Articole:

Reglementarea prin Guvern și autoritățile financiare (Saint Vincent și Grenadine)

Harta instituțională: cine este responsabil pentru ce

„Axa” legală a pieței jocurilor de noroc este Gamblingul, Loteriile și Legea Pariurilor (GLBA). Este această lege care creează Autoritatea Jocurilor de Noroc, care revizuiește cererile și emite permise pentru cazinouri/pariuri și loterii land-based. GLBA consacră, de asemenea, proceduri și formulare de permisiune.

Arhitectura financiară AML/CFT. Țara are un UIF (Financial Intelligence Unit), care publică linii directoare pentru furnizorii nereglementați și DNFBP pentru îndeplinirea cerințelor AML/CFT. În paralel, în 2023-2024. CFATF a efectuat o evaluare reciprocă a SVG, stabilind sistemul actual de combatere a spălării și rolul autorităților de supraveghere.

Sectoarele financiare nebancare și nebancare (asigurări, valori mobiliare, trusturi etc.) sunt supravegheate de Autoritatea pentru Servicii Financiare (ASF), un organism statutar responsabil cu administrarea legilor relevante și respectarea cerințelor de licențiere în domeniul nebancar.

Cadrul monetar este furnizat de Banca Centrală a Caraibelor de Est (BCE) (SVG este membru al Uniunii statelor din Caraibele de Est), ceea ce este important pentru infrastructura de plată a operatorilor și standardele generale de stabilitate financiară.

Pachet de taxe. Legea В privind impozitul pe venit (Cap. 435) se alocă un regim fiscal separat pentru câștiguri/loterii; actul leagă în mod explicit impozitarea de regimurile NLA și GLBA.

Ce face Gaming Authority pe GLBA

1. Înființează Autoritatea pentru Jocuri de Noroc și o împuternicește să emită permise pentru birourile de pariuri, cazinouri și loterii;

2. Stabilește proceduri și forme de cereri/autorizații;

3. Descrie infracțiunile care implică jocuri și echipamente ilegale;

4. Înregistrează direct că cazinourile online nu sunt acoperite de licențierea GLBA, adică nu există un regim național separat de autorizare pentru operatorii online. Acest lucru este confirmat de evaluarea reciprocă a CFATF (2023/2024).

Concluzie practică. Orice operator de sol (box office de pariuri, sală cu mese de joc) urmează traiectoria Autorității de Jocuri → GLBA → permisiune/supraveghere. O casă de pariuri/cazinou online nu poate obține o licență națională în cadrul GLBA - problema rămâne în afara cadrului legii de bază.

Loteria Națională: produs de masă „oficial”

Autoritatea Națională a Loteriilor (NLA) este un operator guvernamental de loterie care funcționează din 1984: implementează circulația/produsele zilnice, finanțând sport și cultură. Loteria funcționează într-un „câmp alb” legal și servește ca model pentru raportarea publică și jocul responsabil.

Supraveghere financiară și conformitate: ASF, UIF, BCE

ASF: aplică și controlează o „listă de legi” în domeniul său (asigurări, piețe de capital, trusturi/IBC-uri etc.) prin angajarea cu guvernul în probleme de licențiere și conformitate. Pentru companiile de jocuri de noroc, acest lucru este important dacă structura grupului include servicii financiare nebancare sau furnizori corporativi sub supravegherea ASF.

FIU (AML/CFT): Publică ghiduri pentru NRSP/DNFBP (inclusiv cazinouri ca „must-haves”) - aici se află liste de verificare a practicilor: KYC, monitorizarea tranzacțiilor, păstrarea înregistrărilor, instruirea personalului și escaladarea tranzacțiilor suspecte.

BCE şi sistemul monetar: banca centrală a Uniunii Caraibilor de Est stabileşte o politică în domeniul calculelor şi stabilităţii ecosistemului CE $. Pentru operatori, acest lucru afectează șinele de plată (carduri, transferuri, conformitatea băncilor absorbante), deși BCE nu acordă licență jocurilor de noroc.

