Como é seguro compartilhar documentos para KYC

KYC (Know Your Customer) é um procedimento obrigatório em cassinos licenciados e serviços de fintech. Mas a transferência de documentos é um momento de alto risco, com phishing, roubo de arquivos de correio, espelhos sem HTTPS e fugas aleatórias através de nuvens. Abaixo - como o jogador enviar documentos da forma mais segura possível e o que o operador tem de fazer por sua parte.

Parte 1. Transferência segura de documentos KYC - passos para o jogador

1) Verifique a autenticidade do canal

Entre apenas do marcador para o domínio oficial por https ://( cadeado sem erro).

Envie os arquivos através de um portal KYC incorporado no seu gabinete pessoal ou no seu aplicativo móvel.

Não envie documentos para bate-papos/mensagens/redes sociais ou para os e-mails pessoais dos funcionários.

Se me pedirem que mande-lo para o correio, esclareçam no escritório. Em caso de extrema necessidade, use o arquivo protegido (P6).

2) Prepare os arquivos corretos

Formato: JPEG/PNG colorido para fotos ou PDF para raias.

Qualidade: sem filtros, tudo é legível; não cortem os cantos, não «melhorem» com neurossites.

O que pode ser fechado:

no extrato bancário - esconda o saldo/transações não relacionadas, deixe o FIO, o endereço, a data e os adereços solicitados pelo operador;
na conta de serviços públicos, é possível esconder os valores.
O que não pode ser fechado é FIO, data de nascimento, número de documento, foto, zona MRZ e data de validade - se a operadora pedir cópia completa. Siga a instrução oficial: às vezes é permitido esconder parcialmente (por exemplo, 6 dos 8 dígitos do número), às vezes não.

3) Selfie/« liveness »- como fazer corretamente

Foto sem óculos/chapéus/filtros, boa iluminação.

Se você quiser selfies com o documento, mantenha uma segunda folha com «Para KYC em , data». Não feche os dados do documento, a inscrição está em papel separado e não no documento em si.

4) Remova os metadados extras

Antes de carregar, remova o EXIF (geolocalização/modelo de telefone) nas propriedades do arquivo ou através do editor incorporado. Para PDF, desliga «Track changes/Comments» e salve como «plano» o documento.

5) Títulos e ordem

Chame-se "ID _ Petrov _ 2025-10-22. jpg`, `UtilityBill_Petrov_2025-09. pdf`.

Não coloque os documentos no «sharing» compartilhado - apenas o download de endereços para o portal KYC.

6) Se ainda houver correio (como exceção)

Confira o w.zip/.7z com a criptografia AES e passe a senha para outros canais (por exemplo, por mensagem no consultório).

No tema da carta, não escreva «passaporte/ID» - use frases neutras.

7) Verifique a confirmação

Após o download, espere pelo status do consultório (recebido/verificado/aprovado).

Inclua notificações de entrada e alterações de perfil; em caso de atividade estranha - mude imediatamente a senha e bloqueie as sessões.

8) Prazos e direitos

Conheça o prazo de armazenamento e o link para a política de privacidade.

No setor licenciado, você tem permissões para GDPR/similares: acesso a dados, correção, restrição de processamento e remoção após o vencimento dos prazos obrigatórios.

Parte 2. O que o operador precisa fornecer (quanto à recepção e armazenamento do KYC)

A) Recepção segura

HTTPS/TLS 1 completo. 2/1. 3, HSTS, proibição de mixed-conteúdo, CSP rigoroso; mTLS e criptografia por CDN.

Em-app/portal KYC: download somente após o login, secure-links descartáveis com vencimento.

Antifishing: DMARC (p = reject), MTA-STS/TLS-RPT, monitoramento CT de domínios duplos.

B) Minimizar e validar

Pedir apenas o necessário (SoF/SoW para liminares).

Regras claras para camuflar campos extras nos extratos; uma lista de formatos e exemplos válidos.

