Crypto Casino
Torrent Gear
Regulament - Nicaragua (MHCP)
Textul articolului
1) Cadrul de reglementare: lege + reglementare
Baza reglementării este o lege specială privind controlul și reglementarea cazinourilor și sălilor de jocuri de noroc (adesea citată ca Ley nr. 766, cu reforme ulterioare; în unele publicații sumare, Ley Nr.776 cu modificări încorporate). Legea creează Consiliul pentru Controlul și Reglementarea Cazinourilor și Sălilor de Jocuri de Noroc - un organism de reglementare și de a doua instanță în litigii.
Detaliile executive sunt consacrate prin Decretul nr. 06-2015 (Regulamentul de la Act 766), care desemnează în mod explicit Oficiul Sălilor de Cazino și Jocuri de Noroc de la Ministerio de Hacienda y Crédito Público (MHCP) ca autoritate autorizată pentru aplicarea legii (auteur de aplicación).
2) Cine exact „conduce” piața
MHCP (Ministerul Finanțelor și Creditului Public): Prin Oficiul Casino and Gaming Halls, supervizează, permite/reînnoiri, aplică normele, monitorizează financiar și coordonează cu alte departamente. Reformele aduse legii au consolidat în mod specific rolul MHCP de „punct de adunare” al controlului guvernului.
Consiliul de control și reglementare a cazinourilor: nivel de reglementare și de apel (a doua instanță) creat de legea însăși.
UAF (Unidad de Análisis Financiero): informații financiare - supravegherea conformității AML/CFT; cazinourile sunt direct atribuite entităților care intră sub controlul său conform Legii nr. 977.
DGI (Dirección General de Ingresos): coordonarea fiscală și controlul obligațiilor fiscale ale operatorilor; lucrările se desfășoară împreună cu MHCP.
3) Permise și practici operaționale
Regulamentul din 2015 stabilește procedura de aplicare a Legii 766 și funcționalitatea MHCP Casino Office: de la cerințe pentru site-uri/echipamente și stocarea jurnalelor la inspecții și sancțiuni. În comunicările oficiale, ministerul subliniază controlul tehnic și fiscal al sectorului.
Detalii practice pentru piață: consultanța juridică din țară interpretează activitatea online ca derivate ale unei licențe fizice (în unele cazuri, trebuie mai întâi să deschideți un obiect de categoria „A”), referindu-se la litera Legii 766 și la regulamente; în orice caz, interpretarea finală rămâne la MHCP și la autoritățile competente.
4) KYC/AML, publicitate și practici responsabile
KYC/AML. Cazinourile și sălile de joc sunt „subiecte ale controlului obligatoriu” și trebuie să respecte cerințele UAF: identificarea clienților, monitorizarea tranzacțiilor, rapoartele de activitate suspecte și stocarea documentației.
Publicitate și acces. Legea și reglementările prevăd restricții de vârstă, standarde de moderare și competențe de supraveghere pentru suspendarea activităților în caz de încălcare; cazurile confirmate arată că deciziile MHCP afectează admiterea/reluarea operațiunilor la fața locului.
5) Cum interacționează instituțiile (diagramă simplificată)
1. Operatorul trimite un pachet la Casino Office (MHCP) → primește/actualizează permisiunea.
2. MHCP monitorizează conformitatea site-ului, raportarea și disciplina de plată; în cazuri controversate, Consiliul este conectat ca o a doua instanță.
3. Pentru conformitatea financiară, operatorul este o entitate UAF: proceduri AML/CFT obligatorii și raportare.
4. Raportarea fiscală și auditurile sunt efectuate împreună cu DGI.
6) Probleme frecvente de afaceri
Cine este „principalul” regulator în practică?
MHCP prin intermediul Casino Office - regulator operațional și „fereastră unică”; Consiliul - raționalizarea și recursurile/a doua instanță.
De ce sursele apar numerele 766 și 776?
Din punct de vedere istoric, legea este cunoscută sub numele de Ley nr. 766 (cu reforme, inclusiv Ley 884). În edițiile/bazele de date consolidate, numărul de publicare 776 are loc cu modificări încorporate. Utilizați textele și reglementările actuale ale Decretului 06-2015.
Jocuri online: Ceea ce contează ca modelul de conectare „dreapta”?
Verificați dacă modelul dvs. de afaceri permite un pachet cu licență fizică și cum este interpretat de MHCP Casino Office; Luați în considerare cerințele UAF AML. Practica privată din țară indică prioritatea „fizicii → online”.
7) Ce este important pentru a verifica investitorul/operatorul (lista de verificare)
Versiunea actuală a Legii 766/776 și a regulamentelor (Decretul 06-2015).
Autoritatea MHCP Casino Office și itinerariul aprobărilor/inspecțiilor.
Proceduri UAF (politici KYC, limite, STR/SAR).
Obligații fiscale și formatul de interacțiune DGI.
Condiții de publicitate, acces la vârstă, cerințe hardware/software, stocare jurnal.
Arhitectura de reglementare a Nicaragua este centralizată: MHCP, prin intermediul Casino Office, gestionează admiterea și supravegherea continuă, Consiliul oferă raționalizare și recursuri, UAF este responsabil pentru AML/CFT și DGI pentru taxe. Este important ca operatorii să se bazeze pe textele Legii 766 (cu reforme) și ale regulamentului din 2015, să construiască procese KYC/AML și să caute clarificări direct de la MHCP atunci când construiesc modele (inclusiv servicii online).