Licencjonowanie Nikaragui

Licencjonowanie operatora i wymagania (Nikaragua)

1) Ramy prawne i organy regulacyjne

Ustawa podstawowa: Ley Nė 766 (2011) - specjalna ustawa o kontroli i regulacji kasyn i hal hazardowych. Ustanawia ono ramy licencjonowania, nadzoru i sankcji.

Reforma: Ley Nni884 (16. 10. 2014) - Przekazuje kontrolę branży z turystyki do Ministerstwa Finansów i Kredytów Publicznych (MHCP) i konsoliduje strukturę nadzoru.

Regulamin prawny: dekret (Reglamento) nr 06-2015 - szczegółowe przepisy dotyczące stosowania Ley 766: definicje, role biura kasyn i hal gier w ramach MHCP, wymogi proceduralne i techniczne. Dostępne są teksty skonsolidowane.

Kluczowe miejsce: Licencjonowanie w Nikaragui formalnie obejmuje kasyna/sale na lądzie; Nie ma odrębnej przejrzystej licencji online dla prywatnych operatorów B2C.

2) Komu i za jakie licencje są wydawane

Obiekt licencyjny - kasyna i salony (hale) automatów jako miejsca fizyczne. Ustawa i rozporządzenie opisują rodzaje zezwoleń, kompetencje rady/biura, przestrzeń, sprzęt, kontrola wewnętrzna i wymagania personalne.

Autoryzowane ciało: MHCP za pośrednictwem kasyna i biura hal gier - "Autoridad de Aplicación' zgodnie z przepisami.

3) Pakiet i procedura dokumentów (segment offline)

Standardowa dokumentacja dla operatora obejmuje (zgodnie z przepisami i praktyką stosowania):

dokumenty składowe i korzystna struktura; regulacje wewnętrzne dotyczące zarządzania ryzykiem i zgodności.
Opis strony: plany podłogi, obszary realizacji transakcji/przechowywania, układ stołu i maszyny, środki bezpieczeństwa, CCTV, kontrola IT.
Gwarancje finansowe/wypłacalność; informacje o zarządzaniu i kluczowych pracownikach (odpowiednie i odpowiednie).
Potwierdzenie wykonania obowiązków AML/CTF (zob. sekcja 6): rejestracja jako podmiot zobowiązany do UAF (Unidad de Análisis Financiero).

Procedura obejmuje złożenie wniosku do Urzędu Kasyna, wstępną inspekcję, inspekcję terenu, wydanie/odmowę oraz kolejne zaplanowane kontrole. Szczegółowe procedury - w rozporządzeniu nr 06-2015.

4) Wymagania techniczne i organizacyjne

Rozporządzenie nakłada na operatorów wymogi dotyczące:

Bezpieczeństwo i monitorowanie: całodobowy nadzór wideo, przechowywanie zapisów, kontrola dostępu, procedury gotówkowe.
Wyposażenie i księgowość: certyfikacja/księgowość automatów i tabel, dzienniki operacyjne, raportowanie do MHCP.
Kontrola wewnętrzna: rozdzielenie funkcji pieniężnych/płci/audytu, regulacje wewnętrzne w celu zapobiegania nadużyciom finansowym.
Personel: kwalifikacje kierowników i kluczowych osób, warunki przyjmowania do pracy.

5) Termin, przedłużenie, cesja

Licencje i zezwolenia wydawane są na określony okres z prawem do odnowienia, z zastrzeżeniem kryteriów dobrej wiary, uiszczenia opłat i braku poważnych naruszeń; wszelkie transfery/zmiany kontroli są uzgadniane z regulatorem. Zamówienie zostało ustanowione w Ley 766 i przepisów.

6) AML/CTF: rejestracja UAF i cła bieżące

Operatorzy kasyna/hali gier - „poddani zobowiązani” przez Ley Nė 977 (konsole. tekst z poprawkami 06. 09. 2024) i powiązane przepisy: mają obowiązek rejestracji w UAF, wdrożenia podejścia opartego na ryzyku (EBR), KYC/CDD, monitorowania operacji, przechowywania danych i zgłaszania podejrzanych działań.

Aktualizacje 2024-2025. rozszerzyć i wyjaśnić wykaz osób zobowiązanych oraz procedurę ich interakcji z UAF (bezpośrednie oświadczenie, zakaz odwoływania się do tajemnicy).

