Jak Web3 wpływa na licencjonowanie i zgodność

Pełna historia

Web3 zamienia platformy w połączenie aplikacji i protokołu. Pieniądze, aktywa, bilety i statusy na żywo na blockchain; gracz wchodzi w interakcje poprzez portfele powiernicze i niestandardowe, a logika niektórych procesów jest w inteligentnych umowach. Zwiększa to przejrzystość i zmniejsza koszty transakcji, ale komplikuje licencjonowanie i zgodność: regulator musi kontrolować nie tylko „stronę i dostawcę”, ale także zachowanie online, mosty płynnościowe, tokenomikę i integrację z DeFi.

1) Jakie zmiany w licencjonowaniu

1. Zakres licencji się rozszerza. Oprócz „operatora/dostawcy gier” pojawiają się role: emitenta żetonów, dostawcy portfeli, operatora rynku NFT, walidatora losów online, organizatora głosowań DAO.

2. Zakres odpowiedzialności przechodzi na kontrakty łańcuchowe. Licencjonowane są nie tylko usługi, ale także ich „code-as-rules”: kontrakty tokenowe, płatności jackpotowe, dostawcy VRF/wyroczni, sprawdzone systemy sprawiedliwego dostawcy.

3. Geo i dostęp. Web3 przyśpiesza płatności transgraniczne, dlatego organy regulacyjne nalegają na geosiatkę, filtry sankcji i udowodnioną segmentację ruchu.

4. Nowe "powiązane tematy. "Analityczni dostawcy ryzyka łańcuchowego, partnerzy powierniczy, emitenci stablecoin - wszyscy wchodzą do strefy audytu.

2) KYC/AML w Web3: od „sprawdzonego paszportu” do „szacunkowego adresu”

Zmiana klucza polega na sprawdzeniu nie tylko osoby, ale także zachowania portfela/sieci transakcji.

Model kombinowany: klasyczny KYC (osobowość, wiek) + ocena ryzyka adresu (historia adresu, połączenia z ciemnymi basenami/mikserami, udział w systemach prania).

Zasada podróży w obwodzie kryptograficznym: w przypadku transferów między dostawcami usług powierniczych - wymiana informacji o nadawcy/odbiorcy; dla skryptów non-custodial - właściciel „wiążących” przy wprowadzaniu licencjonowanego obwodu.

„Źródło funduszy” w Internecie: analiza pochodzenia aktywów, segmentacja „czystych/szarych/zakazanych” przepływów, automatyczne uruchamianie zwiększonej due diligence.

Domyślna obserwowalność: rejestry konwersji (fiat, kripto), limity, kontrola prędkości, listy sankcji, reakcja w czasie rzeczywistym na podejrzane wzory.

3) Żetony, NFT i klasyfikacja ryzyka

Narzędzie kontra Ochrona. Każdy model gospodarczy powinien unikać obietnic dotyczących zysków i „puli zysków” bez odpowiedniej skorupy regulacyjnej.

Narzędzie NFT bez "obietnic inwestycyjnych. "Dostęp, status, bilet, członkostwo - tak; „dochód-cher” i gwarancje zysku - nie (bez trybu specjalnego).

Stablecoiny i obliczenia. wymogi dotyczące rezerw, sprawozdawczości, emitentów i dostawców płatności; dodatkowe monitorowanie w mostach krzyżowych.

Ekonomia gier. „Oparzenie/modernizacja”, limity emisji, zasady antyinflacji - i wszystko to jest udokumentowane dla audytora.

4) „Dość sprawiedliwe” i RNG w praktyce

Web3 pozwala sprawdzić uczciwość:

VRF/wyrocznie. Przypadkowość potwierdza kryptografia i niezależne źródła; dostawcy, klucze i zasady rotacji są ustalone w licencji.
Otwórz dzienniki losowania. Wartości Hashes/Sid, dane wejściowe i wyniki są sprawdzane w obwodzie lub w dzienniku publicznym.
Certyfikacja. Nawet przy wypadku onchain, regulator wymaga audytu algorytmów, monitorowania manipulacji i planu reagowania na incydenty.

5) DAO i zarządzanie: „kod jest prawem”..., ale z adresem prawnym

Granice odpowiedzialności. Delegaci/posiadacze multisig, firma operacyjna, fundusz ekosystemowy - wszystko to jest opisane w karcie i licencji.

Polityka głosowania. Konflikty interesów, kworum, „ochłodzenie” w krytycznych decyzjach, kłody zmian w inteligentnych umowach.

Działalność handlowa DAO. Jeśli DAO wpływa na tokenomikę/pulę nagród - wymagane są procedury AML/KYC poziomu skarbu.

6) Prywatność i dane

Minimalizacja PII. Im mniej danych osobowych na obwodzie, tym lepiej; wszystko jest wrażliwe - offchain z szyfrowaniem.

Pseudonim' anonimowość. Operator musi być w stanie połączyć konto i adres w licencjonowanym obwodzie (wiek, geo, sankcje).

Prawo do usunięcia. Dane nie są usuwane w łańcuchu - dlatego pola osobowe nie mogą być zapisywane do metadanych online; Użyj hashes/aliasów i systemów referencyjnych.

7) Geosiatka i odpowiedzialny dostęp

Geo/wiek przed podłączeniem portfela. Blokowanie zakazanych jurysdykcji przed operacjami łańcuchowymi.

