Artykuły:

Rozporządzenie za pośrednictwem rządu i organów finansowych (Saint Vincent i Grenadyny)

Mapa instytucjonalna: kto jest odpowiedzialny za co

Legalną „osią” rynku gier hazardowych jest ustawa o hazardzie, loterii i zakładach (GLBA). To właśnie ta ustawa tworzy Urząd ds. Gier, który przegląda aplikacje i wydaje zezwolenia na kasyna/zakłady na lądzie i loterie. GLBA zapisuje również procedury i formularze zezwoleń.

architektura finansowa AML/CFT. Kraj posiada FIU (Financial Intelligence Unit), która publikuje wytyczne dla nieuregulowanych dostawców i DNFBP dla spełnienia wymagań AML/CFT. Równolegle, w latach 2023-2024. CFATF przeprowadziła wzajemną ocenę SVG, ustalając obecny system przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz rolę organów nadzoru.

Sektory finansów nierynkowych i pozabankowych (ubezpieczenia, papiery wartościowe, trusty itp.) są nadzorowane przez Urząd ds. Usług Finansowych (FSA), organ ustawowy odpowiedzialny za administrowanie odpowiednimi przepisami i spełnianie wymogów licencyjnych w dziedzinie pozabankowej.

Ramy pieniężne są zapewniane przez Wschodniokaraibski Bank Centralny (ECCB) (SVG jest członkiem Związku Państw Wschodniokaraibskich), który jest ważny dla infrastruktury płatniczej operatorów i ogólnych standardów stabilności finansowej.

Pakiet podatkowy. Ustawa o podatku dochodowym od osób prawnych (Cap. 435) przydzielono oddzielny system podatkowy dla wygranych/loterii; ustawa wyraźnie wiąże opodatkowanie z systemami NLA i GLBA.

Co Urząd ds. Gier robi na GLBA

1. ustanawia Urząd ds. Gier i upoważnia go do wydawania zezwoleń na zakłady, kasyna i loterie;

2. ustanawia procedury i formy wniosków/zezwoleń;

3. opisuje przestępstwa związane z nielegalną zabawą i wyposażeniem;

4. Bezpośrednio odnotowuje, że kasyna online nie są objęte licencjonowaniem GLBA, czyli nie ma odrębnego krajowego systemu zezwoleń dla operatorów online. Potwierdza to wzajemna ocena CFATF (2023/2024).

Praktyczny wniosek. Każdy operator naziemny (kasa bukmacherska, hala z tabelami gier) podąża za trajektorią GLBA → Gaming Authority → pozwolenie/nadzór. Kasyno online/bukmacher nie może uzyskać krajowej licencji na mocy GLBA - kwestia pozostaje poza ramami prawa podstawowego.

Loteria krajowa: masowy produkt „urzędowy”

National Lotteries Authority (NLA) jest rządowym operatorem loterii działającym od 1984 roku: wdraża obiegi/codzienne produkty, finansuje sport i kulturę. Loteria działa w legalnym „białym polu” i służy jako model do publicznego raportowania i odpowiedzialnej gry.

Nadzór finansowy i zgodność: FSA, FIU, ECCB

FSA: egzekwuje i kontroluje „listę ustaw” w swojej dziedzinie (ubezpieczenia, rynki kapitałowe, trusty/umowy międzyrządowe itp.) poprzez angażowanie się z rządem w kwestie licencjonowania i przestrzegania przepisów. Dla firm hazardowych jest to ważne, jeśli struktura grupy obejmuje usługi finansowe pozabankowe lub dostawców korporacyjnych pod nadzorem FSA.

FIU (AML/CFT): Publikuje przewodniki dla NRSP/DNFBP (w tym kasyna jako „must-haves”) - tutaj znajdują się listy kontrolne praktyk: KYC, monitorowanie transakcji, zatrzymywanie rekordów, szkolenie personelu i eskalacja podejrzanych transakcji.

ECCB i system monetarny: bank centralny Unii Wschodniokaraibskiej określa politykę w dziedzinie obliczeń i stabilności ekosystemu WE $. Dla operatorów ma to wpływ na szyny płatnicze (karty, transfery, zgodność banków przejmujących), chociaż ECCB nie licencjonuje hazardu.