7) Podatki, opłaty i sprawozdawczość

MHCP nadzoruje część finansową i fiskalną sektora (opłaty/płatności parafiskalne, sprawozdawczość). O przeniesieniu branży w 2014 r. przekonywała właśnie potrzeba wzmocnienia kontroli finansowej i administracji. Szczególne stawki zależą od rodzaju instrumentu i są określone w aktach podatkowych/decyzjach MHCP.

8) Inspekcje i sankcje

Prawo przewiduje zaplanowane/nieplanowane kontrole; za naruszenia - grzywny, zawieszenie lub unieważnienie licencji, konfiskata sprzętu nieupoważnionego. Procedury sankcji i skale są ujawniane w Ley 766 i rozporządzeniach.

9) Reklama i odpowiedzialna gra

Wymogi dotyczące treści i umieszczania reklam, informowania graczy, odmowy obsługi osób znajdujących się w szczególnie trudnej sytuacji oraz utrzymywania dzienników samodzielnego wykluczenia wynikają z ogólnych bloków zgodności Ley 766/Regulation i UAF (właściwa identyfikacja, „znaj swojego klienta”, kontrola ryzykownych produktów/kanałów).

10) Operatorzy internetowi: stan na 09. 10. 2025

Ustawa nie wprowadza odrębnego lokalnego systemu licencjonowania prywatnych kasyn online; architektura i regulacje nadzorcze koncentrują się na obiektach fizycznych. Materiały profilowe MHCP i teksty norm potwierdzają brak opublikowanej procedury wydawania prywatnej licencji online B2C. W związku z tym segment operatorów prywatnych w internecie pozostaje poza lokalną licencją, a wymogi dotyczące zgodności dla lokalnych podmiotów prawnych/kanałów płatniczych funkcjonują za pomocą ogólnych norm i UAF.

11) Praktyczna „mapa drogowa” dla wnioskodawcy (offline)

1. Wstępna ocena zgodności obiektu i modelu biznesowego z wymogami Ley 766/Reglamento.

2. Tworzenie dokumentacji: dokumenty ustawowe, informacje o beneficjentach, plany ratusza, bezpieczeństwo informacji/wideo, regulacje wewnętrzne.

3. Rejestracja i konfiguracja obwodów AML: rejestracja z UAF, KYC/CDD, STR/CTR, szkolenie personelu.

4. Wniosek do biura kasyna w MHCP, uiszczenie opłat, kontrola.

5. prowadzenie regularnych sprawozdań i gotowość do inspekcji; zgodność z reklamą/społecznością. wymagania i przedłużenie terminu.

12) Krótkie FAQ

Czy mogę uzyskać lokalną licencję kasyna online? W dniu 09. 10. 2025 - brak opublikowanej procedury dla prywatnych operatorów internetowych B2C.

Kto jest regulatorem? MHCP poprzez Kasyno Biuro stworzone przez 2014 reformy i 2015 przepisów.

Czy wymagana jest pętla AML? Tak, według Ley 977, operatorzy są „poddani obowiązkowi” wobec UAF.

Źródła

Ley 766 (tekst skonsolidowany): ramy licencyjne, kontrole, sankcje.

Ley Nni884 (2014): przeniesienie nadzoru na MHCP.

"Decreto Ejecutivo N 06-2015. ": rozporządzenie w sprawie stosowania prawa; "Autoridad de Aplicación' - MNSR/Kasyno Office.

Ley Nni977 (konsolid. z rev. 06. 09. 2024): podmioty zobowiązane przez UAF; podejście oparte na ryzyku, sprawozdawczość.

Standard UAF i wyjaśnienia dotyczące rejestracji i obowiązków w kasynie.

Uwaga: w publikacjach handlowych są oświadczenia o „możliwości online w obecności fizycznego przedmiotu kategorii A.” Nie jest to zapisane w odrębnej procedurze licencjonowania online B2C w publicznych aktach MHCP, dlatego odnosi się do interpretacji praktyki, a nie do formalnie opublikowanej licencji dla prywatnych przedsiębiorców. Jeśli chodzi o materiały polityczne/publiczne, należy odnieść się do tekstów Ley 766/Reglamento i ramki Ley 977 AML.