Regulação dos cassinos na Ucrânia e na Europa Oriental

Conclusões-chave em um único olhar

Ucrânia: «Restarte regulatório» foi concluído em 2025 - a KRAIL foi eliminada, e uma nova agência foi criada sob a égide de Mincifra; Lei Básica - nº 768-IX (2020). A supervisão e as sanções foram reforçadas e as loterias estão a ser reiniciadas.

Uma gama de modelos na região, desde monopólios estatais/quase monopólios (Polônia cassinos online, Loterias Moldavas/online) a mercados abertos licenciados (Romênia, República Checa, Eslováquia, Letônia, Estônia) e regimes rigorosos, mas legais (Bielorrússia).

Tendências 2024/25: Apertamento da AML e controle de publicidade (Bulgária, Romênia), aumento de impostos/taxas (Letônia), «pacotes de consolidação» e ajustes fiscais (República Checa).

Ucrânia: nova supervisão e reinício do mercado

Base legal. O mercado voltou a ser legalizado pela Lei 768-IX, de 14. 07. 2020: cassinos on-line, bookmaking online, poker, salas de slot, cassinos terrestres são permitidos; há licenciamento e certificação técnica.

Reforma regulatória 2024-2025.

Em dezembro de 2024, a Rada aprovou o Projeto de Lei 9256-d, que fortalece a fiscalização (eliminação da CRAIL), a 4 de janeiro de 2025 foi assinado; Em março de 2025, Kabmin criou a agência estatal PlayCity como um novo órgão de supervisão (sob os Minitros). Objetivos: transparência no licenciamento, combate mais rigoroso ao segmento «cinzento» online e reinício de loterias.

Foco da complacência 2025.

Aumento das sanções por anúncios ilegais e cooperação com provedores de pagamentos para bloquear esquemas cinzentos;

prioridade de ferramentas RG, verificação e marketing responsável (em linha com uma agenda europeia).

Europa Oriental: quem e como regula (imagem 2025)

Polónia

Modelo: Mercado rigorosamente regulado; casino online - o monopólio estatal Totalizator Sportowy («Casino Total»); As apostas são licenciadas. Foco na luta contra pagamentos ilegais.

Tendências 2025: coordenação com os bancos e a UE para bloquear os canais de pagamento de sites cinzentos; a lei 2022-25 não mudou muito, mas a prática de supervisão é mais rigorosa.

Roménia

Regulador ONJN. Base legal: GEO 77/2009; um sistema de licenças de dois níveis claro (operador/provedor).

Novo: entre 2024 e 2025, reforçaram as regras de publicidade e influência dos influentes/redes sociais para proteger os menores; O RG e a AML são controlados rigorosamente.

Bulgária

Regulador: a partir de 2020, as funções foram transferidas para a Agência Nacional de Receitas (NRA); uma unidade AML separada foi criada e a supervisão foi reforçada.

República Checa

Lei, Act No. 186/2016; com 1. 01. 2024 entraram em vigor as alterações mais amplas desde a aprovação («Consolidation Pack», Act 349/2023) - ajustes fiscais e regulamentos vigentes entre 2024 e 2025.

Eslováquia

Regulador: URHH, Lei nº 30/2019. O mercado on-line é aberto a operadores internacionais (sob representação/condições locais), o prazo de licenças é de 10 anos, exigindo garantias financeiras.

Hungria

Reforma: A partir de 2023 está aberto o bookmaking online (após as alterações de 2022), mas os cassinos online permanecem atrelados a concessões/monopólios terrestres; uma forte jurisdição extraterritorial e bloqueios.

Letônia

Regulador: IAUI; licenças individuais offline e online; em 2025 foram anunciados aumentos de impostos/taxas e mudanças estruturais.

Lituânia

Regulador: Gaming Controle de Autoridade; «listas brancas» dos operadores autorizados, bloqueio ativo dos «pretos». Em 2025, a polícia indicou vulnerabilidade da supervisão - espera-se que os procedimentos sejam relatados.

Estónia

Regulador: Departamento de Impostos e Alfândegas (EMTA); sistema de dois passos: primeiro activity licence, depois operating permit; A prática da emissão tornou-se notavelmente mais rigorosa em 2025.

Moldova

Modelo: monopolia estatal através da Loteria Națională a Moldovei - especialmente nos segmentos online; Os cassinos terrestres têm licenças separadas. Em 2024, foi discutida a flexibilização parcial das regras de publicidade dos jogos de baixo risco.

Bielorrússia

Estado: Todas as formas de hembling são legais, mas rígidas; legalizado online em 2019 (Decreto 305), limite de acesso alto e medidas de auto-exclusão.

Publicidade, protecção de jogadores, AML/KYC: onde a barra é mais alta

Publicidade e marketing. Roménia e Letônia estão na ponta do endurecimento (limitações de locais/formatos, aumento da carga tributária). Polônia e Lituânia impedem severamente a promoção de ilegais e pagamentos cinzentos.

AML/KYC. Bulgária reforçou a supervisão AML através da NRA; Depois da reforma, a Ucrânia se desloca para o monitoramento e bloqueio de flow de pagamento cinzento.

Jogo responsável. Todas as jurisdições listadas exigem ferramentas RG: limites, auto-exclusão, avisos; Bielorrússia destaca-se por um procedimento rígido de auto-exclusão irreversível em 6-36 mes.

Impostos e taxas: tendências

O aumento da carga fiscal é pontual (República Checa - Atualização do bloco fiscal, Letônia - aumento das taxas e taxas sobre os tipos de jogos). A Polónia mantém o status quo, mas aumenta a cobrança e sobreposição de pagamentos cinzentos.

O que significa para operadores e parceiros

1. Ucrânia: Prepare-se para licenças e auditorias IV/IT sob um novo regulador, limpe as cadeias de provedores/pagamentos e publicidade (especialmente influentes/striptease).

2. Mercados abertos (Roménia, República Checa, Eslováquia, Báltico, Estónia): licença local e integração técnica - must-have; verifique os requisitos recentes de publicidade, RG e relatórios.

3. Monopólio/quase monopólio (Polônia, Moldávia, parte da Hungria): A estratégia é construir em torno de parcerias/concessões e papéis B2B (conteúdo, PSP, KYC, antifrode).

Folha de cheque de ue diligence antes de entrar no mercado

Existe uma licença local (ou um modelo de B2V/concessão válido).

Conformidade com a AML/KYC e os requisitos de certificação de software.

Políticas de publicidade/afiliados no direito nacional (restrições ao exterior, redes sociais, influenciadores).

Impostos e taxas por tipo de jogo; fundos obrigatórios RG ou de destino (se houver).

Tecnologia: hospedagem/espelhos/listras de bloco, relatórios, logs, integração com estatais/whitee/black lists.

Discleimer

O material reflete o estado em 24 de outubro de 2025 e abrange normas-chave e alterações publicamente confirmadas. O cálculo de taxas/impostos e a estrutura final de licenciamento em uma jurisdição específica necessitará de verificação legal local e regulamentos relevantes.