Jak bezpiecznie udostępniać dokumenty KYC

KYC (Know Your Customer) jest obowiązkową procedurą w licencjonowanych kasynach i usługach fintechowych. Ale transfer dokumentów jest chwilą zwiększonego ryzyka: phishing, kradzież plików z poczty, „lustra” bez HTTPS i przypadkowe przecieki przez chmury są używane. Poniżej znajduje się sposób, w jaki gracz może jak najbezpieczniej wysyłać dokumenty i co operator jest zobowiązany zrobić z jego strony.

Część 1. Bezpieczny transfer dokumentów KYC - kroki dla gracza

1) Upewnij się, że kanał jest prawdziwy

Przejdź tylko z zakładki do oficjalnej domeny poprzez https ://( blokada bez błędów).

Przesyłaj pliki za pośrednictwem wbudowanego portalu KYC na swoim koncie osobistym lub aplikacji mobilnej.

Nie wysyłaj dokumentów na czaty/komunikatory/portale społecznościowe oraz na osobiste e e-maile pracowników.

Jeśli zostaniesz poproszony o wysłanie na pocztę, sprawdź w swoim biurze. W razie konieczności należy użyć bezpiecznego archiwum (patrz: pkt 6).

2) Przygotuj poprawne pliki

Format: kolor JPEG/PNG do zdjęć lub PDF do skanów.

Jakość: bez filtrów wszystko jest czytelne; nie cięcie narożników, nie „poprawić” z sieci neuronowych.

Co można zamknąć:

na wyciągu bankowym - ukryć saldo/transakcje niepowiązane, pozostawić pełną nazwę, adres, datę i dane wymagane przez operatora;
na rachunku użyteczności publicznej - można ukryć kwoty.
Co nie może być zamknięte: pełna nazwa, data urodzenia, numer dokumentu, zdjęcie, strefa MRZ i okres ważności - jeśli operator poprosi o pełną kopię. Postępuj zgodnie z oficjalnymi instrukcjami: czasami dopuszcza się częściowe ukrywanie (na przykład 6 z 8 cyfr numeru), czasami nie.

3) Selfie/" los' - jak to zrobić prawidłowo

Zdjęcie bez okularów/kapeluszy/filtrów, dobre oświetlenie.

Jeśli prosisz o selfie z dokumentem, trzymaj drugi arkusz obok niego z napisem: "Dla KYC w , data. "Nie zamykaj danych dokumentu, napis jest na osobnym papierze, a nie na samym dokumencie.

4) Usuń zbędne metadane

Przed pobraniem usuń EXIF (model geolokalizacji/telefonu) we właściwościach pliku lub przez wbudowany edytor. Dla PDF - wyłącz „Zmiany/komentarze”, zapisz jako „płaski” dokument.

5) Nazwy i porządek

Wyraźnie nazwać pliki: 'ID _ Petrov _ 2025-10-22. jpg ', "Ut, Bill _ Petrov _ 2025-09. pdf '.

Nie umieszczaj dokumentów we wspólnym „udostępnianiu” - tylko adres przesyłany do portalu KYC.

6) Jeśli nadal pocztą (jako wyjątek)

Kompresuj .zip/.7z z szyfrowaniem AES, przenieś hasło innym kanałem (na przykład za pomocą wiadomości w biurze).

Nie pisz „paszportu/dowodu osobistego” w linii tematycznej - użyj neutralnego brzmienia.

7) Sprawdź potwierdzenie

Po pobraniu poczekaj na status w urzędzie (otrzymany/sprawdzony/zatwierdzony).

Włącz powiadomienia o loginach i zmianach profilu; z dziwną aktywnością - pilnie zmienić hasło i zablokować sesje.

8) Warunki i prawa

Sprawdź okres przechowywania i link do polityki prywatności.

W sektorze licencjonowanym posiadasz RODO/prawa analogowe: dostęp do danych, korekta, ograniczenie przetwarzania i usunięcie danych po upływie obowiązkowych terminów.

Część 2. Co operator jest zobowiązany dostarczyć (w odniesieniu do odbioru i przechowywania KYC)

A) Bezpieczne przyjęcie

Pełny HTTPS/TLS 1. 2/1. 3, HSTS, zakaz mieszanych treści, ścisły CSP; mTLS i szyfrowanie „za CDN”.

W-app/KYC portal: pobierz tylko po zalogowaniu, jednorazowe bezpieczne linki z wygaśnięciem.

Anty-phishing: DMARC (p = odrzucenie), MTA-STS/TLS-RPT, monitorowanie CT domen bliźniaczych.

B) Minimalizacja i walidacja

Wniosek tylko konieczny (SoF/SoW - według progów).

jasne zasady maskowania dodatkowych pól w oświadczeniach; lista ważnych formatów i przykładów.

C) Ochrona plików i kluczy

Szyfrowanie w spoczynku, segregacja sieci, dostęp z najmniejszymi uprawnieniami.

