Leis de Proteção de Dados da UE (GDPR) e privacidade dos clientes

1) Curta sobre o principal

A GDPR é a Lei Básica de Proteção de Dados Pessoais da UE. Aplica-se a todos os que:

processa dados de pessoas da UE/EEE, mesmo que o operador esteja fora da UE;
oferece-lhes serviços (incluindo cassinos online) ou monitora o seu comportamento.

Por violação, multa até 20 milhões de euros ou 4% do comércio global (maior), além de proibições de processamento e perda de reputação.

2) Princípios-chave (artigo 5 GDPR)

1. Legalidade, justiça, transparência. Políticos compreensíveis, notificações honestas.

2. Limitação de metas. Usar os dados apenas para tarefas declaradas (KYC/AML, Resolvível Gambling, pagamentos, suporte, analista etc).

3. Minimizar. Recolher apenas o que você precisa (por exemplo, não guardar «selfies com cartão», se você tiver 3-DS e extrato bancário).

4. Precisão. Atualizar o endereço/documento e evitar duplicações.

5. Restrição de armazenamento. Prazo de retenção claro (normalmente de 5 a 7 anos para documentos financeiros; resumo - para telemetria).

6. Integridade e privacidade. Criptografia, controle de acesso, registro.

7. Responsabilidade. Provar conformidade (políticas, DPIA, gravações de dinheiro).

3) Base legal de processamento (artigo 6) - o que é apropriado para o casino

Obrigação legal: KYC/AML/screening de sanções, contabilidade fiscal, registro de pagamento.

Contrato: criação e manutenção de conta de jogo, reposição/retirada, safort.

Interesse legítimo: antifrode, segurança, analista básico do produto, Sinais Responível Gambling (se não contrariar as normas locais).

Consentimento: e-mail/SMS marketing, cookies para publicidade, perfis não convencionais.

Interesses vitais/tarefa pública, raramente, pontualmente.

💡 Categorias especiais (saúde, religião etc.) em iGaming é quase impossível - evite recolhê-las. Use a biometria liveness → rigorosamente como identificação com DPIA e minimização.

4) Papéis e limites de responsabilidade

Controlador (controlador): operador do casino - define alvos/fundos.

Processador: fornecedores KYC, PSP, nuvens, antifrode, analista onchain, plataformas de marketing.

Você precisa de DPA (contratos de processamento) com instruções, subprocessadores, medidas de segurança, direitos de auditoria e notificações de violações.

5) DPIA, DPO e gravações

A DPIA (Avaliação do Impacto na Proteção de Dados) é obrigatória para alto risco, como CUS/Biometria, Monitoramento Comportamental RG, Grande Perfilação e Transferências.

Atribua um DPO (Oficial de Proteção de Dados) se a escala de processamento for grande ou houver monitoramento sistemático.

Mantenha o registro de operações de processamento (RoPA): categorias de dados, objetivos, bases legais, datas de armazenamento, destinatários, medidas de segurança.

6) Direitos do sujeito de dados e respostas SLA

O jogador tem direito a acessos, correções, remoções («right to be forgotten»), restrições, portabilidade, objeções, bem como explicações para soluções ou perfis automatizados (por exemplo, bloco antifrod).

O prazo de resposta é normalmente de 1 mês (pode ser prorrogado por mais 2 quando for difícil).

Você precisa de processos em safort/CRM, verificação de identidade do solicitante e registros de soluções WORM.

7) Cookies, ePrivacy e marketing online

Banner de acordo: opt-in explícito para analistas/anúncios, alternadores individuais «iguais» botões (aceitar/rejeitar).

Cookies rigorosamente necessários - sem consentimento, mas com descrição política.

E-mail/SMS Marketing: somente com consentimento (ou «mole opt-in» para clientes existentes em alguns países) + leve opt-out.

Remarketing e look-alike - somente com concordância valida; exclua as listas de grupos auto-excluídos e vulneráveis.

8) Transferências internacionais de dados (g. V)

A transmissão fora da EESE pode ser feita com:

Adequacy (país considerado adequado), ou
SCCS (cláusulas de contrato padrão) + TIA (avaliação do impacto da transferência), ou
Binding Corporate Rulas para grupos de empresas.
Verifique as nuvens, anti-fraud, on-chain analista, helpdesk - onde os dados são armazenados e processados fisicamente.

9) Segurança (artigo 32) e incidentes (artigo 33/34)

Mínimo de «ferro-velho»:

Criptografia em paz e transito, controle de chave.
RBAC/ABAC, MFA para Almirantes, nulo decifração de contas.
Segregação de ambientes, registro de ações (admin/suporte), monitoramento de anomalias.
Tokenization/Pseudonymization para telemetria e analistas.
Plano de resposta a incidentes, exercícios, bagbounty.