Odpowiedzialny podmiot zajmujący się gamingiem Web3. Depozyt/terminy, „pauza”, samodzielne wykluczenie, a to dotyczy konta i powiązanych adresów.

Dostosowanie ryzyka. Jeśli adres jest wysoki ryzyko - obniżone limity, zakaz premii, ręczna weryfikacja.

8) Architektura zgodności dla operatora Web3

Warstwy roztworu:

Warstwa dostępu: strona lądowania, wiek/geo-filtr, sankcje, odcisk palca urządzenia.
Warstwa portfela: integracje powiernicze i niekontrolowane, łączące adres z kontem.
Risk & AML Layer: skaner online, analiza wykresu połączeń, Travel Rule-gateway, alerty.
Warstwa gry i uczciwości: VRF/wyrocznie, „dość sprawiedliwy”, audyt dostawcy RNG.
Skarbówka i wypłaty: Stablecoins, Fiat Gateways, Rejestr odbiorcy i limity.
Dane i prywatność: offchain-PII, szyfrowanie, tokenizacja, polityka retencji.
Zarządzanie i audyt: dzienniki decyzji, weryfikacja umów, sprawozdania dla organu regulacyjnego.

Kluczowe integracje: dostawca analityki online, KYC/IDV, dostawca VRF, partnerzy płatniczy, stablecoin skarbca, geo-gate i dostawcy list sankcji.

9) Plan realizacji (90-180 dni)

Faza 1 - Podstawa (0-30 dni)

Mapa ról i licencji, polityka ryzyka, rejestr umów.

Połączenie geo/wiekowe z portfelem.

Podstawowe KYC + online punktacja adresów, filtry sankcji.

Etap 2 - Integralność i płatności (30-90 dni)

Połączenie VRF/wyroczni, publicznych weryfikatorów „okazało się sprawiedliwe”.

Skarbówka: stablecoins, limity, rejestrowanie płatności.

Zasady podróży dla przepływów powierniczych.

Etap 3 - Skala i audyt (90-180 dni)

Audyt inteligentnych kontraktów, reagowania na incydenty i kluczowych procesów firmowych.

Ramy DAO (w razie potrzeby): kworum, multisig, sprawozdawczość funduszy.

Pełne raporty dla regulatora: ryzyko online, umiarkowanie, metryki RG.

10) Zgodność produktu i mierniki „zdrowia”

AML/KYC: udział adresów z przeniesionym punktem ryzyka, czas do restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji, incydenty/1k transakcji.

Uczciwość: Odsetek gier z zweryfikowaną losowością, reklamacje/powtórki, opóźnienie VRF.

Płatności: odchylenia/obciążenie zwrotne, średni czas wypłaty, udział stablecoin.

RG: Odsetek użytkowników z aktywnymi limitami/pauzami, maratony nocne, wskaźnik interwencji.

Prywatność: incydenty PII, wyniki testów pióra, zgodność z polityką zatrzymywania.

Audyt/zarządzanie: zamknięte zalecenia dotyczące audytu, czas reagowania na zagrożenia, przejrzystość rozwiązań DAO.

11) Lista kontrolna operatora

Role (operator, emitent tokenów, rynek, dostawca VRF) są opisane i objęte licencją/umowami.
Geo/age-gating + sankcje przed wejściem do obiegu internetowego.
KYC + ocena ryzyka adresu, Zasada podróży dla tłumaczeń powierniczych.
„Provedly fair” udokumentowane: dostawca, klucze, procedury QA.
Treasury: limity, multisig, stablecoins, tranche logs.
Polityka tokenowa/NFT: użyteczność bez obietnic dochodu, pułapy/” spalanie„, aktualizacje.
Prywatność według projektu: offchain-PII, szyfrowanie, zakaz danych osobowych w metadanych online.
Pętla RG: limity, pauzy, samodzielne wykluczenie - związane z adresami.
Plan reagowania: incydenty onchain, luki w kontraktach, kluczowa firma.
Sprawozdawczość i rejestrowanie: ścieżki audytu, wersje umów, uzasadnienie decyzji.

12) Typowe błędy i jak je uniknąć

"Web3 oznacza anonimowość. "Nie, nie jest. Zrób adres linking i zaryzykowanie.

Rejestrowanie danych osobowych na obwodzie. Nie - używać offchain/hashes.

Brak ograniczeń w tokenomice. Prowadzi do inflacji i roszczeń regulatora.

Brak audytu VRF/RNG. Utrata zaufania i ryzyko cofnięcia licencji.

Ignoruj zasady podróży/sankcje. Blokowanie dostawców i bramy płatności.

Nie ma planu incydentu. Błędy w kontraktach „zamrozić” - potrzebujemy folback i procedury awaryjne.

Web3 jest szansa, aby produkty licencjonowane były bardziej przejrzyste i bezpieczne, ale tylko wtedy, gdy operator buduje obserwowalność online, przestrzega KYC/AML z ukierunkowanym punktacją ryzyka, dokumenty okazują się sprawiedliwe, zachowuje tokenomikę w użyteczności, szanuje prywatność i wdraża filtry geo/wiekowe do działalności online. Osoby zdolne do łączenia innowacji z dyscypliną przestrzegania przepisów będą miały trwałą przewagę i zaufanie organów regulacyjnych, partnerów i podmiotów.