Legalitatea jocurilor de noroc din Panama

Legalitatea cazinourilor, caselor de pariuri și loteriilor (Panama)

Prezentare generală

Panama este una dintre puținele țări din America Latină unde toate formele majore de jocuri de noroc sunt legalizate și reglementate. Statul consideră sectorul jocurilor de noroc ca făcând parte din infrastructura turistică și financiară, asigurând un control strict prin intermediul organismelor specializate.

Autoritatea de reglementare principală este Junta de Control de Juegos (JCJ) în cadrul Ministerului Economiei și Finanțelor (MEF), în timp ce istoric Lotería Nacional de Beneficencia este responsabil pentru loterii naționale și tombole de caritate.

1. Cazinouri: Complet legal sub controlul JCJ

Operațiunile de cazinou au fost permise din 1998, când Decreto Ley Nº 2 a intrat în vigoare. Această lege consacra competenţa ÎCCJ de a licenţa şi supraveghea toate formele de jocuri de caz.

Formatul cazinoului: de obicei la hoteluri sau complexe turistice, cu un număr limitat de sloturi și mese.

Licențiere: societăților private li se eliberează licențe pentru o perioadă determinată, cu posibilitatea reînnoirii; necesită stabilitate financiară, sistem de contabilitate, norme interne pentru AML/KYC și responsabilitatea operatorului față de JCJ.

Control: inspectorii JCJ efectuează audituri periodice și monitorizarea sistemelor tehnice, iar raportarea financiară face obiectul verificării MEF.

Rolul în economie: Cazinourile au devenit parte a ecosistemului turistic - în special în Panama City și zonele cu hoteluri de afaceri.

2. Case de pariuri și magazine de pariuri

Pariurile sportive și pariurile pe pistă de curse sunt, de asemenea, permise și reglementate de JCJ.

Formate principale:

Sportbook - puncte la sol și online cu operatori licențiați.
Tote este un sistem centralizat de pariuri de curse de cai asociat istoric cu pista de curse Presidente Remón (în vigoare din 1956).
Regulament: există dispoziții separate ale ÎCCJ privind raportarea și impozitarea ratelor; licențele sunt emise pe baza unei cereri și a garanțiilor financiare.
Pariuri online: Permis din 2002 (Resolución nr. 65 JCJ), atâta timp cât operatorul are servere certificate Panama și îndeplinește cerințele de control și AML.
Piscinele și produsele de loterie interactive sunt, de asemenea, permise în țară dacă îndeplinesc criteriile JCJ.

3. Loterii: Cea mai veche și semnificativă formă socială de jocuri de noroc

Lotería Nacional de Beneficencia (LNB) - înființată prin legea Ley 25 din 1914, și-a început activitatea în 1919.

Misiunea primară: Strângerea de fonduri pentru programe sociale, educaționale și de sănătate.

Monopolul de stat: Numai LNB are dreptul de a efectua circulații oficiale de stat și atrage.

Pe lângă tichetele de hârtie, sunt introduse formate digitale și acțiuni comune cu JCJ pentru a combate vânzările ilegale.

Transparența este controlată de o audiență MEF separată și de Oficiul Național de Audit.

4. Jocurile de noroc online și legalitatea acestora

Panama a fost una dintre primele din regiune care a legalizat jocurile de noroc online în 2002, adoptând Resolución nr. 65 JCJ, care a stabilit termeni de licențiere pentru operatorii de internet.

Formate permise: cazinou, poker, bingo, pariuri sportive, keno și jocuri cu un generator de numere aleatoare.

Cerințe:

servere și backend trebuie să fie situate fizic în Panama;
respectarea procedurilor AML/KYC;
încorporarea în jurisdicția Panama;
raportarea financiară regulată către JCJ.
Pe această bază, Panama a devenit un offshore regional pentru companiile de iGaming care deservesc piețele internaționale, dar sunt reglementate de legislația națională.

5. Sancțiuni și protecția jucătorilor

ÎCCJ are autoritatea să suspende licenţele, să blocheze echipamentele şi să aplice amenzi pentru încălcarea legii.

Operatorii ilegali (fără licență JCJ) sunt supuși răspunderii penale și confiscării activelor.

Sunt introduse instrumente de joc responsabil - auto-excludere, limite de depozit, sisteme de avertizare a jucătorilor cu probleme.

Pentru a preveni frauda, autoritatea de reglementare cooperează cu băncile, procesatorii de plăți și auditorii internaționali.

6. Raportul dintre entitățile publice și private

JCJ este responsabil pentru întregul sector comercial și privat al jocurilor de noroc.

Lotería Nacional este o instituție autonomă de stat cu o misiune socială.

Între acestea, interacțiunea se bazează pe impozitare, publicitate și combaterea pieței umbrelor.

7. Impozite și venituri bugetare

Cazinourile și casele de pariuri plătesc taxe fixe și dobânzi la venitul brut din jocuri de noroc.

Loteria transferă o parte din profitul net fondului social și bugetului de stat.

Cifrele oficiale ale MEF indică faptul că sectorul jocurilor de noroc oferă un flux constant de venituri și locuri de muncă în servicii, IT și turism.

8. Cadrul juridic (documente principale)

1. Decreto Ley Nº 2 (1998) este legea de bază care reglementează jocurile de noroc și crearea JCJ.

2. Resolución Nº 65 JCJ (2002) - regulament pentru jocurile de noroc online.

3. Ley 25 (1914) - Legea Lotería Nacional de Beneficencia.

4. Legile JCJ: reglementări privind licențele, standardele tehnice, auditul și publicitatea.

În Panama, jocurile de noroc sunt legale și reglementate sistemic. Cazinourile, casele de pariuri și loteriile funcționează în cadrul licențelor transparente și al raportării fiscale. JCJ asigură controlul asupra sectorului privat, iar Lotería Nacional rămâne un simbol al responsabilității sociale a statului. Odată cu digitalizarea timpurie și cu un cadru legal stabil, Panama a devenit una dintre cele mai previzibile și deschise jurisdicții pentru jocurile de noroc din America Latină.