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Regulação por meio do governo e autoridades financeiras (São Vicente e Granadinas)

Mapa Institucional: quem é responsável por quê

O «eixo» legal do mercado de jogos - Gambling, Loterias e Betting Act (GLBA). É esta lei que cria a Gaming Athority, que considera os pedidos e concede permissões para cassinos em solo/betting e loterias. O GLBA também estabelece procedimentos e formas de permissão.

Arquitetura financeira AML/CFT. O país tem um FIU (Financial Intelligence Unit) que publica guias para fornecedores não regulados e um DNFBP para o cumprimento de requisitos AML/CFT. Paralelamente, entre 2023 e 2024, a CFATF realizou uma avaliação mútua da SVG, registrando o atual sistema de combate à lavagem e o papel dos órgãos de supervisão.

Os fincuntores não bancários (seguros, títulos, trusts, etc.) estão sob a supervisão da Financial Services Athority (FSA), órgão estatutário responsável por administrar as leis de profilaxia e cumprir os requisitos de licenciamento no campo não bancário.

O circuito monetário é fornecido pelo Eastern Caribbean Central Bank (ECCB), membro da União dos Estados do Caribe Oriental, o que é importante para a infraestrutura de pagamento dos operadores e para os padrões gerais de sustentabilidade financeira.

Ligamento fiscal. В Income Tax Act (Cap. 435) um regime separado de tributação de ganhos/loterias foi selecionado; o ato vincula diretamente a tributação aos regimes NLA e GLBA.

O que faz Gaming Athority por GLBA

1. Estabelece a Gaming Athority e lhe confere poderes para autorizar escritórios de betting, cassinos e loterias;

2. Estabelece procedimentos e formas de solicitação/permuta;

3. Descreve crimes relacionados com jogos e equipamentos ilegais;

4. Expressamente, a Internet Casino não está coberta por licenças GLBA, ou seja, não há permissões nacionais separadas para operadoras online. Isto é confirmado pela avaliação mútua CFATF (2023/2024).

Conclusão prática. Qualquer operadora terrestre (caixa de apostas, sala com mesas de jogos) segue a trajetória GLBA → Gaming Athority → resolução/supervisão. Cassino online/apostador de licença nacional GLBA não pode obter - a questão permanece fora da lei básica.

Loteria Nacional: produto de massa «oficial»

A National Lotteries Athority (NLA) é uma operadora estatal de loterias que opera desde 1984, com produtos de tiragem/diária financiando esportes e cultura. A loteria funciona em um «campo branco» legal e serve como modelo de relatórios públicos e jogo responsável.

Supervisão financeira e complacência: FSA, FIU, ECCB

FSA: assegura a aplicação e o controle de uma «lista de leis» em sua área (seguros, mercados de capitais, trust/IBC, etc.), trabalhando com o governo em questões de licenciamento e cumprimento. Para as empresas de jogos, isso é importante se a estrutura do grupo envolve os provedores de serviços não bancários ou corporativos sob supervisão da FSA.

FIU (AML/CFT): publica guias para NRSP/DNFBP (incluindo cassinos como «sujeitos obrigatórios») - é aqui que estão as folhas de cheque práticas: KYC, monitoramento de transações, armazenamento de registros, treinamento de pessoal e escalação de operações suspeitas.

ECCB e sistema monetário: O Banco Central da União do Caribe Oriental estabelece políticas de cálculo e estabilidade do ecossistema EC $. Para os operadores é um impacto sobre os roteiros de pagamento (cartões, transferências, complacências de bancos equeiros), embora a ECCB não licencie jogos de azar.

Impostos e proteção ao consumidor

O imposto sobre ganhos e sua retenção são colocados no Income Tax Act (Cap. 435) (incluindo o imposto sobre prêmios de loteria e o mecanismo de retenção). Isso oferece previsibilidade orçamentária para a parte «oficial» do mercado e transparência para os jogadores.

Barreira da idade e responsabilidade. As revisões legais comparativas e relatórios da AML/CFT para a SVG estabelecem a idade mínima de 18 + para o jogo e a obrigatoriedade dos procedimentos KYC/AML para cassinos e entidades adjacentes.

Onde passam os «limites» da regulação hoje

O setor terrestre (escritórios de betting, salas, loterias) é GLBA + NLA + Supervisão de Jogos/FIU, com permissões e compromissos compreensíveis.

Mercado online (iGaming fora da loteria): Não há licenciamento nacional, como confirmado no CFATF e revisões de perfil. Os residentes podem tecnicamente usar sites estrangeiros, mas sem proteção local ao consumidor.

Como se vê na prática, o caminho de um operador hipotético

1. Direito e fit and proper. Criar uma empresa, confirmar «fit & proper» diretores/beneficiários (pacote de documentos corporativos).

2. Permissão GLBA. Candidatar-se à Gaming Athority para atividades apropriadas (escritório de betting, casino), anexar planos de controle interno e descrição de equipamentos/software.

3. AML/CFT. Desenvolver políticas KYC/EDD, regulamentos de monitoramento, treinamento de pessoal, formato de relatório no FIU (SAR/TR).

4. Infraestrutura de pagamento. Negociar com o banco equier/provedor de pagamento na EC $, respeitando os padrões ECCB e os requisitos da complacência nacional.

5. Impostos e relatórios. Ajustar retenção/contabilidade por Cap. 435 (pagamentos lotéricos/vencedores, relatórios corporativos).

Manchas brancas e orientações de melhorias

Modo digital. Falta um capítulo separado para cassinos/apostas on-line, o que reduz a proteção local do consumidor e deixa a área cinzenta em relação a disputas/pagamentos. A atualização poderia estabelecer licenças de serviços remotos, armazenamento de logs, procedimento local de ODR e padrões promocionais 18 +.

Um único registro de auto-exclusão. A integração de casinos/betting offline e loterias na ferramenta comum RG (self-exclusion), sob supervisão do governo e FIU, reforçaria a proteção social.

Alinhamento com práticas de pagamento. Continue a trabalhar com bancos equeiros e provedores baseados nos padrões ECCB para acelerar o pagamento e reduzir os riscos de transação para operadoras legais.

No SVG, o circuito de regulação é baseado em «clássicos» da lei caribenha: GLBA + Gaming Athority gerenciam o setor terrestre; NLA é uma loteria «oficial»; A FIU e a FSA fornecem complicações financeiras e controle em setores adjacentes; A ECCB define «roteiros de crédito». A principal lacuna é um segmento online que não é coberto por licenças GLBA: o seu encerramento ofereceria proteção local aos consumidores, e ao governo, supervisão compreensiva e rendimentos, sem quebrar o sistema de regulação offline já em funcionamento.

Fontes de apoio: GLBA/Formulários de Permissão e Status Gaming Athority; avaliação mútua CFATF (2023/2024) sobre AML/CFT; o site do FIU SVG (guias para NRSP/DNFBP); FSA SVG (mandato e domínio); ECCB (papel no sistema monetário EC $); Income Tax Act (Cap. 435) (impostos sobre ganhos); NLA SVG (fundação 1984 e missão pública).