Controlul pieței (Honduras)

Cine controlează piața (Ministerul Finanțelor/autoritățile locale)

1) Nivel central - Ministerul Finanțelor (Secretaría de Finanzas)

Ministerul Finanțelor din Honduras (Secretaría de Finanzas, SEFIN) supraveghează aspectul financiar și fiscal al activităților de jocuri de noroc.

• încasări din loterii și extrageri de stat;
• licențe și taxe de loterie;
• raportarea financiară și contabilizarea tranzacțiilor în numerar atunci când participă la acorduri internaționale (de exemplu, cu CAFTA-DR).
• SEFIN nu emite licențe de cazinou separate, ci supraveghează disciplina fiscală prin autorități responsabile și inspecții.
• În ceea ce privește activitățile online, Ministerul îndeplinește numai funcții fiscale (raportare privind transferurile și PSP controlate), dar nu are un cadru de reglementare pentru eliberarea licențelor online.

2) Nivel municipal - autorizații locale

Principalul control practic asupra cazinourilor terestre și sălilor de jocuri este efectuat de autoritățile municipale (Alcaldías Municipales).

• orarul de lucru al unităților;
• cerințele privind siguranța și disciplina în numerar;
• taxe și impozite locale;
• restricții sanitare și sociale (ex. distanța față de școli/biserici).
• În orașele mari - Tegucigalpe și San Pedro Sula - administrațiile municipale sunt cele care eliberează permise pentru hoteluri și complexe de divertisment unde există cazinouri mici cu câteva zeci de mașini sau mese electronice (ETG).

3) Loterii și extrageri de stat

Loteriile se află sub controlul central al Ministerului Finanțelor și al Direcției Naționale de Loterie (Lotería Nacional de Beneficencia).

Aceste structuri păstrează un jurnal de licențe, aprobă regulile de circulație și monitorizează transparența extragerilor.

O parte din veniturile de la loteria națională merge la programe sociale și de îngrijire a sănătății, iar controlul contabil este efectuat de Auditora del Estado la SEFIN.

4) piață online și vid de reglementare

Nu există o autoritate națională de reglementare a jocurilor de noroc online.

Ministerul Finanțelor nu are un instrument de licențiere pentru platformele Internet; operatorii operează din străinătate (Malta, Curaçao etc.).

Controlul este posibil numai prin tranzacții financiare - monitorizarea gateway-urilor de plată și raportarea PSP.

În 2024, s-a discutat despre o inițiativă de creare a unei unități specializate în subordinea Ministerului Finanțelor pentru supravegherea operatorilor online și a plăților cripto, dar proiectul de lege nu a fost încă adoptat.

5) De ce piața este descentralizată

Din punct de vedere istoric, cazinourile și sloturile erau reglementate local - printr-un sistem de permise comerciale, iar loteriile erau controlate de stat.

• nu există o bază de date unică a unităților;
• standardele de raportare în numerar variază;
• nu există cerințe uniforme pentru Jocul Responsabil și AML/KYC.
• Ministerul Finanțelor are în mod oficial dreptul de a controla fluxurile de numerar, dar nu are un mecanism de supraveghere operațională a activităților de cazinou.

6) Vectorii reformelor posibile

1. Crearea unui registru național al operatorilor (offline și online) sub auspiciile SEFIN.

2. Introducerea formularelor unificate de raportare pentru plăți și taxe (RGG, încasări în numerar).

3. Transferul licențelor de cazinou la nivelul autorității centrale, menținând în același timp permisele locale pentru săli mici.

4. Program pilot pentru înregistrarea online a operatorilor care utilizează plăți electronice și criptomonede.

5. Integrarea cu supravegherea turistică (Instituto Hondureño de Turismo) pentru a verifica siguranța și reputația locațiilor.

7) Recomandări practice

Pentru jucători

Alegeți unitățile de la hoteluri sau cu permisiuni vizibile din municipiu.

Păstrați controale (compromantes) despre plăți.

Asigurați-vă că site-ul sau sala are reguli vizibile și detalii de contact ale administrației.

Către operatori

Plata taxelor locale si fiscale la timp prin SEFIN.

Plasați o copie a permisiunii în mod proeminent.

Mențineți documentația bilingvă (ES/EN) și implementați proceduri transparente de joc responsabil.

8) Organismele cheie implicate în supraveghere

• Ministerul Finanțelor (SEFIN) - responsabil de taxe, rapoarte financiare și loterii;
• Municipalități - eliberarea permiselor pentru cazinouri offline și săli de jocuri.

Sectorul online rămâne în afara supravegherii directe a guvernului, deși se discută inițiativele de reglementare a acestuia. Viitoarea reformă va combina probabil controlul fiscal, registrul de acordare a licențelor și mecanismele de protecție a jucătorilor în cadrul SEFIN, menținând în același timp rolul autorităților locale pentru unitățile terestre.