(H1): Regulador: Autorizada de Fiscalização do Juego (AJ)

1) Quem é AJ e por que precisa

Autoridato de Fiscalização y Controle Social do Juego (AJ) é uma autoridade nacional da Bolívia que:

forma e aplica as regras do mercado de jogos de azar e loterias;
emite licenças/autorizações, aprova normas técnicas e requisitos para publicidade;
os registros dos operadores, locais e equipamentos;
Inspecionar, investigar e aplicar sanções aos infratores;
fornece o Resolvível Gambling (RG), proteja os consumidores e coordena a luta contra salas ilegais.

O objetivo do AJ é um mercado honesto, transparente e socialmente responsável, gerando lucros sustentáveis e minimizando os danos aos grupos vulneráveis.

2) Mandato e controle

AJ regula:

Casino e salas de jogos (slots, mesas, roleta, jogos de cartas).
Bingo (salas permanentes e brincadeiras de eventos).
Loterias (público e privado com autorização AJ).
Promociones empresariais (brincadeiras de marketing e tombolas).
Rifas, tômbolas, sórteos com prémios em dinheiro/em espécie.

Exceções e sutilezas são aplicadas a ativos sem fins lucrativos sem taxas/ganhos, mas em caso de dúvida é necessário solicitar/notificar.

3) Estrutura organizacional (geral)

Conselho/Diretoria AJ - decisões estratégicas e aprovação de regulamentos.

Gerenciamento de licenças - admissão, verificação de beneficiários, emissão/renovação de permissões.

Gerenciamento técnico - certificação RNG/RTP, registros de slots, controle de versões de software, integração.

Supervisão e inspeção - verificações de rotina/não programadas, protocolos, providências.

Bloco legal e sanções - casos administrativos, multas, suspensões/críticas.

Controle Social/RG - Auto-exclusão, verificação de idade, comunicação 18 +.

Monitoramento financeiro - relatório GGR/impostos, caixa, AML/KYC, operações suspeitas.

4) Licenciamento: tipos e requisitos

Categorias de permissão

1. Operadoras de casino/salas: licença local + lista de jogos/equipamentos.

2. Operadores de bingo: salas permanentes ou eventos.

3. Operadoras de loteria: taxa de tiragem, prémios, canais de venda.

4. Promoções (promociões): campanhas individuais/em série com descrição mecânica.

Pacote básico do requerente

documentos fundadores e estrutura de posse (UBO), confirmação da fonte dos fundos;

sustentabilidade financeira e falta de dívida;
ficheiros técnicos: provedores, certificados RNG/RTP, especificações de equipamentos;
políticas RG, AML/KYC, publicidade/patrocínio, tratamento de queixas;
esquemas de vigilância, disciplina de caixa, segurança e armazenamento de logs;

contratos com laboratórios/provedores e plano de manutenção de equipamentos.

Prazos e taxas dependem do tipo de autorização; para renovação, confirmação do cumprimento das normas e ausência de violações.

5) Normas técnicas e certificação

RNG/RTP: Software e slots são permitidos com certificados de laboratórios reconhecidos; todas as versões do software são registradas.

Inventário: números de série, marcação, registros de serviço, controle de acesso.

Monitoramento: sob demanda AJ - descarregamento online/off-line de métricas, registro de ocorrências, relatórios de incidentes.

Jackpots: regulamento de fundos de desenvolvimento/desenvolvimento, auditoria de taxas/pagamentos.

6) Segmento online e canais digitais

Os cassinos/apostas online só são permitidos dentro da ordem AJ estabelecida.

Obrigatório: geofiltração, e-KYC (idade/identidade), transparência de pagamento (AML/KYT), proteção de dados, contabilidade de bónus.

As partidas de promoção na Internet exigem notificação/autorização, divulgação mecânica e transparência na escolha dos vencedores.

Os anúncios nos canais digitais são marcados com 18 +, avisos RG e sem «promessas de renda fácil».

7) Publicidade, patrocínio e comunicação

Proibição de recorrer a públicos menores e vulneráveis.

Limitações de tempo, mídia, conteúdo e tom (nenhuma monetização agressiva de vulneráveis).

O patrocínio de esportes e iventes é permitido com marcação aparente 18 + e mensagens RG, e os contratos estão disponíveis para verificação.

A transparência dos termos dos bónus, dos coeficientes, das hipóteses (quando aplicáveis) é necessária.

8) Responsible Gambling (RG)

Barreira de idade 18 +, controlo na entrada e antes dos pagamentos.

Auto-exclusão: acesso a um único registro/lista local, período/condição de retorno.

Limites: depósitos, perdas, hora da sessão; «temporários» e «refrigeração».

Informação: Linhas de emergência, materiais de risco, relatórios de métricas RG.

Treinamento de pessoal: reconhecimento de comportamento problemático, ética, instrução de mala.

9) AML/KYC e controle financeiro

KYC: identificação de identidade/idade, comprovação antes de pagamentos, armazenamento de cópias e logs.

