Maior controle e combate a sites ilegais

A Bulgária é um dos poucos países da Europa de Leste que conseguiu legalizar o hembling online quase totalmente, removendo plataformas não autorizadas do mercado interno.

Após as reformas de 2020, as funções de controle foram transferidas para a Agência Nacional de Rendimentos (NRA, na sigla em inglês), que recebeu a autoridade para não apenas licenciar operadoras, mas também bloquear ativamente sites e pagamentos ilegais.

Este sistema transformou a Bulgária em um modelo digital de complacência - onde o controle não interfere no negócio, mas assegura a confiança dos jogadores e investidores.

1) Razões para maior controle

Até 2020, o mercado sofria com a presença de centenas de sites estrangeiros que aceitavam apostas sem licença.

Problemas principais:

A saída de impostos para a «zona cinzenta»;
falta de proteção dos jogadores e ferramentas RG;
Riscos elevados de frod e lavagem de fundos;
pouca coordenação entre o regulador e os provedores de pagamento.

A solução é transferir o controle para a NRA, criando uma estrutura centralizada que combina monitoramento fiscal, licenciamento e controle cibernético.

2) Autoridade da NRA após a reforma de 2020

De acordo com as alterações do Gambling Act:

A NRA tornou-se a única autoridade que controla as licenças, os rendimentos fiscais e o cumprimento da lei.
A agência obteve o direito de bloquear domínios e endereços IP que aceitam apostas sem licença.
O registro de sites ilegais foi introduzido, atualizado semanalmente.
Os provedores de Internet e os bancos são obrigados a interromper o acesso a tais recursos e transferências a seu favor.
Todas as transações de pagamento passam pelo sistema NRA, permitindo a detecção automática de transações suspeitas.

3) Registro de domínios proibidos

Há uma lista pública de sites que funcionam sem licença.

Os operadores de comunicação são obrigados a bloquear os domínios dentro de 72 horas após a publicação.

A lista é atualizada regularmente e os usuários recebem uma notificação de bloqueio com um link para o site oficial da NRA.

Quando você tenta acessar domínios não permitidos, uma mensagem é exibida:

«Este site não tem licença para operar na República da Bulgária».

Tornou-se uma ferramenta eficaz. O tráfego ilegal diminuiu mais de 80% em dois anos.

4) Controle de pagamentos e interação com bancos

A NRA trabalha com sistemas nacionais e internacionais de pagamento (incluindo Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Paysafecard).

Os pagamentos on/off-ramp só são feitos através de provedores licenciados com filtragem KYC/AML.

Os bancos são obrigados a recusar transferências para operadoras que não estão no registro da NRA.

Há um registro de todas as transações de apostas para analisar os riscos e relatórios perante a UE.

5) Integração de sistemas de TI e monitoramento fiscal

Todas as plataformas licenciadas estão conectadas a uma plataforma fiscal centralizada da NRA que fixa taxas, ganhos e pagamentos em tempo real.

Sites ilegais não têm acesso a este sistema e são automaticamente sancionados.

É usado um cibercaneiro automático que analisa o tráfego e identifica segmentos de IP e espelhos anônimos.

Os dados são comparados com bases internacionais (FATF, Interpol, EGBA).

Resultado: bloqueios rápidos, minimização dos espelhos e redução contínua das operações ilegais.

6) Sanções e responsabilidade

Violação	Sanção
Atividades sem licença	Bloqueio de domínio e multa até €25.000
Organizar apostas sem relatórios na NRA	Congelamento e cancelamento da licença
Operações de pagamento com operadoras ilegais	Responsabilidade Financeira PSP/Banco
Violação de novo	Ação penal e bloqueio de bens

7) Papel da cooperação internacional

A NRA coordena as ações com:

Interpol e Europol - compartilhamento de dados sobre esquemas de frod;
EGBA e Gambling Compliance - Monitoramento de padrões da UE;
Reguladores nacionais da Roménia, Grécia, Croácia e República Checa - compartilhamento de listas de domínios bloqueados e marcas fraudulentas;
FATF e diretrizes AMLD - Rastreamento de transações suspeitas.

Assim, a luta contra o hembling online ilegal tornou-se parte da infraestrutura anti-streaming europeia.

8) Impacto no mercado

Após a reforma de 2020-2022:

95% das grandes operadoras operam sob licença NRA;
o número de sites ilegais foi mais do que triplicado;
A proporção de tráfego cinza caiu de 30% para 7% para 8%;
a confiança dos usuários aumentou: o número de jogadores ativos em plataformas legais aumentou 40%;
marcas internacionais (Betano, Bet365, PokerStars) abriram domínios locais com relatórios transparentes.

9) O futuro tecnológico do controle

Até 2030, a NRA planeja:

implementar monitoramento de domínios AI e patterns IP;
usar a auditoria de transações blockchain para monitoramento antifrode;
integrar estatísticas públicas de RG (taxa de auto-exclusão, limites, queixas);
Ampliar a coordenação com a UE para padrões de MiCA (regulação de criptomoedas).

10) Importância social e social

Combater sites ilegais não é apenas uma ferramenta fiscal, mas um elemento de proteção dos cidadãos:

impede o acesso de menores ao jogo;
protege os depósitos dos jogadores contra locais fraudulentos;
reduz os riscos de lavagem de fundos;
fortalece a confiança nas operadoras licenciadas.

Bulgária tornou-se um exemplo de controle de hembling online bem sucedido na Europa Oriental.

A centralização da supervisão na National Revenue Agency, bloqueios automatizados e monitoramento fiscal em tempo real permitiram eliminar quase totalmente o segmento cinzento.

Hoje, a Bulgária é uma das jurisdições mais seguras e transparentes da UE para iGaming onde a lei, a tecnologia e a responsabilidade formam um escudo sólido contra operadores ilegais.