Онлайн-гемблингті реттеу әлеуеті (Суринам)

1) Ағымдағы құқықтық негіз: не бар

2023 жылдың қыркүйегінде Суринам жаңартылған Wet Hazardspelen (Құмар ойындар туралы заң) қабылдады. Заң мәтіні «online casino» түсінігімен тікелей жұмыс істейді, ойыншылардың кіруіне (21 +), RG сессиялары мен араласулары бойынша «near real-time» бақылау базасын жүргізуге талаптар қояды, сондай-ақ орталықтандырылған өзін-өзі жою тізілімін көздейді; жеке тарау «казиноны пайдаланудың бұдан арғы ережелерін (онлайн)» белгілейді. Бұл елдегі онлайн-казино үшін құқықтық шеңбер негізгі заң деңгейінде қалыптасқанын растайды.

• Онлайн-казиноға кіргенге дейін 21 + кіру және міндетті ойыншы профилі (Т.А.Ә., туған күні, мекенжайы, азаматтығы, ID сканері, телефоны, email).
• «Near real-time» бақылау базасы: бейін өзгерістерінің күні/уақыты және сипаты, ойын түрлері бойынша мөлшерлемелер көлемі, белгілеу және барлық араласулардың себептері (жауапты ойын).
• Қадағалау институтының қарамағындағы ерекшеліктер тізілімі (self-exclusion); тәртібі - мемлекеттік тоқтатылатындар.
• AML/ECON-қылмыс негіздері бойынша (онлайн) -қазиноға кіруді қадағалау және болдырмау; оператор мен қадағалау органы персоналының ойындарға қатысуына тыйым салу.
• Қадағалау институтының қорытындыларын ескере отырып, Президенттің лицензиялау және өкімдері (оның ішінде онлайн-лицензияны беру/өзгерту бойынша келісім).

2024 жылы Wet Hazardspelen (19-дан «Hazardspelenbesluit» -ті қоса алғанда) нормаларын дамытуда мемлекеттік тоқтатулар болды. 09. 2024) және Wet Toezicht en Controle Kansspelen (қадағалау заңы) өзгерістері жалғасатын реттеушілік түзетуді көрсетеді.

2) Институттар және реттегіш контур

Құмар ойындар секторындағы қадағалау және лицензиялау заңда Институт ретінде көрсетілген бейінді орган (Gaming Control Board/Toezicht en Controle Kansspelen) арқылы жүзеге асырылады; реттеушінің ресми ресурсы Wet Hazardspelen және Wet Toezicht en Controle Kansspelen бойынша нормативтік блоктардың болуын растайды.

Сонымен қатар қаржылық инфрақұрылым мен есеп айырысуларға Суринам Орталық банкі (CBvS) жетекшілік етеді. CBvS мәліметінше, ұлттық төлем жүйесі әлі де жаңғыртылуда (тарихи - жартылай қолмен клиринг/толыққанды электрондық банкаралық жүйе жоқ), бұл iGaming үшін төлем рельстерін таңдауға әсер етеді.

3) Басқа жерде ережелер қажет: кодификацияның «әлеуеті»

1. Лицензиялардың санаттары және периметрі B2C/B2B. Казино/слоттар, өзара бәс тігу, лайв-казино үшін жеке лицензиялар; платформалар/контент провайдерлері, аффилиаттар үшін мәртебелер. (Заң «online casino» операциясын жүргізуде, бірақ заңға тәуелді актілер лицензиялар портфелін және олардың шарттарын құра алады.)

2. Техникалық стандарттар және аудит. Шифрлау, деректерді өңірде/шетелде сақтау, RNG/RTP тәуелсіз аудиті, платформаларды сертификаттау, оқиғаларды тіркеу және «near real-time» мониторингі (заңда - бақылау базасы; стандарттар қаулылармен/реттеуші гайдлайндармен) беріледі.

3. KYC/AML/CFT. Тәуекелге негізделген комплаенс, санкциялар тізімдері, депозит/ставкалар лимиттері, RG араласуына арналған триггерлер; банктік/төлем ережелерімен үндестіру. (Банк пен төлемдерді реттеуші іс жүзінде іске асыру үшін өте қиын.)

4. Жарнама және маркетинг. Уақыт/арналар бойынша шектеулер, «итергіш» механиктерге тыйым салу, осал топтарды қорғау; операторлардың кросс-бордерлік жарнамасын келісу. (Блокты Wet Hazardspelenге қаулылармен бекіту қисынды.)

5. Деректерді қорғау және құпиялылық. Елде дербес деректерді қорғау туралы билль ілгерілетілуде (уәкілетті орган мен өңдеудің базалық қағидаттарын құру). Оны қабылдағанға дейін де online-операторлар privacy-by-design бойынша стандарттарды белгілеуі тиіс.

6. Төлем шешімдері мен есеп айырысулар. Банкаралық есеп айырысу жаңғыртылғанға дейін операторларға гибридтік рельстер қажет болады: карталар, жергілікті әмияндар, банк аударымдары, мүмкін - Орталық банк/AML талаптары бойынша стейбл-шешімдермен реттелетін интеграция.