KMS + HSM dla klawiszy, rotacji i audytu.

Oprogramowanie antywirusowe/aneksowe, piaskownica do złośliwych plików.

D) Procesy i audyt

Utrzymanie niezmienionych dzienników dostępu (którzy oglądali/kopiowali), alerty DLP.

Formalne okresy retencji i automatyczne usuwanie z aktem/dziennikiem.

Szkolenie wspierające: nie „zresetować według daty urodzenia”, tylko zgodnie z przepisami.

Kanał DSAR (Data Subject Access Request) i SLA dla odpowiedzi użytkowników.

E) UX i przejrzystość

Kreator ładowania krok po kroku z przykładami „co zamknąć/co zostawić”.

Widoczny status rekwizycji, ETA i lista brakujących dokumentów.

Strona Bezpieczeństwo danych: cele, podstawa praw, terminy, kontakty IOD.

Częste błędy i jak ich uniknąć

Pomyłka	Co jest niebezpieczne	Jak
Wysyłanie dokumentów do Telegramu/poczty do menedżera	Utrata kontroli, wycieki skrzynki pocztowej	Tylko portal KYC; mail - zaszyfrowane archiwum w ostateczności
Ładowanie do „lustra” bez HTTPS	Kradzież MITM, konta i dokumentów	Zawsze sprawdzaj https ://i domeny od litery do litery
Ponowne zdjęcia „polepszacze”	Odrzucenie z powodu „podejrzenia edycji”	Bez filtrów; światło/ostrość - ok, ale nie zmieniaj zawartości
Zamknięte pola krytyczne dotyczące identyfikatora	Przedłużenie ważności, opóźnienia płatności	Postępuj zgodnie z instrukcjami: można zamknąć tylko to, co jest dozwolone
Pliki geometryczne/EXIF	Dodatkowe dane osobowe	Usuń EXIF przed załadunkiem
Publiczny link do chmury	Dostęp zewnętrzny, indeksowanie	Tylko linki prywatne z wygaśnięciem lub bezpośrednim przesłaniem do portalu

Lista kontrolna dla gracza (wydruk)

Idę na stronę https ://z zakładki; domeny bez „substytucji”.
Pobieram tylko za pośrednictwem portalu KYC (nie za pośrednictwem czatów/poczty).
Przygotowane pliki czytelne bez filtrów; Usunięto EXIF.
Na ekstraktach maskuję nadmiar zgodnie z instrukcjami.
Selfie/arkusz oznaczony „dla KYC w , data” (jeśli jest to wymagane).
Uzyskany status szafy; włączone są powiadomienia o wejściu/zmianie.
Wiem, gdzie spojrzeć na okresy przechowywania i jak złożyć wniosek o usunięcie po upływie terminu.

Lista kontrolna operatora

HTTPS/TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; szyfrowanie "per CDN', mTLS dla wewnętrznych interfejsów API.
Portal KYC z bezpiecznymi linkami i wygaśnięciem, bez „odbioru pocztą”.
Polityka minimalizacji: wyraźnie to, o co prosimy i jak maskować zbędne.
Szyfrowanie w stanie spoczynku; KMS + HSM; Dostęp za pomocą dzienników dostępu do ról i DLP.
Wbudowany program antywirusowy/piaskownica, EXIF/skanowanie metadanych.
Zatrzymywanie i automatyczne usuwanie; kanał DSAR; szkolenia wspierające.
Przeciwdziałanie phishingowi: DMARC (p = odrzucenie), monitorowanie tomografii komputerowej, ostrzeżenia w urzędzie.

Mini-FAQ

Czy możliwe jest uszczelnienie części numeru dokumentu?

Tylko wtedy, gdy instrukcja wyraźnie na to pozwala. W przeciwnym razie podaj pełną kopię.

Dlaczego nie zaakceptować przez e-mail?

Poczta często staje się źródłem przecieków. Wbudowany portal KYC jest preferowany; mail - tylko z zaszyfrowanym archiwum i hasłem przez inny kanał.

Czy po weryfikacji muszę usunąć pliki?

Gracz - tak, lokalnie. Operator zachowuje zgodnie z prawem/licencją w uzgodnionych warunkach.

Dlaczego należy usunąć EXIF?

EXIF posiada geotagi i szczegóły dotyczące urządzeń - są to zbędne dane osobowe, nie są one potrzebne do weryfikacji.

Bezpieczne przesyłanie dokumentów KYC to dwie akcje: (1) użycie właściwego kanału (oficjalny portal KYC przez HTTPS) i (2) zminimalizowanie zbędnych danych (usunięcie metadanych, maska dozwolona tylko). Chroniona infrastruktura, minimalizacja, ścisłe procesy dostępu i przejrzysta komunikacja są kluczowe dla operatora. Podejście to jednocześnie przyspiesza weryfikację, chroni prywatność i zmniejsza ryzyko dla wszystkich.