Impozite și protecția consumatorilor

Impozitul pe câștiguri și reținerea la sursă a acestora sunt prevăzute în Legea privind impozitul pe venit (Cap. 435) (inclusiv acordarea de taxe pe premiile de loterie și mecanismul de păstrare). Acest lucru oferă previzibilitate bugetară pentru partea „oficială” a pieței și transparență pentru actori.

Bariera vârstei şi responsabilitatea. Evaluări juridice comparative și rapoarte AML/CFT pentru SVG consacră o vârstă minimă de 18 + pentru jocuri de noroc și proceduri obligatorii KYC/AML pentru cazinouri și entități conexe.

Unde sunt astăzi „limitele” reglementării

Sectorul terestru (birouri de pariuri, săli, loterii) este supervizarea GLBA + NLA + (Gaming Authority/FUI), cu permisiuni și obligații ușor de înțeles.

Piața online (iGaming în afara loteriei): nu există licențe naționale, după cum se confirmă în materialele CFATF și în recenziile de profil. Rezidenții pot utiliza din punct de vedere tehnic site-uri străine, dar fără protecția consumatorilor locali.

Cum arată în practică: calea unui operator ipotetic

1. Structură și fit-and-propp. Înființați o companie, confirmați directorii/beneficiarii „potriviți” (pachetul de documente corporative).

2. Rezoluţia GLBA. Depuneți o cerere la Autoritatea pentru Jocuri de Noroc pentru tipul de activitate relevant (birou de pariuri, cazinou), atașați planuri de control intern și descrieri hardware/software.

3. Conformitate AML/CFT. Elaborarea politicii KYC/EDD, proceduri de monitorizare, instruirea personalului, formatul de raportare în FIE (SAR/STR).

4. Infrastructura de plată. Negociaţi cu banca achizitoare/prestatorul de plăţi din zona CE $, respectând standardele BCE şi cerinţele naţionale de conformitate.

5. Taxe şi raportare. Configurați deduceri/contabilitate Cap. 435 (loterie/plăți câștigătoare, raportare corporativă).

„Pete albe” și domenii de îmbunătățire

Modul digital. Nu există un capitol separat pentru cazinourile/casele de pariuri online: acest lucru reduce nivelul de protecție a consumatorilor locali și lasă o zonă gri în ceea ce privește litigiile/plățile. Actualizarea ar putea consolida licențierea serviciilor la distanță, stocarea jurnalelor, procedura locală SOL și standardele de publicitate 18 +.

Registrul unificat de autoexcludere. Integrarea cazinoului offline/a pariurilor și a loteriei într-un instrument comun de RG (autoexcludere) sub supravegherea statului și a UIF ar consolida protecția socială.

Coordonarea cu practicile de plată. Continuați să lucrați cu băncile și furnizorii care achiziționează servicii bazate pe standardele BCE pentru a accelera plățile și a reduce riscurile de tranzacționare pentru operatorii legali.

În SVG, circuitul de reglementare este construit în conformitate cu „clasicele” legii și ordinii din Caraibe: GLBA + Gaming Authority gestionează sectorul terestru; NLA este loteria „oficială”; UIF și ASF asigură conformitatea financiară și controlul în sectoarele conexe; BCE stabilește șinele monetare. "Principalul decalaj este segmentul online, care nu este acoperit de licențele GLBA: închiderea acestuia ar oferi consumatorilor protecție locală, iar statul - supraveghere și venituri ușor de înțeles, fără a rupe sistemul de reglementare offline deja funcțional.

Surse de referință: formularele GLBA/permisiune și statutul Autorității pentru Jocuri de Noroc; evaluarea reciprocă a CFATF (2023/2024) prin AML/CFT; Sit SVG FIU (manuale NRSP/DNFBP) FSA SVG (zone de mandat și supravegheate); BCE (rolul în sistemul monetar al CE); Legea privind impozitul pe venit (Cap. 435) (impozite pe câștiguri); NLA SVG (fondator 1984 și misiune publică).