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ESBK
1) Resumir (TL; DR)
ESBK é um regulador federal de cassinos na Suíça. Ele emite e prorroga licenças, reconhece/aprova extensões online para cassinos terrestres, controla a honestidade dos jogos, IB e complacência (AML/KYC), aplica medidas coercitivas e administra a obrigação dos operadores de relatórios e pagamento de impostos com a GGR (a favor do AHV e do orçamento). Para as loterias e apostas respondem os cantões através da Gespa; O ESBK supervisiona exatamente o casino & online-casino.
2) Mandato e base legal
Base: Lei do Casino de 1998 (Spielbankengesetz, SBG) e atual Lei dos Jogos Monetários de 2019
Área de Responsabilidade ESBK:- cassinos em solo (A/B), cassinos on-line (somente como extensão de licenças de operadoras terrestres), controle de honestidade e normas técnicas, supervisão de AML/KYC e Resolvível Gaming, controle financeiro (relatório, imposto GGR → AHV).
3) Licenciamento: tipos A/B e extensão on-line
Tipo A: Grandes locais com uma gama completa de jogos e limites elevados.
Tipo B: instalações regionais/resort com limites limitados/nomenclatura.
Permissão online: É concedida apenas a um casino em solo válido após a avaliação/compilação (jogos, provedores, hospedagem, geofiltração, revista, suporte RG).
Ciclo de licença: solicitação de → de diligence de acionistas e gestão (fit & proper) → avaliação do plano de negócios e riscos → auditorias técnicas → permissão condicional/completa → supervisão periódica e renovação.
4) Responsible Gaming (RG)
Ferramentas do jogador: auto-exclusão, limites de depósito/tempo/perda, refrigeração.
Processos da operadora: identificação de jogadores vulneráveis, intervenções documentadas, treinamento de pessoal, acesso à ajuda.
Exigências online: verificação obrigatória de idade/identidade, registro único do cliente, visibilidade de risco e condições, bónus transparentes.
5) AML/KYC e fincontornos
KYC antes da permissão de jogo e pagamento; verificar as fontes dos meios por uma abordagem de risco.
Monitoramento transacional: cenários de anomalia, liminares de reportagem, gestão de cases.
Controle de provedores de pagamentos: contratos, SLA, auditoria de procedimentos.
Relatório e imposto: contabilidade correta da GGR, contribuições à AHV; verificações independentes.
6) Honestidade de jogos e técnicas
Aprovação de cada jogo: certificação RNG/slots, verificação de planilhas de pagamento, versões de firmware/bilds sob controle.
Infraestrutura técnica: segmentação de ambientes, gerenciamento de chaves, logs/auditoria de trailer, reserva, plano de resposta (IR).
Segurança cibernética: WAF/DDoS, monitoramento SIEM, pentestais, controle de fornecedores (incluindo estúdios e agregadores).
7) Publicidade, bônus e comunicação UX
Moderação e veracidade, a proibição de hiperatividade e condições ocultas.
Proteção de grupos vulneráveis/menores: targeting e criadouros sob controle.
Bónus: Regras claras de vager, prazos, exceções - claramente antes da ativação.
8) Bloqueio de mercado «cinza» e coordenação
Cassinos Online: Lista de sites não autorizados bloqueados em parte do casino - com a participação da ESBK.
Loterias/apostas, lista de blocos e supervisão - Zona Gespa.
Ações conjuntas: compartilhamento de informações, sincronização de abordagens RG/AML, interação com operadoras de telecom.
9) Instrumentos de supervisão e sanções
Inspeções de rotina/surpresa, exigência de documentos e documentos, entrevistas com os responsáveis.
Medidas de impacto: providências, multas, restrição de régua de alimentos, suspensão/revogação de permissões.
As medidas públicas disciplinam o mercado e aumentam a confiança dos consumidores.
10) Interação com o ecossistema
Gespa (cantões): coordenação de publicidade, RG e listas de bloco; separação do poder de «casino» vs «lotação/aposta».
FINMA/Finsector: compartilhamento de sinais de risco para pagamentos e provedores se as questões finreg forem abordadas.
Cooperação Internacional: Diálogo com os reguladores da UE/EEE sobre antifrode e honestidade de jogos, fóruns setoriais.
11) O que é importante para o operador (folha de cheque prático)
Pessoas: Gestão de fit & proper, Oficial de Equipe Independente treinado por RG.
Processos: políticas atualizadas (AML, RG, IB), acessibilidade de papel, registro, plano de IR.
Tecnologia: RNG/jogos certificados, infraestrutura segura, monitoramento, reserva.
Relatório: Dados pontuais sobre GGR/Impostos, Incidente-Reporte, KPI RG/AML.
Fornecedores: due diligence estúdios/agregadores/parceiros de pagamento, aqueles e compliance-SLA.
12) KPI supervisão e maturidade
Complaens: 0 violações críticas; O prazo para corrigir as inconsistências.
RG: proporção de jogadores com limites, velocidade das intervenções, retorno após pausas.
AML: proporção de auto-approve KYC com baixo nível de falso positivo, pontualidade de TR/relatórios.
IB: MTTD/MTTR, vulnerabilidade de nível crítico - 0 em venda.
Finanças: Precisão do relatório da GGR, oportunidade do pagamento do imposto AHV.
13) Resultado
A ESBK fornece «qualidade suíça» no setor de cassinos: licença rigorosa, alto padrão de proteção ao jogador, transparência financeira e disciplina tecnológica. Em conexão com a Gespa e a atual lei de 2019, o modelo não torna o mercado massivo, mas sim confiável e culturalmente, ganhando a confiança dos jogadores, a sustentabilidade das operadoras e o interesse público.