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O que é KYC e por que o casino requer documentos
O que é KYC com palavras simples
KYC (Know Your Customer - «Conheça o seu cliente») é um processo obrigatório de identificação do jogador. O objetivo dela é confirmar que há uma pessoa real por trás da conta, acima da idade mínima, que não usa dados de outras pessoas, que não lavou dinheiro ou violou as restrições do país/licença. Para o jogador é sobre segurança e legalidade, para o casino, sobre conformidade com reguladores e parceiros de pagamento.
Porquê os casinos exigem documentos
1. Combate à fraude: exclusão de multiacauntes, roubo de cartões e abuse-bónus.
2. Restrição de idade, não acolhimento de menores.
3. O jogo responsável é a possibilidade de aplicar limites, auto-exclusão e bloqueios corretamente.
4. Cumprimento da AML/CTF: prevenção da lavagem de rendimentos e do financiamento do terrorismo.
5. Compatibilidade de pagamento: bancos e processamentos funcionam apenas com merchers e clientes credenciados.
6. Jurisdição e impostos: verificação da disponibilidade de serviços e contabilidade fiscal correta.
O que consiste em KYC
Identificação de identidade (ID): confirmação do FIO e data de nascimento.
Confirmação de endereço (POA): verificação de país/região e endereço de residência.
Comprovação do Método de Pagamento (PMV): compara o dono da conta/cartão/carteira com o dono da conta.
Verificação de risco adicional: RIR/listas de sanções, fontes de fundos (SoF/SoW), em atividade não convencional.
Quais documentos são adequados normalmente
Para personalidade (um dos):- Passaporte (página espelhada da foto)
- Identificação de identificação nacional (ambos os lados)
- Carta de condução (se aceito pelo regulador)
- Dicas: Foto sem blitzes/circuncisões, os dados são legíveis, o documento é válido e não está vencido.
- Conta de serviços públicos
- Extrato bancário ou e-mail bancário
- Notificação fiscal/página do portal do governo
- É importante ver o nome, o endereço, a data e o logotipo/adereços da organização remetente.
- Foto do cartão de crédito (primeiros 6 e últimos 4 dígitos, nome; CVV fechado)
- Screen/extração da carteira com o nome do proprietário
- IBAN/extrato de transferência bancária
Como passa a verificação: passo a passo
1. Carregar documentos em uma sala pessoal: siga as dicas de formato e tamanho.
2. Vídeo Live/Selfie (se necessário): O sistema compara o rosto com o documento.
3. Comprovação automática OCR + verificação de validade, países, listas de sanções.
4. Compilação manual (se necessário): O especialista irá especificar detalhes ou solicitar mais documentos.
5. Resultado: status verificed/limited/pedido de novo download.
Normalmente, a verificação básica leva de alguns minutos a 24 horas; estendido - Mais tempo se for necessário confirmar a fonte de fundos.
Quando o KYC for solicitado obrigatoriamente
Antes da primeira retirada.
Em um depósito/saída em grande escala, aumento de limites ou alteração do perfil de risco.
Para sinais de multiplacaunt, abuso de bónus, transações controversas.
Ao atingir liminares regulatórios de circulação ou ganho.
Em que o KYC é diferente do AML
KYC - Descobrir quem é o cliente (ID, endereço, pagamentos).
AML - entender o que o cliente faz com o dinheiro (monitoramento de transações, pattern não convencionais, listas de reputação).
Normalmente vão juntos, primeiro identificação, depois controle comportamental e transaccional.
Como o casino armazena e protege os dados
Criptografia e segmentação: arquivos e campos com dados pessoais são armazenados de forma criptografada.
Acesso pelos papéis: Os documentos são vistos apenas pelos funcionários da complacência.
Minimização e retenção: armazenamento somente necessário e apenas o prazo necessário para a licença.
Privacidade: a publicação ou transferência de terceiros é proibida, exceto nos casos previstos em lei/regulador/integração de pagamento.
O que fazer se o KYC «não passar»
Verifique se o documento foi redefinado à luz do dia, sem os destaques, inteiramente.
Compare os dados da conta e do documento: nome, endereço, data de nascimento.
Subscreva o documento recente no endereço (≤90 dias).
Retire o VPN na verificação de selfies, use o navegador atual/aplicativo móvel.
Responda à solicitação da complacência: às vezes, você precisa de um extrato bancário ou de confirmação de fonte de fundos.
Erros típicos dos jogadores
Campos de documento cortados ou pintados.
Nome não correspondido na conta e no mapa.
Recibos «antigos» ou capturas de tela sem data/logotipo.
Uso de cartões de parente/carteira.
Tentar passar o KYC para outra região quando o jogo for feito a partir de um país proibido.
Perguntas frequentes (FAQ)
O meu dinheiro será bloqueado durante o KYC?
Os depósitos e o jogo normalmente estão disponíveis, mas a conclusão é após a verificação bem sucedida.
Porque confirmar o endereço se já confirmei a identidade?
O endereço é importante para jurisdição, impostos, limites e jogo responsável.
É possível ocultar parte do número do cartão?
Sim, geralmente apresentam os primeiros 6 e os últimos 4 dígitos; A CVV é sempre fechada.
Será necessário passar o KYC novamente?
Às vezes, quando você muda de endereço/sobrenome, o prazo do documento ou passa para limites elevados.
O que é verificar a origem dos fundos (SoF/SoW)?
Esta é a confirmação de onde você tem dinheiro para jogar (salário, rendimentos de negócios, venda de ativo). Solicitado seletivamente para maiores riscos/volumes.
Dicas práticas para passar da primeira vez
1. Preencha 100% - nome, data de nascimento, endereço como no documento.
2. Prepare o kit com antecedência: ID + endereço de ≤90 dias + confirmação de pagamento.
3. Faça fotos de qualidade, sem molduras ou filtros, todo o documento no quadro.
4. Use o mesmo método de pagamento do seu nome.
5. Armazene as cópias dos arquivos, que serão úteis para a reavaliação ou para outro casino.
Por que o KYC beneficia o jogador
A protecção do ganho é que ninguém, a não ser você, vai tirar os fundos.
Pagamentos rápidos após a verificação, menos atrasos e disputas.
Ambiente honesto, menos multiplicates e abuso de bónus.
A certeza legal é que você joga com um operador que segue as regras.
O KYC não é um capricho do casino, mas uma parte normal do hembling licenciado. Quanto mais cedo você fizer a verificação (ID + endereço + método de pagamento), mais rápido você terá acesso à funcionalidade completa e a pagamentos indefensáveis.