Неліктен cryptocurrency төлемдері қайтарымсыз

Cryptocurrency аударымдары жиі «қайтарылмайтын» деп аталады. Бұл маркетингтік жапсырма емес, блокчейн архитектурасының салдары: транзакцияның оны «алып тастайтын» орталығы жоқ, ал аударма жазбасы - ашық және криптографиялық қорғалған. Төменде - ерекшеліктер мүмкін болғанда неге осылай құрылған және адамның қателіктерінен жеке қорғанысты қалай құру керек.

1) Қайтымсыздықтың техникалық іргетасы

Криптографиялық қолтаңба. Әрбір транзакцияға жіберушінің жеке кілті қол қояды. Желі тораптары қолтаңбаны тексереді және онымен келіспейтіндердің бәрін қабылдамайды. Кілтсіз қолтаңбаны қолдан жасау іс жүзінде мүмкін емес.

Есептеу моделі.

Bitcoin және үйлесімді желілерде UTXO моделі бар: сіз жаңа шығыстарды жасау арқылы тұтастай алдыңғы транзакциялардың шығыстарын «жұмсайсыз». Жазба сызықтық және тексеріледі.

Аккаунт-моделі бар желілерде (Ethereum және т.б.) шоттың балансы хаттама және смарт-келісімшарттар ережелері бойынша өзгереді.

Орталықсыздандырылған консенсус. Желі тораптары ортақ күйге «орталықсыз» келеді. Төлемді қайтару түймешігі жоқ. Транзакцияны блокта қосқаннан және растауды жинақтағаннан кейін оның өзгеруі тарихты қайта жазуды талап етеді - жетілген желілерде іс жүзінде мүмкін емес.

Аяқталуы.

PoW-да (мысалы, Bitcoin) - ықтималдық ақырғы: растаулар неғұрлым көп болса, тарихты «қайта жазу» соғұрлым қымбат және шындыққа жанаспайды.

BFT/PoS-хаттамаларда - көбінесе арнайы чек пункттерінен кейінгі детерминацияланған аяқталу. Екі жағдайда да «кері қайтару» - клиенттік қолдау операциясы емес, желіге теориялық шабуыл.

2) Неліктен банкте «чарджбек» болады, ал криптта - жоқ

Банк төлемдері делдалдардың иерархиясы (эквайер, эмитент банк, төлем жүйелері) арқылы өтеді. Visa/Mastercard/SEPA/ACH ережелері төлемдерді даулауға және қаражатты қайтаруға мүмкіндік береді.

Cryptocurrency аударымы - тәуелсіз тораптармен расталған жалпы тізілімдегі жазба. Тізілімді ешкім «иеленбейді», сондықтан әкімшілік тәртіпте төлемді алып тастайтын ешкім жоқ.

3) Маңызды нюанстар және сирек ерекшеліктер

Кастодиандық әмияндар/биржалар. Егер сіз бір платформаның ішінде аударсаңыз, жазба ішкі сым болуы мүмкін және қолдау көрсету қызметі теориялық тұрғыдан оны өзіңіздің дерекқорыңызда жылжыта алады. Бірақ бұл блокчейнді алып тастау емес - бұл провайдердің есеп жүйесіндегі жаңа қарсы байланыс.

Әкімшілік құқықтары бар стейблкоиндер. Кейбір токендер эмитенттері смарт-келісімшарт деңгейіндегі нақты мекенжайларды тоңазытуы немесе «қара-парақтауы» мүмкін. Бұл блокчейнде жасалған транзакцияны болдырмайды, бірақ активтерді пайдалануды бұғаттайды. Үшінші тұлғаға аударым жасау фактісінен кейін эмитент әдетте сот негіздері мен алушының кооперациясынсыз «қайтара» алмайды.

Смарт-келісімшарттар мен бағалар Келісімшарттағы қателер немесе мақсатты «pause/upgrade» функциялары құралдарды бұғаттауы немесе логиканы өзгертуі мүмкін, бірақ бұл әмбебап «қайтару» емес, нақты кодтың қасиеттері.

Lightning Network. Пайдаланушы үшін төлемдер жылдам және ақырғы: инвойсты ойдағыдай өтегеннен кейін «алып тастау» мүмкін емес. Қайтару - бұл алушыдан жаңа кері транзакция.

