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Panamá - offshore para iGaming
Panamá como offshore para o negócio de hembling
1. Contexto histórico
O Panamá é um dos mais antigos centros financeiros offshore da América Latina. Desde a década de 1970, o país desenvolveu um sistema corporativo liberal, fácil para empresas internacionais: registros rápidos, liberdade cambial, privacidade dos beneficiários e princípio territorial de tributação.
No final dos anos 1990, com a adoção do Decreto Ley Nº 2 (1998) e a criação do Junta de Controle de Juegos (JCJ), o Panamá estendeu esses princípios à indústria do jogo, tornando-se um dos primeiros hub offshore para o hembling online na região.
2. Por que o Panamá é atraente para operadores
Estrutura corporativa simplificada
O registro da empresa (Sociedad Anônima) demora vários dias.
Requisitos mínimos: um acionista e diretor, capital a partir de 10.000 USD (nem sempre necessário aporte).
100% de propriedade estrangeira é permitida.
Tributação territorial
Os impostos são cobrados apenas sobre os rendimentos obtidos no território panamenho.
Operadoras on-line focadas em mercados estrangeiros não são sujeitas a impostos corporativos sobre a renda externa; em vez disso, pagam uma taxa fixa de JCJ (10% GGR) em uma resolução de 2020.
Este modelo torna o país uma área offshore de facto para o negócio iGaming.
Licenciamento transparente
A regulação dos jogos online foi introduzida no Resolucidio Nº65 (2002), atualizada pelo Resolucidio Nº 11 (2020).
As licenças são concedidas pela Junta de Controle de Jovens (JCJ), uma estrutura do Departamento de Economia e Finanças.
Os requisitos incluem a certificação técnica da plataforma, a política da AML/KYC e o relatório mensal, mas o processo permanece relativamente simples e previsível.
Estabilidade política e infraestrutura bancária
O Panamá usa o dólar americano como moeda nacional, eliminando os riscos cambiais.
O país tem um setor bancário sustentável integrado aos sistemas internacionais de pagamento.
As empresas de hembling podem abrir contas corporativas se cumprirem as exigências do JCJ e dos bancos de complicações.
3. Mecanismo de licenciamento
1. Registro jurídico no Panamá.
2. Solicitação do JCJ com fontes de capital, modelo de negócios e sistemas técnicos.
3. Verificar o operador por base de sanções AML.
4. Emissão de licença e registro de nome de domínio/plataforma.
5. Relatórios mensais de defesa e pagamentos.
4. Modo de privacidade
A lei permite diretores nominais e acionistas.
A divulgação dos beneficiários é necessária apenas para bancos e JCJ, mas não é publicada.
O Panamá assinou acordos FATCA e CRS, mas o intercâmbio de informações é limitado a bancos e estatais licenciados.
Isso garante um equilíbrio razoável entre transparência e privacidade, essencial para os operadores de compliance.
5. Comparação com outras offshores
O Panamá ocupa um «nicho médio» entre a offshore clássica e a jurisdição regulada da UE, combinando transparência e barreiras de entrada baixas.
6. Restrições e riscos
Requisitos de relatórios: relatórios mensais da JCJ sobre a GGR e sobre a atividade dos usuários.
Controle AML: Os bancos exigem uma justificativa detalhada das fontes de fundos e do modelo de negócio.
Riscos de imagem: depois dos «Panama Papers», o país tem aumentado gradualmente a troca de informações e complicações fiscais.
Restrições para residentes: Os jogadores locais não são permitidos em sites licenciados do Panamá (referência para mercado de exportação).
7. Importância econômica do setor offshore
As empresas de jogos com licença JCJ geram receitas estáveis, com estimativas da MEF de 10 a 15 milhões de USD por ano de impostos e taxas.
O setor online oferece empregos em TI, auditoria, serviços legais e fintechs.
A JCJ tornou-se uma marca que fortalece a reputação do Panamá como centro financeiro e tecnológico da América Latina.
8. Perspectivas
Espera-se a digitalização do licenciamento (declarações eletrônicas e relatórios).
Possível redução de barreiras para operadores B2B e provedores de conteúdo.
Iniciativas conjuntas da MEF e da JCJ para reforçar a complacência AML - para aumentar a confiança dos parceiros internacionais.
A longo prazo, o Panamá procura tornar-se um offshore responsável - combinando impostos baixos, controle da JCJ e reputação de jurisdição confiável.
O Panamá é uma das zonas offshore mais confortáveis e equilibradas para os negócios de hembling, como os impostos baixos, as licenças compreensíveis da JCJ, a economia estável e o acesso à infraestrutura em dólares. Ao contrário das zonas cinzentas, o Panamá oferece um regime legal, regulado e previsível, onde o status offshore é combinado com a verdadeira jurisdição e o cumprimento dos padrões internacionais.
Principal fórmula para o sucesso do Panamá:- flexibilidade offshore + licença pública JCJ + estabilidade política = centro de iGaming sustentável na América Latina.