AML/KYT: Monitoramento de transações, liminares de relatórios, nomeação de um oficial de compliance, treinamento de funcionários.

Caixa: limites de dinheiro, controle duplo, verificações regulares, relatórios diários.

10) Inspeções, investigações e sanções

Verificações programadas/não programadas: licenças, caixa, vídeo, inventário de slots, versões de software, publicidade, procedimentos RG/AML.

Sanções: advertência → multa → suspensão → revogação; medidas adicionais por repetição/agravante.

Pontos ilegais: selação, confisco e posterior reciclagem do equipamento.

Direitos processuais: protocolo, prazo para eliminação/objeção, mecanismos de recurso.

11) Relatórios e monitorização digital

Relatórios diários/mensais por tipo de jogo, GGR/pagamentos, bónus, jackpot, incidentes.

Descarregar registros de eventos e métricas técnicas a pedido do AJ.

Armazenamento de dados e reserva: prazos, formato, disponibilidade para auditoria.

Publicações dos resultados das loterias/bingo, transparência dos fundos de prémios e prêmios não reivindicados.

12) Interação com outras agências

Fiscais - acerto de pagamentos, controle de dívidas.

Polícia/Ministério Público - apurar ilegalidades, apreensões, investigações.

Proteção ao consumidor - tratamento de queixas, advertências públicas.

Finmonitoring - operações suspeitas, relatórios interministeriais.

13) Prioridades AJ para 2025-2030 (orientações)

1. A digitalização completa do relatório e o monitoramento ao vivo das métricas-chave.

2. RG único: auto-exclusão centralizada, padrões para limites e comunicações.

3. Neutralidade tecnológica: igualdade de requisitos offline/online, respeitando a complacência.

4. Combate à oferta ilegal de bloqueios, firewall de pagamento, regulação de mídia e plataformas.

5. Maior transparência: relatórios brancos anuais com estatísticas agregadas do mercado e indicadores RG.

14) KPI para operadores (exemplos aguardados pelo AJ)

O sucesso da prova KYC ≥ 98% para os jogadores que pagam ativos.

A proporção de jogadores com limites RG ativos ≥ de 25% até 2030.

Taxa de reclamação de 95% das malas ≤ 10 dias úteis.

Disponibilidade de sistemas (farmácias de plataformas de jogos) ≥ 99,5%.

Os relatórios são 100% sem atraso.

Incidentes de segurança 0 críticos, relatórios pontuais de média/baixa.

15) Folhas de cheque para complacência

Antes de iniciar

Solicitação completa e taxas pagas; O UBO/KYC Direito foi testado.

RNG/RTP certificação, inventário, contratos com provedores.

Políticas RG/AML/publicidade aprovadas; pessoal treinado; Um oficial de compliance foi designado.

Vigilância/caixa/cofres/revistas prontas; um plano para responder aos incidentes.

Os modelos de publicidade estão alinhados com o advogado.

Em atividade operacional

Relatórios diários/mensais e descargas sem atrasos.

Controle de versões de software, chapas, revistas de serviço; Atos de tecnabota.

Verificação de idade/identidade antes dos pagamentos; um diário de auto-exclusão.

Auditoria regular de bônus transparentes T&C; 18 + e mensagens RG corretas.

Pentestais intermitentes/avaliação de vulnerabilidades, treinamento de pessoal.

16) Violações frequentes (e como evitá-las)

As partidas de promoção sem autorização → notifique sempre AJ, publica as regras e protocolos de escolha dos vencedores.

Atualizações de software não autorizadas → registrem versões, armazenem certificados e logs.

Bônus opacos → nítidos T&C, proibição de restrições «ocultas».

O KYC fraco antes de pagar → implementar uma verificação em duas etapas e um pós-KYT seletivo.

Um anúncio sem 18 +/RG → layouts típicos com marcação obrigatória e dicionário válido.

17) Mini-FAQ sobre AJ

O AJ precisa de uma tomba única no supermercado?

Sim, sim. As promoções são controladas pela AJ e exigem notificação/autorização e mecânica transparente.

É possível conduzir um casino online com licença offline?

Não. Os canais digitais exigem uma ordem de AJ separada (e-KYC, geofiltros, relatórios etc.).

Quem faz o registo das máquinas?

AJ. Cada máquina possui um número de série, uma ligação ao local e um histórico de manutenção/software.

O que é que o salão ilegal ameaça?

Multa, selação, confisco e reciclagem de equipamentos; quando repetido, sanções mais severas.

AJ é o «nó de confiança» central do mercado de jogos da Bolívia. Ela combina licenciamento, controle técnico, responsabilidade social e transparência financeira. Para os operadores, o caminho para um negócio sustentável é fácil através da fórmula: complacência impecável + processos transparentes + protecção do jogador. Para o Estado, o AJ fornece crescimento gerido, proteção ao consumidor e previsibilidade fiscal - fundamento de uma indústria madura.