Creșterea controlului și combaterea site-urilor ilegale

Bulgaria este una dintre puținele țări din Europa de Est care a reușit să legalizeze aproape complet jocurile de noroc online, deplasând platformele fără licență de pe piața internă.

După reformele din 2020, funcțiile de control au fost transferate Agenției Naționale pentru Venituri (ANR), care a primit autoritatea nu numai operatorilor de licențe, ci și pentru a bloca în mod activ site-urile și plățile ilegale.

Acest sistem a transformat Bulgaria într-un model digital de conformitate - în cazul în care controlul nu interferează cu afacerile, dar asigură încrederea jucătorilor și investitorilor.

1) Motive pentru un control sporit

Până în 2020, piața a suferit de prezența a sute de site-uri străine care au acceptat pariuri fără licență.

Principalele probleme:

retragerea impozitului în „zona gri”;
lipsa protecției actorilor și a instrumentelor RG;
creșterea riscurilor de fraudă și spălare de bani;
slabă coordonare între autoritatea de reglementare și furnizorii de plăți.

Soluția: Puneți controlul în mâinile ANR, creând o structură centralizată care combină monitorizarea fiscală, licențierea și controlul cibernetic.

2) Puterile ANR după reforma din 2020

În conformitate cu modificările Legii jocurilor de noroc:

ANR a devenit singurul organism care supraveghează licențele, veniturile fiscale și aplicarea legii.
Agentul a primit dreptul de a bloca domenii și adrese IP care acceptă pariuri fără licență.
Un registru de site-uri ilegale a fost introdus, actualizat săptămânal.
Furnizorii de internet și băncile trebuie să nu mai acceseze astfel de resurse și transferuri în favoarea lor.
Toate tranzacțiile de plată trec prin sistemul ANR, care identifică automat tranzacțiile suspecte.

3) Registrul domeniilor interzise

Este menținută o listă deschisă a site-urilor care operează fără licență.

Transportatorii trebuie să blocheze anumite domenii în termen de 72 de ore de la publicare.

Lista este actualizată în mod regulat, iar utilizatorii primesc o notificare de bloc cu un link către site-ul oficial al ANR.

Când încercați să accesați domenii interzise, este afișat un mesaj:

„Acest site nu are o licență de a opera în Republica Bulgaria”.

Acesta a devenit un instrument eficient - nivelul traficului ilegal a scăzut cu peste 80% în doi ani.

4) Controlul plăților și interacțiunea cu băncile

ANR cooperează cu sisteme de plată naționale și internaționale (inclusiv Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Paysafecard).

Plățile on/off-rampă trec numai prin furnizorii filtrați KYC/AML licențiați.

Băncile sunt obligate să respingă transferurile către operatorii care nu se află în registrul ANR.

Un jurnal al tuturor tranzacțiilor de jocuri de noroc este menținut pentru analiza riscurilor și raportarea către UE.

5) Integrarea sistemelor informatice și monitorizarea fiscală

Toate platformele licențiate sunt conectate la platforma fiscală centralizată a ANR, stabilind rate, câștiguri și plăți în timp real.

Site-urile ilegale nu au acces la acest sistem și sunt supuse automat sancțiunilor.

Acesta utilizează un cyberscanner automat care analizează traficul și detectează segmente IP anonime și oglinzi.

Datele sunt comparate cu bazele de date internaționale (GAFI, Interpol, EGBA).

Rezultatul: încuietori rapide, minimizarea „oglinzilor” și o scădere constantă a operațiunilor ilegale.

6) Sancțiuni și răspundere

Încălcarea	Sancțiune
Activități fără licență	Blocarea domeniului și amendă de până la 25.000 €
Pariuri fără raportare la ANR	Înghețarea fondurilor și anularea licenței
Operațiuni de plată cu operatori ilegali	PSP/Banca Responsabilitate Financiară
Încălcarea repetată	Urmărirea penală și blocarea bunurilor

7) Rolul cooperării internaționale

ANR se coordonează cu:

Interpol și Europol - schimbul de date privind sistemele de fraudă;
EGBA și Gambling Compliance - monitorizarea standardelor UE;
Autoritățile naționale de reglementare din România, Grecia, Croația și Republica Cehă - schimb de liste de domenii blocate și mărci frauduloase;
Directivele FATF și DCSB - urmărirea tranzacțiilor suspecte.

Astfel, lupta împotriva jocurilor de noroc online ilegale a devenit parte a infrastructurii anti-penale paneuropene.

8) Impactul pieței

După reforma 2020-2022:

95% dintre marii operatori operează sub licență ANR;
numărul de situri ilegale s-a triplat;
ponderea traficului „gri” a scăzut de la 30% la 7-8%;
creșterea încrederii utilizatorilor: numărul de jucători activi pe platformele juridice a crescut cu 40%;
branduri internaționale (Betano, Bet365, PokerStars) au deschis domenii locale cu raportare transparentă.

9) Viitorul tehnologic al controlului

Până în 2030, ANR intenționează să:

Implementarea monitorizării IA a domeniilor și a modelelor IP
să utilizeze auditul blockchain al tranzacțiilor pentru monitorizarea antifraudă;
integrarea statisticilor publice RG (cota de autoexcluderi, limite, reclamații);
extinderea coordonării cu UE privind standardele MiCA (reglementarea plăților cripto).

10) Semnificație socială și socială

Lupta împotriva siturilor ilegale nu este doar un instrument fiscal, ci un element de protecție a cetățenilor:

împiedică minorii să acceseze jocurile de noroc;
protejează depozitele jucătorilor de siturile frauduloase;
reduce riscurile spălării banilor;
consolidează încrederea în operatorii licențiați.

Bulgaria a devenit un exemplu de control de succes al jocurilor de noroc online în Europa de Est.

Centralizarea supravegherii la Agenția Națională de Venituri, încuietorile automatizate și monitorizarea fiscală în timp real au eliminat aproape complet segmentul gri.

Astăzi, Bulgaria este una dintre cele mai sigure și mai transparente jurisdicții ale UE pentru iGaming, unde legea, tehnologia și responsabilitatea formează un scut puternic împotriva operatorilor ilegali.