Podatki i ochrona konsumentów

Podatek od wygranych i jego potrącenia są określone w ustawie o podatku dochodowym (Cap. 435) (w tym rezerwy podatkowe nagród loterii i mechanizm zatrzymywania). Zapewnia to przewidywalność budżetową dla „oficjalnej” części rynku oraz przejrzystość dla podmiotów.

Bariera wiekowa i odpowiedzialność. Porównawcze przeglądy prawne i raporty AML/CFT dla SVG zapisać minimalny wiek 18 + dla hazardu i obowiązkowych procedur KYC/AML dla kasyn i powiązanych podmiotów.

Gdzie są „granice” regulacji dzisiaj

Sektorem naziemnym (zakłady, hale, loterie) jest GLBA + NLA + nadzór (Gaming Authority/FIU), z zrozumiałymi uprawnieniami i obowiązkami.

Rynek online (iGaming poza loterią): nie ma krajowej licencji, jak potwierdzono w materiałach CFATF i recenzjach profilu. Mieszkańcy mogą technicznie korzystać z zagranicznych stron, ale bez lokalnej ochrony konsumentów.

Jak to wygląda w praktyce: ścieżka hipotetycznego operatora

1. Struktura i dopasowanie. Założyć firmę, potwierdzić „fit & proper” dyrektorów/beneficjentów (pakiet dokumentów korporacyjnych).

2. Rezolucja GLBA. Złożyć wniosek do Urzędu ds. Gier o odpowiedni rodzaj działalności (biuro zakładów, kasyno), załączyć wewnętrzne plany kontroli i opisy sprzętu/oprogramowania.

3. Zgodność z AML/CFT. Opracowanie polityki KYC/EDD, procedury monitorowania, szkolenia personelu, format sprawozdawczości w FIU (SAR/STR).

4. Infrastruktura płatnicza. Negocjuj z nabywającym bankiem/dostawcą płatności w strefie WE $, przestrzegając standardów ECCB i krajowych wymogów zgodności.

5. Podatki i sprawozdawczość. Skonfiguruj odliczenia/księgowość limitów. 435 (loteria/zwycięskie płatności, sprawozdawczość korporacyjna).

„Białe plamy” i obszary poprawy

Tryb cyfrowy. Nie ma oddzielnego rozdziału dla kasyn online/bukmacherów: zmniejsza to poziom lokalnej ochrony konsumentów i pozostawia szary obszar pod względem sporów/płatności. Aktualizacja mogłaby skonsolidować licencjonowanie zdalnych usług, przechowywanie dzienników, lokalną procedurę ODR oraz 18 + standardy reklamowe.

Ujednolicony rejestr samobójstwa. Integracja kasyna offline/zakładów i loterii z wspólnym narzędziem RG (self-exclusion) pod nadzorem państwowym i FIU wzmocniłaby ochronę socjalną.

Koordynacja z praktykami płatniczymi. Kontynuowanie współpracy z nabywającymi bankami i dostawcami w oparciu o standardy ECCB w celu przyspieszenia wypłacalności i zmniejszenia ryzyka transakcji dla podmiotów prawnych.

W SVG obwód regulacyjny jest zbudowany zgodnie z „klasyką” prawa i porządku karaibskiego: GLBA + Gaming Authority zarządza sektorem naziemnym; NLA jest „oficjalną” loterią; FIU i FSA zapewniają zgodność finansową i kontrolę w powiązanych sektorach; ECCB wyznacza monetarne "szyny. - Główną luką jest segment internetowy, który nie jest objęty licencją GLBA: jego zamknięcie zapewniłoby konsumentom lokalną ochronę, a państwo - zrozumiały nadzór i dochód, bez naruszania już działającego systemu regulacji offline.

Źródła referencyjne: formularze GLBA/zezwolenia i status organu ds. gier; wzajemna ocena CFATF (2023/2024) przez AML/CFT; Strona FIU SVG (podręczniki NRSP/DNFBP) FSA SVG (obszary upoważnione i nadzorowane); ECCB (rola w systemie monetarnym WE $); Ustawa o podatku dochodowym (Cap. 435) (podatki od wygranych); NLA SVG (założenie 1984 i misja publiczna).