Humbling online e offshore (Jamaica)

Humbling online: falta de regulação, acesso a offshores (Jamaica)

1) Vazio legal

A Jamaica não tem uma lei específica que regulamente cassinos online, poker ou apostas interativas. O documento principal - Betting, Gaming and Lotteries Act (1965) - foi escrito muito antes da Internet e abrange apenas apostas offline, máquinas de jogos e loterias.

Embora o BGLC tenha modernizado os procedimentos (incluindo a digitalização de relatórios), o hembling remoto não está formalmente definido na legislação. Por isso:

não há uma categoria de operador online;
não está previsto nenhum mecanismo de certificação de sites ou plataformas RNG;
licenças offshore (Curaçao, Malta, Panamá) não são legalmente reconhecidas, mas também não são expressamente proibidas.

2) O que isso significa na prática

Os jogadores podem usar legalmente sites estrangeiros, já que não há nenhuma proibição direta ou responsabilidade criminal por jogar offshore. Os bancos e as entradas de pagamento normalmente não bloqueiam as transações a menos que violem os controles cambiais.

Assim, os cassinos e apostadores offshore funcionam na «zona cinzenta»: o estado não recebe impostos, os jogadores não têm proteção legal e o BGLC não controla a transparência dos pagamentos ou RNG.

3) Por que o Estado demora a regular

1. Prioridade do setor offline. Os recursos do regulador são transferidos para o controle de pontos de varejo, loterias e salas de jogos.

2. Uma lógica diferente para um casino. O Casino Gaming Act (2010) abrange apenas grandes resorts IRD, e não um modelo online.

3. Recursos técnicos limitados para monitoramento do tráfego online e da complacência.

4. Neutralidade fiscal. O estado ainda está recebendo receitas estáveis de Supreme Ventures (loterias) e apostas de varejo, sem a necessidade urgente de revisão.

4) Consequências e riscos

Falta de proteção dos jogadores: locais offshore não são obrigados a cumprir limites, KYC ou reembolso.

Falta de impostos: o orçamento perde potenciais receitas da GGR.

Riscos AML/CFT: Cripto-transações e depósitos sem relatórios podem ser um canal de lavagem de fundos.

Risco de imagem: a Jamaica se posiciona como uma jurisdição financeiramente sustentável, mas o segmento «cinzento» online é contrário aos princípios da FATF.

5) Similares internacionais e um modelo possível para a Jamaica

Em 2020, Bahamas e Barbados iniciaram a elaboração de determinados Gaming Bills online - licenças limitadas com impostos de 15 a 20% da GGR e monitoramento AML obrigatório.

Colômbia e Malta mostram que um modelo transparente online aumenta as receitas orçamentárias sem «canibalizar» o mercado offline.

Para a Jamaica, é realista implementar licenciamento piloto de apostas online e cassinos sob supervisão do BGLC, com requisitos:

registro do domínio v.jm;
servidor em jurisdição local;
Relatório no GMIS.

6) Previsão: 2025-2030

A BGLC e o Departamento do Tesouro já estão implementando sistemas digitais de controle (GMIS) e reforçando a supervisão AML - o próximo passo lógico é introduzir o registro online das operadoras e integrar os sistemas POS e relatórios.

Até agora, o acesso às offshores permanecerá aberto, e os jogadores estarão agindo sobre os seus riscos.

O hembling online na Jamaica não é formalmente proibido, mas também não é regulado: os jogadores usam sites offshore livremente sem garantias de pagamento ou proteção. Para o governo é uma fonte perdida de impostos e controle, e para o BGLC é um desafio da era digital. Com o avanço da digitalização e as reformas AML, é provável que haja um segmento regulado on-line à semelhança dos modelos regionais.