Licențiere Nicaragua

Licențierea și cerințele operatorului (Nicaragua)

1) Cadrul juridic și autoritățile de reglementare

Act de bază: Ley Nº 766 (2011) - o lege specială privind controlul și reglementarea cazinourilor și sălilor de jocuri de noroc. Acesta stabilește cadrul pentru acordarea de licențe, supraveghere și sancțiuni.

Reformă: Ley Nº 884 (16. 10. 2014) - Controlul industriei transferurilor din turism catre Ministerul Finantelor si Creditului Public (MHCP) si consolideaza structura de supraveghere.

Regulament de lege: Decret (Reglamento) Nº 06-2015 - reglementări detaliate pentru aplicarea Ley 766: definiții, roluri ale Oficiului Casino and Gaming Halls în cadrul MHCP, cerințe procedurale și tehnice. Textele consolidate sunt disponibile.

Takeaway-ul cheie: Licențierea în Nicaragua acoperă în mod oficial cazinouri/săli terestre; Nu există o licență online transparentă separată pentru operatorii privați B2C.

2) Cui și pentru ce licențe sunt eliberate

Obiect de licență - cazinouri și saloane (săli) de slot machines ca site-uri fizice. Legea și regulamentul descriu tipurile de autorizații, competențele consiliului/biroului, spațiul, echipamentele, controlul intern și cerințele de personal.

Organism autorizat: MHCP prin Oficiul Casino and Gaming Halls - "Autoridad de Aplicación' conform reglementărilor.

3) Pachetul de documente și procedura (segment offline)

Dosarul standard pentru operator include (conform reglementărilor și practicii de aplicare):

Documente constitutive și structura benefică; reglementări interne privind gestionarea și respectarea riscurilor.
Descrierea site-ului: planuri de podea, zone de checkout/depozitare, dispunerea mesei și a mașinii, măsuri de securitate, CCTV, control IT.
Garanții financiare/solvabilitate; informații despre management și angajații cheie (potriviți și corecți).
Confirmarea îndeplinirii obligațiilor AML/CTF (a se vedea secțiunea 6): înregistrarea ca subiect obligat la UAF (Unidad de Análisis Financiero).

Procedura include depunerea unei cereri la Casino Office, inspecția preliminară, inspecția site-ului, emiterea/refuzul și inspecțiile programate ulterioare. Proceduri detaliate - în Regulamentul nr. 06-2015.

4) Cerințe tehnice și organizatorice

Regulamentul impune operatorilor cerințe pentru:

Securitate și monitorizare: supraveghere video non-stop, stocarea înregistrărilor, controlul accesului, proceduri în numerar.
Echipamente și contabilitate: certificarea/contabilitatea aparatelor și tabelelor de slot machine, jurnalele de funcționare, raportarea la MHCP.
Controlul intern: separarea funcțiilor de numerar/gen/audit, reglementări interne pentru prevenirea fraudei.
Personal: calificarea managerilor și a persoanelor cheie, condițiile de admitere la muncă.

5) Termen, prelungire, cesiune

Licențele și permisele sunt eliberate pe o perioadă determinată, cu dreptul de a reînnoi, sub rezerva criteriilor de bună credință, plata taxelor și absența unor încălcări grave; orice transferuri/modificări de control se convin cu autoritatea de reglementare. Ordinul este stabilit în Ley 766 și reglementări.

6) AML/CTF: înregistrarea UAF și taxele în curs de desfășurare

Operatorii sălilor de jocuri/cazinouri - „subiecte obligate” de Ley Nº 977 (console. text cu revizuiri 06. 09. 2024) și reglementările conexe: trebuie să se înregistreze la UAF, să implementeze o abordare bazată pe risc (EBR), KYC/CDD, să monitorizeze operațiunile, să stocheze date și să raporteze activități suspecte.

Actualizări 2024-2025. extinderea și clarificarea listei subiecților obligați și a procedurii de interacțiune cu UAF (declarație directă, interdicție de a se referi la secret).

7) Impozite, taxe și raportare

MHCP supraveghează partea financiară și fiscală a sectorului (taxe/plăți parafiscale, raportare). Transferul industriei în 2014 a fost doar argumentat de necesitatea de a consolida controlul financiar și administrația. Ratele specifice depind de tipul de facilitate și sunt stabilite prin acte fiscale/decizii MHCP.

8) Inspecții și sancțiuni

Legea prevede inspecții programate/neprogramate; pentru încălcări - amenzi, suspendarea sau anularea licenței, confiscarea echipamentelor fără licență. Procedurile și baremele de sancțiuni sunt dezvăluite în Ley 766 și reglementări.

9) Publicitate și joc responsabil

Cerințele pentru conținutul și plasarea publicității, informarea jucătorilor, refuzul de a deservi persoanele vulnerabile și menținerea jurnalelor de auto-excludere urmează blocurilor generale de conformitate Ley 766/Regulation și UAF (identificarea corespunzătoare, „cunoașteți clientul”, controlul produselor/canalelor riscante).

10) Operatori online: status începând cu 09. 10. 2025

Legea nu introduce un regim separat de licențiere locală pentru cazinouri online private; arhitectura și reglementările de supraveghere sunt axate pe obiecte fizice. Materialele de profil MHCP și textele normelor confirmă absența unei proceduri publicate pentru eliberarea unei licențe B2C online private. În consecință, segmentul online al operatorilor privați rămâne în afara licențierii locale, iar cerințele de conformitate pentru persoanele juridice locale/canalele de plată funcționează prin norme generale și UAF.

11) „Foaie de parcurs” practică pentru solicitant (offline)

1. Evaluarea preliminară a conformității site-ului și a modelului de afaceri cu cerințele Ley 766/Reglamento.

2. Formarea dosarului: documente statutare, informaţii despre beneficiari, planuri de săli, securitate informaţională/video, reglementări interne.

3. Înregistrarea și configurarea circuitelor AML: înregistrarea la UAF, KYC/CDD, procedurile STR/CTR, instruirea personalului.

4. Cerere la Casino Office la MHCP, plata taxelor, inspecție.

5. Operare cu raportare regulată și pregătire pentru inspecții; conformitatea cu publicitatea/social. cerințe și prelungirea pe termen.

12) Întrebări frecvente pe scurt

Pot obține o licență locală de cazino online? La data de 09. 10. 2025 - nicio procedură publicată pentru operatorii privați online B2C.

Cine este autoritatea de reglementare? MHCP prin intermediul Casino Office creat de reforma 2014 și 2015 reglementări.

Este necesară o buclă AML? Da, în conformitate cu Ley 977, operatorii sunt „subiecți obligați” la UAF.

Surse

Ley Nº 766 (text consolidat): cadru de licențiere, controale, sancțiuni.

Ley Nº 884 (2014): trecerea supravegherii la MHCP.

"Decreto Ejecutivo Nr. 06-2015. ": regulamentul privind aplicarea legii; "Autoridad de Aplicación' - MNSR/Casino Office.

Ley Nº 977 (consolid. cu rev.06. 09. 2024): entități obligate de UAF; abordare bazată pe risc, raportare.

Standardul UAF și clarificarea înregistrării cazinoului și a taxelor.

Notă: în publicațiile comerciale există declarații despre „posibilitatea de a face online în prezența unui obiect fizic din categoria A.” Acest lucru nu este consacrat într-o procedură separată de licențiere online B2C în actele publice MHCP, prin urmare se referă la interpretări de practică și nu la o licență publicată oficial pentru comercianții privați. Pentru politicile/materialele publice, este corect să se facă referire la textele Ley 766/Reglamento și la cadrul Ley 977 AML.