Autoritate de reglementare: Agenția Națională pentru Venituri

Autoritate de reglementare: Agenția Națională pentru Venituri (ANR) - a înlocuit Comisia Națională pentru Jocuri de Noroc

Din 2020, principala autoritate de reglementare a jocurilor de noroc din Bulgaria este Agenția Națională de Venituri (ANR).

Reforma, care a înlocuit precedenta Comisie a Jocurilor de Noroc de Stat, a schimbat arhitectura de control: acum licențierea, supravegherea fiscală, auditarea și blocarea site-urilor ilegale sunt combinate sub o singură structură.

Această centralizare a transformat Bulgaria într-una dintre cele mai transparente și disciplinate jurisdicții din Europa de Est.

1) Condiții prealabile pentru reformă

Până în 2020, piața a fost reglementată de Comisia Națională pentru Jocuri de Noroc (SCG), un organism separat în subordinea Ministerului Finanțelor.

Cu toate acestea, de-a lungul anilor, sistemul a întâmpinat probleme:

controlul fragmentat între departamente;
transparența insuficientă a raportării și impozitării;
cazurile de abuz la eliberarea licențelor și certificarea echipamentelor;
creșterea sectorului umbrelor și a platformelor online ilegale.

Guvernul a decis să combine funcțiile de control și monitorizare fiscală pentru a crea o singură verticală de responsabilitate.

2) Reforma 2020: Devoluție

Legea privind jocurile de noroc (iulie 2020) a transferat toate competențele de reglementare ale SCG către ANR.

Principalele consecințe:

ANR a devenit singurul supervizor al licențierii, controlului și raportării operatorilor.
Întreaga infrastructură SCG (arhive, angajați, sisteme informatice) este integrată în structura ANR.
Monitorizarea și taxele sunt acum gestionate dintr-un singur centru, eliminând duplicarea funcțiilor.

Scopul reformei nu este doar de a schimba autoritatea de reglementare, ci de a crea un sistem „o singură fereastră” care combină controlul, licențierea și colectarea veniturilor.

3) Noua structură și funcții de jocuri de noroc ANR

Astăzi, Agenția Națională pentru Venituri are patru roluri-cheie:

1. Licențiere și înregistrare

eliberarea licențelor pentru activități online și offline;

verificarea capitalului, surselor de fonduri, reputației beneficiarilor;

înregistrarea echipamentelor (sloturi, VLT, RNG).

2. Supravegherea fiscală

controlul plăților fiscale și al taxelor de licență;

Transferul automat al ratelor și plăților către ANR

reconcilierea raportării operatorilor și a PSP.

3. Monitorizarea online a sectorului

identificarea site-urilor ilegale;

Blocarea domeniilor și adreselor IP fără licență

interacțiunea cu furnizorii de plăți pentru blocarea tranzacțiilor.

4. Joc responsabil și conformitate

verificarea îndeplinirii limitelor, a politicilor de RG, a disponibilității instrumentelor de autoexcludere;

audit publicitar, respectarea restricțiilor de vârstă și etică;

controlul stocării și protecției datelor (GDPR).

4) Infrastructura tehnologică și raportarea digitală

ANR a implementat o platformă IT de ultimă generație pentru monitorizarea fiscală centralizată.

Fiecare operator este obligat să își conecteze sistemele de jocuri la poarta de acces online a agenției, care primește:

rate și plăți în timp real;
Datele sesiunii jucătorului (anonimizat)
rapoarte privind RG, limitele și activitatea;
Tranzacții PSP/canal bancar.

Rezultat:

simplificarea auditului fiscal;
eliminarea virajelor gri;
statistici transparente pentru analiză și planificarea bugetului.

5) Combaterea jocurilor de noroc online ilegale

Una dintre prioritățile ANR a fost lupta împotriva siturilor fără licență care operează în afara jurisdicției bulgare.

Mecanisme:

menținerea unui registru al domeniilor interzise, actualizat periodic;
obligațiile ISP de a bloca accesul la astfel de site-uri;
notificarea băncilor și a PSP-urilor cu privire la interzicerea tranzacțiilor;
amenzi administrative pentru încălcători.

Acest sistem a făcut din Bulgaria una dintre puținele țări din regiune care au limitat efectiv „gri online”.

6) Impactul pieței și al operatorului

După transferul controlului către ANR:

creșterea transparenței fluxurilor fiscale;
nivelul operatorilor ilegali a scăzut;
conformitatea intensificată - toate companiile licențiate au trecut la raportarea completă;
creșterea încrederii băncilor, PSP-urilor și investitorilor străini;
achiziționarea mai rapidă a licențelor datorită automatizării procedurilor.

7) Interacțiunea cu structurile internaționale

Coordonatele ANR cu:

EGBA (European Gaming & Betting Association);
Comisia Europeană - pentru armonizarea reglementărilor;
Interpol și Europol - în ceea ce privește LMA și controlul fraudei;
ABE și FATF - la implementarea normelor de combatere a spălării banilor.

Datorită acestui fapt, Bulgaria a construit un circuit european de conformitate, minimizând riscurile de sancțiuni și bariere de certificare.

8) Joc responsabil și misiune socială

ANR a solicitat operatorilor să raporteze cu privire la jocurile de noroc responsabile, inclusiv:

ponderea jucătorilor cu limite active;
numărul de „timeout” și autoexcluderi;
apeluri de sprijin dependență.

Agenția supraveghează, de asemenea, campanii de informare despre jocul sigur și finanțează linii de asistență psihologică.

9) Beneficiile noului model de reglementare

Indicator	Înainte de reformă (SCG)	Post-reformă (ANR)
Controlul fiscal	Împrăștiat parțial	Centralizat la ANR
Monitorizare online	Acesta este limitat	Timp real
Licențiere	Lent, hârtie	Electronic, automatizat
Combaterea imigranților ilegali	Slab	Blocaje masive și controale financiare
RG și AML	Fragmentare	Obligatoriu și auditabil
Transparența pieței	Medie	Ridicat, în conformitate cu standardele UE

10) Prognoza și dezvoltarea până în 2030

Digitalizare suplimentară: automatizarea completă a raportării și integrării cu e-Guvernul Bulgariei.

Compatibilitatea internațională: exportul modelului bulgar în țările vecine (ca parte a coordonării balcanice a iGaming).

ESG și RG: Publicarea standardelor deschise de metrică și responsabilitate socială.

Sprijin pentru inovare: dezvoltarea de proiecte sandbox pentru plăți Web3 și cripto cu control KYC/AML.

Transferul funcțiilor de la Comisia Națională pentru Jocuri de Noroc către Agenția Națională pentru Venituri a fost o reformă esențială a pieței bulgare de jocuri de noroc.

ANR a combinat impozitarea, acordarea de licențe și controlul într-un sistem unic, asigurând transparența, încrederea și sustenabilitatea sectorului.

Datorită digitalizării, respectării stricte și responsabilității față de societate, Bulgaria până în 2025-2030 s-a impus ca una dintre cele mai fiabile jurisdicții iGaming din Europa de Est - cu un echilibru între interesele economice și securitatea socială a jucătorilor.