Falha de segurança: notificar o órgão fiscalizador em 72 horas e os sujeitos em caso de alto risco de danos. Manter o registo de incidentes.

10) Lugares finos iGaming e como fechá-los

1. Biometria e liveness. DPIA, armazenamento local de modelos (ou ausência após a verificação), prazo de remoção transparente.

2. Dados onchain. O endereço cripto pode tornar-se dados pessoais, se contactarmos uma pessoa - realizar TIA, não publicar endereços do jogador, armazenar relatórios minimizados.

3. Resolvível Gambling e perfilação. Modelos explicáveis (XAI), «human-in-the-loop» para medidas duras, direito de contestação.

4. VIP и SoF/SoW. Recolher apenas o necessário, remover dentro do prazo, proteger os extratos bancários.

5. Afiliados e pixels. Controle compartilhado? Fixar nos contratos, garantir que o ban sincronizado seja autodeclarado, recolher as concordâncias legítimas.

6. Solicitações de reguladores/LEIA. Procedimentos documentados de divulgação, minimização, base legal (art. 6 1) c )/e).

11) Retenção: como definir prazos «inteligentes»

KUS/documentos financeiros: 5-7 anos (finlandeses nacionais).

Logs de sessão/dispositivo: 12-24 mes (sem identificadores por mais tempo).

Sinais RG e malas: até agora, o limite + prazo de auditoria é válido.

Dados de marketing: antes da retirada do consentimento ou 24 mil.

Biometria: remover logo após a inspeção, a menos que seja necessário pela lei.

12) Folha de cheque prático de conformidade (curta)

Fundamentos legais e documentação

Política de privacidade e cookies, uma linguagem simples.
Registro de remuneração (RoPA), DPIA em KYC/biometria/RG/onchain.
DPO atribuído/outdoors, contato publicado.
DPA com todos os processadores, lista de subprocessadores.

Direitos das entidades

Procedimentos e SLA (≤1 mes), modelos de resposta, verificação de identidade.
Mecanismos leves opt-out/remoção/correção.

Tecnologia e segurança

Criptografia, MFA, segregação, logs WORM.
Apelidação dos analistas, minimização das exportações em BI.
Plano de incidentes, 72 horas, exercícios.

Marketing/ePrivate

Banner de acordo com tumbladores individuais; diário consents.
Bases de marketing separadas e usuários em auto-exclusão.

Transferências de dados

SCCS/BCR/TIA para todos os fluxos.
Mapa de dados dos provedores (KYC, PSP, nuvens, antifrode).

13) Erros frequentes e como evitá-los

Coletar «sobre o estoque». Documentos/capturas extras → risco de fuga. Solução: Minimizar + lista branca de artefatos válidos.

Um bookie-banner com «patterns escuros». Faça o mesmo botão Aceitar/Rejeitar.

Falta DPIA e DPA. Sem eles, é difícil justificar perfilar e transferir dados para os parceiros.

Acesso único «superadmin». Compartilhe os papéis e ligue o acesso JIT.

Nada de TIA sobre nuvens/análise. Avalie a localização dos servidores e a aplicabilidade do direito de terceiros países.

14) Mini-FAQ

Não somos da UE. Estamos sujeitos ao GDPR?

Sim, se você oferecer serviços para pessoas da UE/EEE ou monitorar seu comportamento (cookies/analista).

É sempre necessário um acordo para antifrode e RG?

Não sempre, normalmente interesse legítimo/obrigação legal. Mas é necessário DPIA e transparência + possibilidade de objeção, se aplicável.

Os documentos da KYC podem ser armazenados indefinidamente?

Não. Registre os prazos razoáveis e remova/anonime após eles.

Um bloco automático de saída é um auto-processamento de soluções?

Sim, potencialmente. Garanta «human-in-the-loop», explicação e direito de revisão.

O endereço da carteira é pessoal?

Pode tornar-se assim se estiver ligado a uma pessoa identificada. Trate como um PII na linha de negociação.

15) Resultado

O GDPR não requer «caixa de papel», mas sim sistemas de gerenciamento de dados: objetivos e bases legais claras, minimização, arquitetura segura, controle de vendedores e respeito aos direitos dos jogadores. O operador que constrói privacidade-by-design e gerencia a responsabilidade (RoPA, DPIA, DPA, DPO, plano de incidente) reduz os riscos legais e de pagamento, acelera a auditoria e aumenta a confiança dos clientes - o que significa ganhar no longo.