Regulação - Nicarágua (MHCP)

Texto do artigo

1) Estrutura de regulação: lei + regulamento

A regulamentação é baseada em uma lei especial sobre controle e regulação de cassinos e salas de jogos de azar (frequentemente citado como Ley No. 766, com reformas posteriores; algumas publicações resumidas incluem o nome Ley No. 776 com alterações incorporadas). A lei cria o Conselho de Controle e Regulação de Cassinos e Salas de Jogos, um órgão regulatório e de segunda instância para disputas.

O detalhamento executivo é estabelecido pelo Decreto nº 06-2015 (Regulamento da Lei 766), que designa expressamente o Escritório de Cassinos e Salas de Jogos do Departamento de Administração e Criatura Pública (MHCP) como autoridade autorizada para aplicar a lei (de autoria).

2) Quem é que está «dirigindo» o mercado

MHCP (Departamento de Finanças e Crédito Público): Através do Escritório de Casino e Salas de Jogos, supervisiona, emite/reabre autorizações, monitora regulamentos, monitoramento financeiro e coordenação com outras agências. As reformas à lei aumentaram especificamente o papel do MHCP como «ponto de montagem» de controle do governo.

Conselho de Controle e Regulação do Casino: nível regulatório e de recurso (segunda instância), criado pela própria lei.

UAF: Inteligência Financeira - Supervisão da AML/CFT; Os cassinos são diretamente atribuídos aos sujeitos sob o seu controlo pela Lei 977.

DGI: Coordenação fiscal e controle das obrigações fiscais dos operadores; O trabalho é feito em conjunto com o MHCP.

3) Permissões e práticas operacionais

O regulamento de 2015 estabelece a aplicação da Lei 766 e as funcionalidades do Escritório do Casino MHCP, desde os requisitos de local/equipamento e armazenamento de logs até inspeções e sanções. Nas comunicações oficiais, o Ministério enfatiza o controle técnico e fiscal do setor.

Detalhe prático para o mercado: os consultórios legais no país interpretam a atividade online como derivação da licença física (em alguns casos, é preciso abrir primeiro um objeto da categoria «A»), referindo-se à letra da Lei 766 e do Regulamento; de qualquer forma, a interpretação final fica a cargo do MHCP e das autoridades competentes.

4) KYC/AML, publicidade e práticas responsáveis

KYC/AML. Os cassinos e salas de jogos pertencem aos «controles obrigatórios» e devem cumprir os requisitos da UAF, como identificação do cliente, monitoramento de transações, comunicações de atividade suspeita e armazenamento de documentação.

Publicidade e acesso. A lei e o regulamento estabelecem limites de idade, normas de moderação e poderes de supervisão para suspender as violações; As malas confirmadas mostram que as decisões do MHCP afetam a tolerância/reabertura dos locais.

5) Como as instituições interagem (esquema simplificado)

1. O operador envia o pacote para o Escritório do Casino (MHCP) → recebe/atualiza a permissão.

2. O MHCP controla a conformidade entre o local, a contabilidade e a disciplina de pagamento; em casos controversos, o Conselho é envolvido como uma segunda instância.

3. Pela complicação financeira, o operador é um sujeito da UAF: procedimentos obrigatórios AML/CFT e relatórios.

4. Os registos fiscais e as verificações estão ligados ao DGI.

6) Questões de negócios frequentes

Quem é o regulador chefe na prática?

MHCP através do Escritório do Casino - Regulador Operacional e Janela Unificada; Conselho - racionamento e recurso/segunda instância.

Por que as fontes incluem os números 766 e 776?

Historicamente, a lei é conhecida como Ley No. 766 (com reformas, incluindo Ley 884). As edições resumidas/bases apresentam uma publicação com o número 776 nas alterações incorporadas. Use os textos atuais e o regulamento do Decreto 06-2015.

Jogos Online - O que considerar o modelo de entrada «correto»?

Verifique se o seu modelo de negócio permite o vínculo com a licença física e como é interpretado pelo Escritório do Casino MHCP; leve em consideração os requisitos AML da UAF. A prática privada no país indica a prioridade da física → online.

7) O que é importante verificar o investidor/operador (folha de cheque)

Edição atual da Lei 766/776 e do Regulamento (Decreto 06-2015).

Autoridade do Escritório do Casino MHCP e roteiros de negociação/verificação.

Procedimentos UAF (políticas KYC, limites, TR/SAR).

Obrigações fiscais e formato de interação com a DGI.

Condições de publicidade, acesso de idade, requisitos de equipamento/software, armazenamento de logs.

A arquitetura regulatória da Nicarágua é centralizada: o MHCP, através do Escritório do Casino, administra o suprimento e a supervisão, o Conselho fornece racionamento e recurso, a UAF é responsável pela AML/CFT e a DGI é responsável pelos impostos. É importante que as operadoras se baseiem nos textos da Lei 766 (com reformas) e do Regulamento de 2015, construam os processos KYC/AML e busquem explicações diretamente no MHCP na construção de modelos (incluindo serviços online).