C) Proteção de arquivos e chaves

Criptografia at rest, segregação de redes, acesso aos menores privilégios.

KMS + HSM para chaves, rotação e auditoria.

Antivírus/sening anexos, «caixa de areia» para arquivos maliciosos.

D) Processos e auditorias

Registro de acesso imutável (quem assistiu/copiou), DLP-alert.

Prazo de armazenamento formal e remoção automática com ato/logs.

Treinamento de saforta, sem «redesenho de data de nascimento», apenas por regulamento.

O canal DSAR (Data Subject Access Request) e o SLA para o usuário.

E) UX e transparência

Assistente de download passo com exemplos de «o que fechar/o que deixar».

Status de candidatura visível, ETA e lista de documentos que faltam.

Página de segurança de dados: alvos, banco de permissões, prazos, contatos DPO.

Erros frequentes e como evitá-los

Erro	O que é perigoso	Como é correto
Enviar documentos para o Telegram/e-mail ao gerente	Perda de controle, fuga das caixas de correio	Apenas o portal KYC; e-mail - arquivo criptografado em último caso
Carregar para «espelho» sem HTTPS	MITM, roubo de conta e documentos	Verifique sempre https ://e domínio letra-em-letra
«Aperfeiçoamentos»	Recusado por suspeitas de edição	Sem filtros; luz/nitidez - ok, mas não altere o conteúdo
Fecharam campos críticos em ID	Reavaliação, atrasos no pagamento	Siga as instruções: só pode fechar o que é permitido
Arquivos de geometria/EXIF	Dados pessoais extras	Remova o EXIF antes de carregar
Referência pública à nuvem	Acesso de estranhos, indenização	Apenas links privados com exposição ou download direto para o portal

Folha de cheque para o jogador (imprimir)

Entro no site por https ://a partir do marcador; domínio sem «substituição».
Só carrego através do portal KYC (não através de bate-papo/e-mail).
Preparou arquivos de leitura sem filtros; O EXIF foi excluído.
Nos extratos, disfarço o excesso de instrução.
Selfies/folha com «para KYC em , data» (se necessário).
Ganhou status no gabinete; as notificações de ingressos/alterações estão ativadas.
Sei onde ver o prazo de armazenamento e como solicitar a remoção após o prazo.

Folha de cheque para operador

HTTPS/TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; criptografado por CDN, mTLS para API interna.
Portal KYC com secure-links e vencimento, sem «recepção por correio».
Política de minimização: claro o que solicitamos e como disfarçar o excesso.
Criptografia at rest; KMS + HSM; Acesso por papéis; logs de acesso e DLP.
Antivírus/caixa de areia incorporada, digitalização EXIF/metadados.
Retenção e remoção automática; Canal DSAR; Formação de safort.
Antifishing: DMARC (p = reject), monitoramento CT, avisos no consultório.

Mini FAQ

É possível fixar parte do número do documento?

A não ser que a instrução o permita. Senão, dê-me uma cópia completa.

Porque não recebes por e-mail?

Os correios costumam ser uma fonte de fugas. O portal KYC integrado é preferível; e-mail - apenas com arquivo criptografado e senha em outro canal.

Será necessário remover os arquivos após a verificação?

Um jogador, sim, em casa. O operador mantém a lei/licença dentro do prazo estipulado.

Por que remover o EXIF?

O EXIF tem geométricas e peças do dispositivo - são dados pessoais extras, não são necessários para a verificação.

A transferência segura de documentos KYC é duas ações: (1) usar o canal correto (portal oficial KYC por HTTPS) e (2) minimizar dados extras (remover metadados, disfarçar apenas o permitido). Por parte do operador, a infraestrutura protegida, a minimização, os processos de acesso rigorosos e a comunicação compreensível são críticos. Esta abordagem ao mesmo tempo acelera a verificação, protege a privacidade e reduz os riscos para todos.