4) Растауға дейін және кейін не болады

Расталғанға дейін (мемпул): аударманы жеделдетуге (қолдау көрсетілетін RBF комиссиясын көтеруге) немесе жіберушінің өзі бәсекелес түрде «үзуге» болады - бірақ бұл «батырмадан бас тарту» емес, желіге және әмиянға байланысты техникалық маневр.

Растаудан кейін: жазба блоктар тізбегінің бір бөлігіне айналды. «Кері қайтару» - тұтастай желі тарихын қайта ойнату (іс жүзінде шындыққа жанаспайды және экономикалық тұрғыдан мағынасыз).

5) Типтік қателер және не істеу керек

Қате желіге жіберілді (мысалы, USDT ERC-20 → TRC-20 мекенжайы). Әдетте, қаражат жоғалады. Кейде кастодиандық платформалар ақылы және кепілдіксіз көмектеседі.

Биржалар үшін мемо/тег ұмытып кетті (XRP, XLM, биржалық депозиттер). Алушыны қолдауға шұғыл: аударымды меңгергенін дәлелдеңіз (хэш, сома, уақыт). Жиі қолмен қайтарылады.

Мекенжайы дұрыс емес. Егер мекенжай желіде болса - ақша бөгде адамға кетті; қайтару мүмкіндігі нөлге жуық. Мекенжайы дұрыс болмаса, әмиян жіберуге әдетте жол бермейді.

Фишинг/алаяқтық құрбаны. Дереу: аударымдарды тоқтату, дәлелдемелерді жинау, биржаны/аналитикалық сервистерді және құқық қорғау органдарын қолдау туралы хабарлау. Көбінесе толық қайтарым болмайды, бірақ кейде ауыстырып тиеу биржаларындағы активтерді тоқтатуға болады.

6) Профилактика: жөнелту алдындағы чеклистер

• QR-ті ресми беттен сканерлеңіз, чаттардан көшірмеңіз.
• Мекенжайдың бірінші/соңғы 4-6 таңбасын және желі түрін (ERC-20/TRC-20/BEP-20 және т.б.) салыстырыңыз.
• XRP/XLM/биржалары үшін - мемо/тег тексеріңіз.

• Алушыдағы желілік комиссияны және ең аз депозитті ескеріңіз.
• Үлкен сома үшін - $5- $20 тесттік аударым.

• Антивирус, өзекті ОС, минималды кеңейту.
• Биржалар мен кастодиандық сервистер үшін екі факторлы аутентификация (TOTP/U2F).
• Маңызды операциялар - қоғамдық Wi-Fi арқылы емес.

• Транзакциялар журналын (күні, желісі, хэш, мекенжайы, мақсаты) жүргізіңіз.
• Мекенжайлар тізімін мүмкіндігінше пайдаланыңыз.
• Қойманы бөліңіз: капиталға арналған салқын әмиян, операциялық бөлмеге арналған ыстық әмиян.

7) Жиі қойылатын сұрақтар

Майнерлер/валидаторлар сұрап аударманы «қайтаруға» бола ма? Жоқ. Олар хаттаманың жалпы ережелерін ұстанады және жеке күшін жоюмен айналыспайды.

Ал егер алушы қайтаруға келіссе? Сонда ол сізге сол сомаға жаңа транзакция болады (желі комиссиясын шегергенде).

Неге кейбір төлемдер бірден «жетпейді»? Мүмкін, комиссия төмен болуы мүмкін, желіні қайта жүктеу, алушының ауытқуы (мысалы, биржаның депозиттік мекенжайы). Блоктар шолғышындағы хэшті және алушының тіркеу күйін тексеріңіз.

Карталардағыдай «сақтандыру» бар ма? Орталықсыздандырылған криптта - жоқ. «Сақтандыруды» сіздің процедураларыңыз ауыстырады: тестілік аударма, вайтлистер, желіні/мекенжайды тексеру.

8) Қорытынды

Аударымдардың ауыстырылмайтындығы - орталықсыздандырудың қисынды салдары: басқару орталығы жоқ, ал түпкілікті болуы криптографиямен және консенсуспен бекітіледі. Бұл күшті артықшылық (жылдамдық, тәуелсіздік, ережелердің болжамдылығы), сонымен қатар жөнелтушінің жауапкершілігі. Қарапайым қауіпсіздік рәсімдерін - мекенжайларды және желілерді тексеру, тестілеу төлемі, журналдау және сақтау орындарын бөлу - сіз «қайтарымсыз» тәуекелден cryptocurrency сенімді жұмыс істеу нормасына айналдырасыз.