Кейс: ұтыс қайырымдылық қорын құруға қалай көмектесті

Үлкен ұтыс - эмоциялық дауыл. Бірақ біздің істе кейіпкер (Никита деп атаймыз) «бір реттік мүмкіндікті» ұзақ мерзімді қоғамдық әсерге айналдырды: сирек кездесетін аурулармен ауыратын балаларды емдеуді қолдайтын және бейінді орталықтарға бару шығындарын өтейтін қор құрды. Төменде - жасырын, бірақ практикалық жол картасы: не дайындау, қалай рәсімдеу, ашық қаржылық модельді қалай құру және операциялық бөлмеде «жанып кетпеу».

Бастапқы деректер

Ұтыс сомасы (казино комиссиясынан кейінгі нетто): $1 050 000

Құрылтайшының резиденттік елі: шартты - ЕО (қағидаттар әмбебап)

Қордың мақсаты: балаларға атаулы медициналық көмек (емделу/жол/тұру), оңалтуға арналған шағын гранттар

Көкжиек: эндаумент арқылы мерзімсіз жұмысқа 5 жыл

Принциптер: заңдылық, ашықтық, тәуелсіз қадағалау, «impact-first»

1-қадам. Ақшаның заңдылығын бекітеміз (Апта 0-2)

«Қаражаттың шығу тегі» док-пакеті:

1. Раундтар тарихы: Round ID + уақыт мөртабаны + ставка + Jackpot Win белгісі.

2. Казино кассасы: төлем чегі (Processed), сомасы, валютасы, әдісі.

3. Ұтысты растайтын саппорт хаты.

4. Банктік үзінді: пул операторынан/провайдерінен кіріс төлемі.

KYC/AML және салықтар:

Салық кеңесшісімен кеңес беру, салықты есептеу және жеке шотта резервтеу.
Банктің хабарламасы: қаражаттың шығу тегі + жоспарланған қайырмалдықтар (бұғаттау тәуекелін төмендетеміз).

Капиталды бөлу (ішкі регламент):

30% - салық резерві, 50% - қордың бастапқы капиталы (эндаумент + жылдық бағдарлама), 10% - құрылтайшының жеке қаржылық жастығы, 10% - қордың күтпеген міндеттемелеріне өтімді резерв.

2 қадам. ҮЕҰ-ны тіркеу және басқару архитектурасы (2-8 апта)

Заңдық ресімдеу:

Нысанды таңдау (қор/қоғамдық ұйым/чарити) - еліне байланысты.
Жарғы: мақсаты, көмек түрлері, жариялы есеп беру, саяси қызметке тыйым салу, тарату тәртібі.
Қамқоршылар кеңесі (кемінде 5 адам): заңгер, дәрігер, аудитор/қаржыгер, ҮЕҰ-сектор өкілі, тәуелсіз мүше (отбасы досы емес).
Конфликт-оф-интерест: «өз» мәселелері бойынша дауыс беруден өзін-өзі шеттету саясаты.
Комплаенс: бенефициарларды санкциялық тексеру, қордың бенефициарлары - жария.

Операциялық команда (lean-модель):

Қор директоры (0,8 ставка), грант-менеджер (1,0), бухгалтер (аутсорс), кейстерді үйлестіруші (0,5).
Әкімшілік шығыстардың KPI: 10% ≤ траекториясы бар бюджеттің (таргет) 15% -ын ≤.

3 қадам. Қаржылық модель: «Эндаумент + Бағдарлама» (2-3 ай)

Қордың бастапқы капиталын бөлу ($525 000):

Эндаумент: $350 000, консервативті орналастыру; нысаналы алу мөлшерлемесі жылына 4% (бағдарламаларға жылына $14 000 ≈).
1 жылдық бағдарлама: $150 000 отбасыларға көмек + логистика.
Операциялық/айти/аудит: $25 000 (тәуелсіз аудитті қоса алғанда).

Жалақы қағидаттары:

Ешқандай «тәуекелді» активтер; басымдық - капиталды үнемдеу, әртараптандыру.
Алу саясаты: 3 жылдағы эндаументтің орташа құнының 4% (немесе «өткен жылғы NAV-ның 4%» пәні).
Сайтта NAV бойынша тоқсан сайынғы есептер.

4 қадам. ІТ-ашықтық стегі (2-4 ай)

CRM кейстері: отбасы карточкалары, өтінімдер, медициналық құжаттардың сканерлері, HIPAA/GDPR-үйлесімділігі.

Донорлық платформа: төлемдер, электрондық түбіртектерді беру, CRM-мен интеграция.

Көпшілік дэшборды: өтініштер санағы, көмек сомасы, орташа чек, география.

Бухгалтерлік есеп/есептілік: жеке есеп бағдарламасы/әкімшілік/қаражат жинау; жылдық есепті ашық пайдалануға жүктеу.

Дәлелдемелер қоймасы: иесiздендiрiлген шоттар/актiлер, сапарлар бойынша фотоесеп, алушылардың келiсiмiмен «алғыс хаттар».

5 қадам. Саясат және рәсімдер (3 ай)

Кейстерді іріктеу: медициналық комиссия (дәрігер + сыртқы сарапшы), өлшемшарттардың чек-парағы (диагноз, квота, мерзім, бюджет).

Антифрод: құжаттарды верификациялау, клиникаларға қоңырау шалу, чектерді кросс-тексеру.

Гранттық рәсім: өтінім → скоринг → қамқоршылық кеңестің шешімі (кемінде 3 дауыс «үшін») → «қолына» емес, клиникаға/жеткізушіге төлем.

