wire Act аймағы, ол Әділет министрлігі мен соттардың дауларынан кейін спорттық мөлшерлемелерге қолданылатын ретінде түсіндіріледі (NH Lottery v. rosen, 1st Cir., 2021).
3. Асыл тұқымды ойын vs. штаттық құқық
Cabazon-дан кейін (1987) штаттық тыйымдар тайпалардың ойын жерлеріне қатал әсер етпейді; IGRA (1988) ойындар мен compact's сыныптары жүйесін орнатты. Бұл «тұқым-штат» жергілікті келісімдерінің үстіндегі федералдық қаңқа.
4. Ақша мен комплаенс - әрқашан федералды
Штатына қарамастан, казино (онлайн операцияларды қоса алғанда) BSA/FinCEN: AML-бағдарламасы, SAR/CTR, risk-based тәсілі, IRS/FinCEN тексерулері жатады. Практика мен айыппұлдар мысалдары федералдардың басымдығын растайды.
5. Жарнама және промо - қос бақылау
Штат жергілікті шектеулерді белгілейді (жиілік, дисклеймерлер тілі, бонустар), бірақ федералды деңгейдегі FTC шынайы, шатастырмайтын коммуникацияларды талап етеді (оның ішінде инфлюенсер-дисклеймерлер және промо шарттары).
3) Өнім мен операцияларда бұл қалай көрінеді
Штаттың лицензиясы: онсыз іске қосу мүмкін емес; көбінесе жердегі серіктеске/казиноға (skin/host) «байланыстыру» талап етіледі.
Геофенсинг және KYC/AML: геолокация интрашаттылықты қамтамасыз етеді; AML-бақылау және Title 31/31 CFR бойынша есептілік - федералдық must-have.
Төлемдер: төлем провайдерлері операцияларды UIGEA-ға және штаттық құқыққа сәйкес сүзуге міндетті; сәйкессіздік санкцияларға қауіп төндіреді.
Контент және техникалық бақылау: RNG/ойындарын сертификаттау және аудит (штаттық ережелер + fairness жалпы қағидаттары); оқиғалардың жойылмайтын логтарын жүргізу.
Жарнама: бонустар мен «фри-бетах» шарттары ашық ашылуы тиіс; «креативті» штаттағы органдар да, FTC де тексереді.
4) Өрісті өзгерткен кейстер
California v. Cabazon Band (1987): IGRA мен қазіргі заманғы асыл тұқымды сектордың алғышарты болған асыл тұқымды ойынға штаттың араласуын шектеді.
IGRA (1988): I-III, NIGC, compact '- асыл тұқымды ойын бизнесінің архитектурасы.
UIGEA (2006): банктер/процессинг заңсыз онлайн гемблингке қызмет көрсетпеуі керек.
Murphy v. NCAA (2018): штаттар спорт ставкаларын өз бетінше заңдастыру құқығына ие болды.
NH Lottery v. rosen (1st Cir., 2021): Wire Act лотереялар мен iGaming арналарының айналасындағы белгісіздікті азайтып, спорттық мөлшерлемелермен шектеледі.
5) Оператор/жеткізуші үшін чек-парақ
1. Юрисдикция картасы: штатта не рұқсат етілген (iCasino, покер, спорт), қандай салықтар/лицензиялар және жарнамалық шектеулер.
2. Wire Act/UIGEA-бағалау: трафик және төлемдер архитектурасы штатаралық «қиылыстар» мен заңсыз операцияларды болдырмауы тиіс.
3. BSA/FinCEN-бағдарламасы: SAR/CTR, тәуекел моделі, оқыту, бақылауды тестілеу; IRS/FinCEN тексерулеріне дайындық.
4. Асыл тұқымдық сценарийлер: асыл тұқымдық серіктестермен жұмыс істеу кезінде - IGRA және compact 'a шарттарын есепке алу.
5. Жарнама және бонустар: FTC-үйлесімділік, мөлдір T & Cs, аффилиаттар мен инфлюенсерлерді бақылау.
Штат «қалай және қайда ойнайтынымызды», федерация - «не қиып өтуге болмайтынын» (штатаралық ставкалар коммуникациясы, заңсыз төлемдер, AML, асыл тұқымды шеңбер, адал жарнама) анықтайды. Cabazon және Murphy прецеденттері тайпалар мен штаттардың егемендігін нығайтты, ал Wire Act/UIGEA/BSA федералды шектерді қалыптастырады. АҚШ-та өнімді тұрақты іске қосу үшін қос тәртіп қажет: мінсіз штаттық лицензия және байланыс, төлемдер, AML және жарнаманың федералдық нормаларына үздіксіз сәйкестігі.