7. Жауапты ойын. Заң қазірдің өзінде алып тастаулар тізілімін және near real-time бақылауды талап етеді; қаулылар депозиттердің/уақыттың бірыңғай лимиттерін, «cool-off» рәсімдерін, жасын/геолокациясын верификациялауды және RG бойынша есептілікті белгілей алады.

4) Іске қосу сценарийлері және «мүмкіндіктер терезесі» (2025-2027)

Негізгі сценарий. Wet Hazardspelen-ге Staatsbesluiten (мемлекеттік тоқтатулар) шығаруды жалғастыру (2024 жылмен ұқсас), операторлардың шектеулі санына арналған лицензиялардың ұшқышы, сертификатталған студиялар мен төлем шлюздерін қосу.

Жылдамдатылған сценарий. Заңға тәуелді актілер пакеті бірден 5-7 блок бойынша (лицензиялар, техстандарттар, RG, жарнама, төлемдер), технологияларды бақыланатын сынақтар үшін «құмсалғышты» іске қосу (орналасу/жасты верификациялау, анти-фрод).

Сақтық сценарийі. Институционалдық жүктемеге (қадағалау, АТ-жүйелер, интеграция) байланысты түзетуді ұзарту, офлайн-сегментке назар аудару және онлайн-механикті біртіндеп қосу (eKYC, алып тастаулар тізілімі, бақылау базасы) - нарықтың кеш ашылуымен.

Контекст тұрғысынан алғанда, елдегі интернет ортасы салыстырмалы түрде еркін (жүйелік бұғаттаусыз) деп бағаланады, бұл желілік шектеулерсіз техникалық сақтауды (геобақылау, есеп беру) жеңілдетеді.

5) Мемлекет үшін тәуекелдер мен назар аудару нүктелері

Құқық қолдану және көлеңкелі қолжетімділік. Нақты лицензиялау мен төлем ережелері болмаса, трафик оффшорға кетеді, бұл ойыншыларды қорғауды/салық жинауды төмендетеді.

Төлем инфрақұрылымы. Орталық банк жүйені жаңғыртып жатқанда, есеп айырысу үшін уақытша стандарттарды (settlement-шоттар, escrow, транзит бойынша есептілік) қарастыру керек, әйтпесе әлсіз конверсия/көптеген істен шығулар болады.

Деректер және құпиялылық. Деректер туралы ұлттық заңды енгізу сенімді күшейтеді және трансшекаралық аудитті жеңілдетеді; онсыз операторлар шарттық-техникалық шараларға және жергілікті қаулыларға сүйенуі тиіс.

Жауапты ойын. 9-10 баптарының нормаларын практикаға айналдыру қажет: RG-тізілімнің бірыңғай интерфейстері, KPI араласулар, тәуелсіз тексерулер.

6) Операторларға арналған тәуекелдер мен назар аудару нүктелері

Лицензия және Президенттің/Институттың рөлі. Лицензияны беру/өзгерту Институттың қорытындысын ескере отырып, Президенттің келісімін талап етеді - мұны иелену құрылымында және M & A-да ескеру қажет.

АТ сәулеті. «near real-time» логтары, ойыншылардың деректерін сақтау және қорғау, RG-тізілімімен және араласу модулімен интеграциялау.

Маркетинг. Жарнама/аффилиаттар, whitelisting креативтер және есептілік бойынша қатаң ережелерге дайындығы.

7) Реттегіш үшін ұсынылатын «жол картасы»

1. Қаржылық/техникалық талаптарды және деректерді оқшаулауды қоса алғанда, лицензияларды және рұқсат критерийлерін (B2C/B2B) жариялау.

2. Өтпелі кезеңнің терезелері бар tech-стандарттар мен аудитті (RNG/RTP, журналдау, анти-фрод, гео/жас-чек) енгізу.

3. Бірыңғай RG модулі (орталық тізілім, операторлар үшін API, KPI араласулар, 10-бап бойынша есептілік).

4. Төлем ережелері: рұқсат етілген провайдерлер/әдістер тізімі, есеп айырысу/қайтару талаптары, AML-мониторинг, ұшқыштар жаңғыртуға дейін ұлттық ҚБ төлемдері.

5. Жарнама кодексі және бұзушылық үшін қатаң санкциялары бар аффилиаттардың регламенттері.

8) Қорытынды

Суринамда онлайн-казино үшін 21 + қолжетімділікке, «near real-time» бақылауға және орталықтандырылған RG-инфрақұрылымға назар аудара отырып, субстантивті құқықтық шеңбер (Wet Hazardspelen 2023) бар. Мемлекеттік тоқтатулар арқылы (2024 жылдағыдай) одан әрі реттеуші құрастыру және лицензиялаудың, техникалық стандарттар мен төлемдердің түсінікті ережелерін шығару елге трафиктің оффшорға ағып кетуінсіз ашық, бақыланатын және фискалды нәтижелі онлайн-нарықты іске қосуға мүмкіндік береді.

• Wet Hazardspelen (S.B. 2023 No. 135) - ресми мәтін (DNA Suriname).
• Мемлекеттік. Заңның дамуына 2024 қаулылар (кітапхана карточкасы).
• Реттеушінің (GCBS) өзекті заңдар/қадағалау туралы беті.
• CBvS: ұлттық төлем жүйесі (есеп айырысу контексі).
• Интернет-ортаны бағалау (Freedom House).