Licenciamento nicaraguense

Licenças e requisitos das operadoras (Nicarágua)

1) Base legal e reguladores

Lei Básica (2011): Lei especial de controle e regulação de cassinos e salas de jogos. Ele estabelece um quadro de licenciamento, supervisão e sanções.

Reforma: Lee Nº 884 (16. 10. 2014) - transfere o controle setorial do turismo para o Ministério das Finanças e do Crédito Público (MHCP) e estabelece a estrutura de supervisão.

Regulação: Decreto (Reglamento) N. 06-2015 - Regulamento detalhado para a aplicação do Lee 766: definição, papel do Escritório do Casino e Salas de Jogos no MHCP, requisitos de procedimentos e técnicas. Os textos consolidados estão disponíveis.

A conclusão chave é que as licenças na Nicarágua abrangem formalmente cassinos/salas terrestres; não há uma licença online transparente para operadoras B2C privadas.

2) A quem e para quê são concedidas as licenças

O objeto de licenciamento - cassinos e salões (salas) máquinas de jogos como locais físicos. A lei e o regulamento descrevem os tipos de permissões, competências do conselho/escritório, exigências de áreas, equipamentos, controle interno e pessoal.

Autoridade Autorizada: MHCP através do Escritório de Cassinos e Salas de Jogos - Auto-Regulação.

3) Pacote de documentos e procedimento (segmento offline)

O expediente padrão para o operador inclui (regulamento e práticas de aplicação):

Documentos fundadores e estrutura beneficiária; regulamentos internos de gerenciamento de riscos e complicações.
Descrição do local: planos de poesia, áreas de caixa/armazenamento, esquemas de colocação de mesas e máquinas automáticas, medidas de segurança, CCTV, controle de TI.
Garantias financeiras/capacidade de pagamento; Informações sobre o manual e os funcionários-chave (fit & proper).
Comprovação do cumprimento das responsabilidades da AML/CTF (ver secção 6): inscrição como sujeito obrigatório na UAF (Unidade de Análisis Financiero).

O procedimento inclui solicitação ao Escritório do Casino, inspeção prévia, inspeção do local, entrega/recusa e seguintes verificações de rotina. Os procedimentos são detalhados no regulamento 06-2015.

4) Requisitos técnicos e organizacionais

O regulamento exige aos operadores:

Segurança e monitoramento: vigilância 24 horas, armazenamento de registros, controle de acesso, procedimentos de caixa.
Equipamento e contabilidade: certificação/contabilidade de máquinas de jogos e mesas, registros de operações, relatórios antes do MHCP.
Controle Interno: separação das funções de caixa/sexo/auditoria, regulamentos internos de prevenção de fraudes.
Pessoal: qualificação de gerentes e pessoas-chave, condições de acesso ao trabalho.

5) Prazo, prorrogação, transferência de direitos

As licenças e autorizações são concedidas por um período determinado, com direito a renovação, respeitando os critérios de boa-fé, pagamento de taxas e não havendo violações graves; qualquer transferência/alteração de controle está sujeita à concordância do regulador. A ordem está instalada no Ley 766 e no regulamento.

6) AML/CTF: inscrição na UAF e deveres permanentes

Operadores de cassinos/salas de jogos - «sujeitos obrigados» por Ley Nº977 (consolido. texto com alterações 06. 09. 2024) e regulamentação vinculada: devem registar-se na UAF, implementar uma abordagem de risco orientada (EBRA), KYC/CDD, monitorar operações, armazenar dados e emitir relatórios de atividade suspeita.

As atualizações de 2024-2025 ampliam e especificam a lista de sujeitos obrigados e a forma como eles interagem com a UAF (declaração direta, proibição de invocar o sigilo).

7) Impostos, taxas e relatórios

O MHCP supervisiona a parte financeira e fiscal do setor (taxas/pagamentos parafiscais, relatórios). A transferência da indústria em 2014 foi argumentada justamente pela necessidade de aumentar o controle financeiro e a administração. As taxas específicas dependem do tipo de objeto e são definidas por impostos/decisões MHCP.

8) Inspeções e sanções

A lei prevê verificações programadas/não programadas; por violações - multas, suspensão ou cancelamento da licença, confisco de equipamentos não autorizados. Os procedimentos e escalas de sanções foram revelados no Ley 766 e no regulamento.

9) Publicidade e jogo responsável

Os requisitos para o conteúdo e a publicidade, a informação dos jogadores, a não manutenção de pessoas vulneráveis e a realização de revistas de auto-exclusão decorrem das normas gerais Ley 766/Regulamento e Blocos de Complacência da UAF (identificação adequada, «conheça o seu cliente», controle de produtos de risco/canais).

10) Operadoras online: status em 09. 10. 2025

O regime de licenciamento local de cassinos privados on-line não introduz a lei; arquitetura supervisora e regulamento são focados em objetos físicos. Os ficheiros do MHCP e os textos das normas confirmam a ausência de um procedimento publicado para a concessão de uma licença online privada B2C. Portanto, o segmento on-line de operadoras privadas permanece fora do licenciamento local, e os requisitos de conformidade para os advogados/canais de pagamento locais são aplicados através de normas gerais e UAF.

11) Mapa de trânsito prático para o requerente (offline)

1. Avaliação preliminar da conformidade do local e do modelo de negócios com os requisitos do Ley 766/Reglamento.

2. Formação de ficheiros: documentos estatutários, informações de beneficiários, planos de salas, BI/vídeo, regulamentos internos.

3. Registro e configuração de contornos AML: produção em contabilidade UAF, KYC/CDD, procedimentos TR/CTR, treinamento de pessoal.

4. Solicitação ao Escritório do Casino do MHCP, pagamento de taxas, inspeções.

5. Operação com relatórios regulares e prontidão para verificação; Cumprimento de publicidade/pezão. exigências e extensão por prazo.

12) FAQ breve

É possível obter uma licença local para um casino online? Na data 09. 10. 2025 - não há procedimento publicado para operadoras on-line privadas B2C.

Quem é o regulador? MHCP através do Escritório do Casino, criado pela reforma de 2014 e pelo regulamento de 2015

O caminho AML é obrigatório? Sim, pelo Ley 977, os operadores são «sujeitos obrigatórios» da UAF.

Fontes

Ley Nº 766 (texto consolidado) - quadro de licenciamento, controle, sanções.

Lee Nº 884 (2014): transferência da supervisão para MHCP.

Decreto Ejecivo Nº06-2015 (consolido.) : regulamento da aplicação da lei; Autoridato de Aparecida - MNR/Escritório do Casino.

Lee Nº 977 (consolido. com ismo. 06. 09. 2024): Sujeitos obrigados pela UAF; abordagem de risco orientada, relatório.

Normas e esclarecimentos da UAF sobre o registro e as responsabilidades do casino.

Nota: as publicações comerciais apresentam alegações de «possibilidade de Internet se houver um objeto físico da categoria A». Isto não é estabelecido por um procedimento de licenciamento online B2C em atos públicos MHCP, portanto se aplica à interpretação da prática, e não às licenças publicadas formalmente para indivíduos. Para políticas/matérias públicas, é correto referir-se aos textos Ley 766/Reglanto e ao quadro AML Ley 977.