Zwiększona kontrola i walka z nielegalnymi miejscami

Bułgaria jest jednym z niewielu krajów Europy Wschodniej, które prawie całkowicie zalegalizowały gry hazardowe online, wysiedlając z rynku krajowego niedozwolone platformy.

Po reformach w 2020 r. funkcje kontrolne zostały przekazane Krajowej Agencji Skarbowej (KOR), która otrzymała uprawnienia nie tylko do licencjonowania operatorów, ale także do aktywnego blokowania nielegalnych stron i płatności.

System ten przekształcił Bułgarię w model zgodności cyfrowej - gdzie kontrola nie zakłóca działalności gospodarczej, ale zapewnia zaufanie graczy i inwestorów.

1) Powody zwiększonej kontroli

Do 2020 roku rynek cierpiał z powodu obecności setek zagranicznych stron, które przyjęły zakłady bez licencji.

Główne problemy:

odstąpienie od opodatkowania do „szarej strefy”;
brak ochrony graczy i instrumentów RG;
zwiększone ryzyko nadużyć finansowych i prania brudnych pieniędzy;
słaba koordynacja między organem regulacyjnym a dostawcami usług płatniczych.

Rozwiązanie: Umieść kontrolę w rękach KOR, tworząc scentralizowaną strukturę, która łączy monitoring podatkowy, licencjonowanie i cybernetyczną kontrolę.

2) Uprawnienia KOR po reformie z 2020 r

Zgodnie z ustawą o hazardzie:

KOR stał się jedynym organem nadzorującym licencje, dochody podatkowe i egzekwowanie prawa.
Agent otrzymał prawo do blokowania domen i adresów IP akceptujących zakłady bez licencji.
Wprowadzono rejestr nielegalnych stron, aktualizowany co tydzień.
Dostawcy Internetu i banki są zobowiązani do zaprzestania dostępu do takich zasobów i transferów na ich korzyść.
Wszystkie transakcje płatnicze są realizowane przez system KOR, który automatycznie identyfikuje podejrzane transakcje.

3) Rejestracja domen zabronionych

Utrzymywana jest otwarta lista stron działających bez licencji.

Przewoźnicy są zobowiązani do blokowania określonych dziedzin w ciągu 72 godzin od publikacji.

Lista jest regularnie aktualizowana, a użytkownicy otrzymują powiadomienie blokowe z linkiem do oficjalnej strony internetowej KOR.

Podczas próby dostępu do zabronionych domen wyświetlana jest wiadomość:

„Ta strona nie ma licencji na prowadzenie działalności w Republice Bułgarii”.

Stało się to skutecznym narzędziem - w ciągu dwóch lat poziom nielegalnego ruchu zmniejszył się o ponad 80%.

4) Kontrola płatności i interakcje z bankami

KOR współpracuje z krajowymi i międzynarodowymi systemami płatniczymi (w tym Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Paysafecard).

Płatności na/off-ramp odbywają się tylko przez licencjonowanych dostawców filtrowanych KYC/AML.

Banki są zobowiązane do odrzucenia przelewów do operatorów, którzy nie są w rejestrze KOR.

Dziennik wszystkich transakcji hazardowych jest przechowywany do celów analizy ryzyka i sprawozdawczości dla UE.

5) Integracja systemów informatycznych i monitorowanie fiskalne

Wszystkie licencjonowane platformy są połączone ze scentralizowaną platformą fiskalną KOR, ustalaniem stawek, wygranymi i wypłatami w czasie rzeczywistym.

Nielegalne strony nie mają dostępu do tego systemu i podlegają automatycznie sankcjom.

Wykorzystuje automatyczny cyberscanner, który analizuje ruch i wykrywa anonimowe segmenty IP i lusterka.

Dane porównuje się z międzynarodowymi bazami danych (FATF, Interpol, EGBA).

Wynik: szybkie zamki, zminimalizowanie „lusterek” i stały spadek nielegalnych operacji.

6) Sankcje i odpowiedzialność

Naruszenie przepisów	Sankcja
Działalność bez licencji	Blokowanie domeny i grzywna do 25 000 €
Zakłady bez zgłaszania się do krajowego organu regulacyjnego	Zamrożenie funduszy i unieważnienie licencji
Transakcje płatnicze z nielegalnymi operatorami	Odpowiedzialność finansowa PSP/Banku
Powtarzające się naruszenie	Ściganie karne i blokowanie majątku

7) Rola współpracy międzynarodowej

Krajowy organ regulacyjny koordynuje działania z:

Interpol i Europol - wymiana danych na temat systemów nadużyć finansowych;
zgodność z EGBA i hazardem - monitorowanie norm UE;
Krajowe organy regulacyjne Rumunii, Grecji, Chorwacji i Republiki Czeskiej - wymiana wykazów zablokowanych domen i oszukańczych marek;
Dyrektywy FATF i AMLD - śledzenie podejrzanych transakcji.

Tym samym walka z nielegalnym hazardem online stała się częścią ogólnoeuropejskiej infrastruktury antymonopolowej.

8) Wpływ na rynek

Po reformie 2020-2022:

95% dużych operatorów działa na licencji KOR;
liczba nielegalnych obiektów wzrosła ponad trzykrotnie;
udział ruchu „szary” spadł z 30% do 7-8%;
zwiększenie zaufania użytkowników: liczba aktywnych graczy na platformach prawnych wzrosła o 40%;
międzynarodowe marki (Betano, Bet365, PokerStars) otworzyły lokalne domeny z przejrzystym raportowaniem.

9) Technologiczna przyszłość kontroli

Do 2030 r. KOR planuje:

Wdrożenie monitorowania AI domen i wzorców IP
wykorzystanie kontroli blockchain transakcji w celu monitorowania zwalczania nadużyć finansowych;
zintegrować statystyki publiczne RG (udział samodzielnych wyłączeń, ograniczenia, skargi);
rozszerzyć koordynację z UE w zakresie standardów MiCA (regulacja płatności kryptograficznych).

10) Znaczenie społeczne i społeczne

Walka z nielegalnymi miejscami to nie tylko narzędzie fiskalne, ale element ochrony obywateli:

uniemożliwia małoletnim dostęp do gier hazardowych;
chroni depozyty gracza przed oszukańczymi miejscami;
zmniejsza ryzyko prania brudnych pieniędzy;
buduje zaufanie do licencjonowanych operatorów.

Bułgaria stała się przykładem skutecznej kontroli gier hazardowych online w Europie Wschodniej.

Centralizacja nadzoru w Krajowej Agencji Skarbowej, zautomatyzowane zamki i monitorowanie fiskalne w czasie rzeczywistym prawie całkowicie wyeliminowały segment szary.

Obecnie Bułgaria jest jedną z najbezpieczniejszych i najbardziej przejrzystych jurysdykcji UE w zakresie iGaming, gdzie prawo, technologia i odpowiedzialność stanowią silną tarczę przed nielegalnymi operatorami.