Rozporządzenie - Nikaragua (MHCP)

Tekst artykułu

1) Ramy prawne: ustawa + regulacja

Podstawą regulacji jest specjalna ustawa o kontroli i regulacji kasyn i hal hazardowych (często cytowana jako Ley nr 766, z późniejszymi reformami; w niektórych publikacjach podsumowujących, Ley nr 776 z włączonymi zmianami). Ustawa tworzy Radę ds. Kontroli i Regulacji Kasyn i Hal Hazardowych - organ regulacyjny i drugorzędny w sporach.

Szczegóły wykonawcze są zapisane dekretem nr 06-2015 (rozporządzenie w sprawie ustawy nr 766), który wyraźnie wyznacza biuro kasyn i hal gier w Ministerio de Hacienda y Crédito Público (MHCP) jako upoważniony organ do stosowania prawa (auteur de aplicación).

2) Kto dokładnie „rządzi” rynkiem

MHCP (Ministerstwo Finansów i Kredytu Publicznego): Poprzez Kasyno i Hale Gier, nadzoruje, zezwolenia/odnowienia, egzekwowanie przepisów, monitorowanie finansowe i koordynacja z innymi departamentami. Reformy prawa wzmocniły w szczególności rolę MHCP jako „punktu zgromadzeń” kontroli rządowej.

Rada Kontroli i Regulacji Kasyna: poziom regulacyjny i apelacyjny (druga instancja) stworzony przez samo prawo.

UAF (Unidad de Análisis Financiero): wywiad finansowy - nadzór nad przestrzeganiem AML/CFT; kasyna są bezpośrednio przypisywane podmiotom podlegającym jego kontroli na mocy ustawy nr 977.

DGI (Dirección General de Ingresos): koordynacja podatkowa i kontrola zobowiązań podatkowych podmiotów gospodarczych; prace prowadzone są w połączeniu z MHCP.

3) Zezwolenia i praktyki operacyjne

Rozporządzenie z 2015 r. określa procedurę stosowania ustawy 766 oraz funkcjonalność biura kasyna MHCP: od wymagań dotyczących miejsc/wyposażenia i przechowywania kłód po inspekcje i sankcje. W oficjalnych komunikatach ministerstwo podkreśla kontrolę techniczną i fiskalną sektora.

Praktyczny szczegół dla rynku: doradztwo prawne w kraju interpretuje działalność online jako instrumenty pochodne fizycznej licencji (w niektórych przypadkach najpierw trzeba otworzyć obiekt kategorii „A”), odnosząc się do litery ustawy 766 i rozporządzeń; w każdym przypadku ostateczna interpretacja pozostaje w gestii MHCP i właściwych organów.

4) KYC/AML, reklama i odpowiedzialne praktyki

KYC/AML. Kasyna i sale gier są „przedmiotem obowiązkowej kontroli” i muszą spełniać wymogi UAF: identyfikacja klienta, monitorowanie transakcji, podejrzane sprawozdania z działalności i przechowywanie dokumentacji.

Reklama i dostęp. Przepisy ustawowe i wykonawcze przewidują ograniczenia wieku, normy moderowania oraz uprawnienia nadzorcze do zawieszania działalności w przypadku naruszeń; potwierdzone przypadki wskazują, że decyzje MHCP wpływają na przyjmowanie/wznawianie operacji na terenie obiektu.

5) Sposób interakcji instytucji (uproszczony schemat)

1. Operator przedkłada pakiet do biura kasyna (MHCP) → otrzymuje/aktualizuje uprawnienia.

2. MHCP monitoruje zgodność witryny, sprawozdawczości i dyscypliny płatności; w kontrowersyjnych przypadkach Rada jest połączona jako druga instancja.

3. W celu zapewnienia zgodności finansowej operator jest podmiotem UAF: obowiązkowe procedury AML/CFT i sprawozdawczość.

4. Sprawozdawczość podatkowa i audyty prowadzone są w połączeniu z DGI.

6) Częste problemy biznesowe

Kto jest „głównym” regulatorem w praktyce?

MHCP za pośrednictwem biura kasyna - regulator operacyjny i „jedno okno”; Rada - ratyfikacja i odwołania/druga instancja.

Dlaczego źródła wyświetlają numery 766 i 776?

Historycznie prawo jest znane jako Ley nr 766 (z reform, w tym Ley 884). W wersjach skonsolidowanych/bazach danych numer publikacji 776 występuje wraz ze zmianami. Skorzystaj z aktualnych tekstów i rozporządzeń dekretu 06-2015.

Gry online: Co liczy się jako „właściwy” model logowania?

Sprawdź, czy Twój model biznesowy pozwala na pakiet z fizyczną licencją i jak jest interpretowany przez biuro kasyna MHCP; Rozważmy wymagania UAF AML. Praktyka prywatna w kraju wskazuje na priorytet „fizyki → online”.

7) Co jest ważne, aby sprawdzić inwestora/operatora (lista kontrolna)

Aktualna wersja ustawy 766/776 i rozporządzeń (dekret 06-2015).

Uprawnienia biura kasyna MHCP i harmonogram zatwierdzania/inspekcji.

Procedury UAF (polityka KYC, limity, STR/SAR).

Zobowiązania podatkowe i format interakcji DGI.

Warunki reklamowe, dostęp do wieku, wymagania dotyczące sprzętu/oprogramowania, przechowywanie dzienników.

Architektura regulacyjna Nikaragui jest scentralizowana: MHCP, za pośrednictwem biura kasyna, zarządza przyjmowaniem i bieżącym nadzorem, zarząd zapewnia racjonalizację i odwołania, UAF jest odpowiedzialny za AML/CFT, a DGI za podatki. Ważne jest, aby operatorzy opierali się na tekstach ustawy 766 (wraz z reformami) i rozporządzenia z 2015 r., budowali procesy KYC/AML i szukali wyjaśnień bezpośrednio od MHCP przy budowie modeli (w tym usług internetowych).