Licențe JCJ Online (Panama)

Jocuri de noroc online în Panama: caracteristici de licențiere

Temeiul juridic: ce este legal și ce este susținut de regim

Jocurile de noroc online din Panama sunt permise cu licență locală de la Junta de Control de Juegos (JCJ) - o autoritate de reglementare din cadrul Ministerului Economiei și Finanțelor (MEF). Cadrul de bază este definit de Decreto Ley Nº 2 din 10. 02. 1998 (Gaceta Oficial Nº 23.484), care a restructurat JCJ, a împuternicit-o să controleze, licențieze și să supravegheze „jocurile de noroc și activitățile de pariuri”.

Un mod special pentru jocurile la distanță a fost introdus Resolución Nº 65 de la 25. 10. 2002 Plenul JCJ; în Resolución Nº 11 de la 06. 03. 2020 acest mod este confirmat și actualizat (regulamentul „Juegos de Suerte y Azar a través de Internet”), care este consacrat în PDF-ul oficial al MEF și Gatsete.

Cine emite o licență și unde să urmărească regulile

Organismul autorizat este Secretaría Ejecutiva de la JCJ (MEF). Pagina oficială indică mandatul, contactele și link-urile către cadrul legal; normele noi și modificate sunt publicate în Gazeta Oficială și pe site-ul MEF.

Ce acoperă licența (activități)

Regulamentele JCJ Distance Gaming se aplică funcționării jocurilor online prin intermediul sistemelor electronice/telecom: jocuri de cazino (RNG/tabele), bingo/keno, pariuri și alte formate listate direct în rezoluții și anexele acestora. Resolución Nº 11/2020 se referă la Resolución Nº 65/2002 ca bază a ordinului actual. „Lista cerințelor tehnice și permise” specifice ar trebui verificată odată cu versiunea actuală a rezoluției 2020.

Bloc de cerințe pentru solicitantul de licență

1) Adecvarea corporativă și juridică

Operatorul depune o cerere la ÎCCJ cu un set de documente constitutive și financiare, divulgarea beneficiarilor și a surselor de fonduri. Baza este autoritatea ÎCCJ de reglementare/supraveghere, consacrată în Decreto Ley Nº 2/1998.

2) Conformitatea tehnică a platformei

Regulamentul pentru operațiuni online stabilește un cadru de funcționare prin intermediul sistemelor electronice și de telecomunicații, inclusiv certificarea/controlul și accesul JCJ la date - așa cum se reflectă în Resolución Nº 11/2020.

3) AML/KYC și răspunderea

Regimul Panama implică proceduri de combatere a spălării banilor și identificarea jucătorilor (KYC), precum și instrumente de joc responsabile (de exemplu, auto-excluderea sprijinită de JCJ).

4) Raportarea și fiscalizarea

Regulamentul 2020 descrie responsabilitățile de raportare ale operatorilor de jocuri la distanță către JCJ și MEF (raportare lunară privind valorile cheie ale activității și finanțelor). Confirmare - text Resolución Nº 11/2020 și publicații privind evoluția regimului în perioada 2020-2021.

Procedura în practică: „de la punctul A la punctul B”

1. Înregistrarea unei persoane juridice în Panama (conformitate corporativă).

2. Aplicație la JCJ: Compania, Beneficiarul, Planul de Afaceri și Dosarul Platformei.

3. Evaluarea conformității (proceduri adecvate și adecvate de audit tehnic, proceduri AML).

4. Hotărârea Plenului ÎCCJ și publicarea actului în Gatseta, dacă este necesar.

5. Funcționare supravegheată: raportare lunară, inspecții, actualizări conform rezoluțiilor ÎCCJ.

Mecanica este stabilită prin competența Plenului JCJ de a „dicta, modifica și actualiza” reglementările pentru jocurile confirmate în actele oficiale 2020-2022.

Datoriile financiare: ce este important de luat în considerare

Modul de joc la distanță prevede plăți regulate și raportarea către JCJ; detaliile (inclusiv tarifele și metodologiile fiscale) sunt verificate de operator în raport cu versiunea actuală a Resolución Nº 11/2020 și cu documentele legate de MEF/JCJ. Analizele de profil rezumă, de asemenea, că această rezoluție este cea care stabilește cadrul pentru responsabilitățile financiare și tehnice ale operatorilor online.

Supravegherea și sancțiunile

ÎCCJ este autorizată să emită, să suspende și să revoce permise, să efectueze inspecții, să impună sancțiuni și să actualizeze prevederile legale. Mandatul este consacrat în Decreto Ley Nº 2/1998 și este implementat prin rezoluții ale Plenului (inclusiv modificări publicate în Gatset).

De ce Panama rămâne o jurisdicție convenabilă pentru iGaming

Legalizarea timpurie a jocurilor online (din 2002) + actualizare în 2020 a creat un mediu de reglementare previzibil.

O singură autoritate de reglementare (ÎCCJ) cu un mandat clar și publicarea publică a actelor.

Canale și servicii oficiale (de exemplu, auto-excludere/joc responsabil) care sporesc reputația și ușurința interacțiunii.

Lista de verificare a solicitantului de licență (verificați ediția curentă)

Persoană juridică în Panama; pachet complet de documente corporative și financiare pentru JCJ.

politicile AML/KYC și Responsible Play; ofițeri desemnați de conformitate.

Platformă certificată (logare, acces la regulator, protecția datelor, încărcări de raportare).

Procese lunare de raportare și disponibilitatea pentru inspecții/sancțiuni.

Panama oferă un model matur și ușor de înțeles pentru licențierea jocurilor online: Decreto Ley Nº 2/1998 autorizează JCJ, Resolución Nº 65/2002 jocuri la distanță deschise, iar Resolución Nº 11/2020 actualizat și sistematizat cerințele pentru operatori (juridice, tehnice, AML și de raportare). Pentru a intra cu succes pe piață, este necesar să se lucreze strict în conformitate cu textul ultimelor publicații ale JCJ/MEF și Gaceta - acolo sunt înregistrate condițiile și modificările actuale ale regimului.