Коммуникациялар: тарихты жариялауға келісім, деанонимизация ережелері (аты-жөні/қала/диагноз).

Сатып алу:> $5 000 сомасына 3 коммерциялық ұсыныс; жеткізушілер тізілімі.

6 қадам. Әсер ету жоспары (Impact) және KPI (жыл 1)

Мақсаттар (SMART):

80 отбасы атаулы көмек, $1 500 орташа грант, өтінімнен төлемге дейін 10 жұмыс күніне ≤ медиана алды.
қаражаттың 85% ≥ - бағдарламаға; әкімшілік ≤ 15%.
NPS алушылар ≥ 80, шағымдар үлесі <3%.
Бағдарламаның өтімді резерві жоспарлы төлемдердің 3 айын ≥.

Көпшілік алдында өлшеу:

Кейстердің саны/диагнозы бойынша сомасы, орташа чек, география, орташа жабылу мерзімі.
Қаржылық есеп тоқсан сайын: кіріс/шығыс, қалдықтар, NAV эндаументі.
Жыл қорытындысы бойынша аудиторлық қорытынды.

Таймлайн (12 ай)

1-2 ай: қаражаттың шығу тегі док-пакеті, салық резерві, заңды тұлғаны тіркеу, қамқоршылық кеңес.

2-3 ай: эндаумент саясаты, инвестициялық есеп ашу, IT-стек (CRM/төлем/дашборд).

3 ай: гранттық терезені іске қосу (10 кейске арналған ұшқыш), клиникалармен шарттар.

4-6 ай: 40 кейске дейін масштабтау, бірінші аралық есеп, критерийлерді түзету.

7-9 ай: өңірлік ҮЕҰ-мен серіктестік, бірлескен кейстер, волонтерлік бағдарламаны іске қосу.

10-12 ай: тәуелсіз аудит, жылдық есеп, KPI тексеру және жыл бюджеті 2.

Жыл бюджеті 1 (мысал)

Тікелей гранттар және отбасылық логистика: $150 000

Авиабилеттер/тұру/визалар (егер шетелде емделсе): $20 000

Аудит және комплаенс: $8 000

IT-инфрақұрылым және лицензиялар: $7 000

ЕТҚ және әкімшілік шығыстар (≤ жалпы 15%): $28 000 дейін

Күтілмеген қор: $10 000

Жиыны: ~ $223 000 (ішінара эндаументтің кірісімен және қайырмалдықпен жабылады, қалғаны - құрылтай жарнасы)

Тәуекелдер және оларды қалай жабады

1. Реттеушілік кідірістер/банктік комплаенс → банкке алдын ала хабарлаймыз, док-пакетті ұсынамыз, жеке шоттарды ұстаймыз.

2. Беделді шабуылдар («казино ақшасы») → толық ашықтық: аудит, ашық есептер, тәуелсіз қамқоршылық кеңес.

3. Өтініш берушілер → қосарланған тексеру, клиникаларға тікелей төлемдер, жеткізушілердің «қара тізімі».

4. Эндаументтің нарықтық тәуекелі → консервативтік стратегия, алу лимиті 4%, стресс-тестілер.

5. Команданың жануы → шынайы KPI, бухгалтерлік есептің аутсорсы/заңды тапсырмалар, волонтерлер пулы.

Коммуникация және фандрайзинг (этикалық практикалар)

Оқиғалар - тек жазбаша келісіммен, сенсациясыз және эмоцияға қысымсыз.

Жарнамаларды/посттарды «серіктестік/қайырымдылық жоба» деп таңбалау.

Жария алымдар күнтізбесі, санаттар бойынша донорлар тізілімі («жасырын» - айталық).

Қолайлы инфографикада тоқсан сайынғы «ашық есептер».

Құрылтайшының шағын гайды: қорды қалай «жоғалтпау»

Құрылтайшы мен қаражатты жеке-дара бөлушінің рөлін қоса атқармау - қамқоршылық кеңес міндетті.

«Өздерінің» бизнестерін және байланысты тараптарды қаржыландырмау - Related Parties саясаты.

Қордың жеке қаражаты мен қаражатын қатаң бөлу.

Әрқашан қағаз ізін қалдыру: өтінімдер, шешімдер, актілер, төлемдер, есептер.

Сабақтастықты жоспарлау: құрылтайшы істен кететін болса, қорға не болады?

Чек парақтары

Заңды бастау:

Жарғы/тіркеу/бенефициарлар
Саясат: мүдделер қақтығысы, сатып алулар, коммуникациялар
Аудитормен шарт, жауапкершілікті сақтандыру

Қаржы:

Салық резерві және банктің хабарламасы
Жалдау: стратегия, алып тастау, есептер
Жеке есеп бағдарламасы/әкімші/алымдар

Әрекеттер:

CRM жағдайлары + деректерді қорғау
Гранттық рәсім және верификация чек-парақтары
Жария есептілік және есеп күнтізбесі

Никитаның жеңісі финал емес, бастама болды: заңдық тазалық, эндаумент және тәуелсіз басқару арқылы бір реттік джекпот тұрақты көмек ағынына айналды. Табыстың құпиясы - ашықтық, тәртіп және нәтиженің өлшемділігі: ақша жай ғана «қайырмалдық» емес, ол - өлшемдермен, аудитпен және қор құрылғандарды құрметтеумен жұмыс істейді.

Ойындар туралы жауапкершілік: тіпті әдемі оқиға да тәуекелдерді жоя алмайды. Тек бөлінген бюджетке ғана ойнаңыз. Егер сәтті болсаңыз, сәттілікті эмоцияны бастан кешіретін және адамдарға пайда әкелетін жүйеге айналдырыңыз.