Crypto Casino
Torrent Gear
Stat vs. legile federale: diferențe
În Statele Unite, jocurile de noroc sunt reglementate pe niveluri. Statele au „puterea poliției” de a stabili unde și cum să joace, pe cine să licențieze și ce taxe să perceapă. Federalii stabilesc cadrul și liniile roșii: comunicațiile interstatale de pariuri, plățile online către site-uri ilegale, legea jocurilor de noroc tribale și monitorizarea financiară (AML). Cheia înțelegerii este echilibrul constituțional (al zecelea amendament și anti-comandă) și o serie de acte federale și precedente ale curții.
1) Ce reglementează statul și ce reglementează federația
Domeniul statelor
Licențierea și supravegherea cazinourilor, cazinourilor online/iGaming, pariurilor sportive, tombolelor, loteriilor, „piei” și legarea de partenerii de la sol.
Zonare și format: unde sunt permise sălile/stațiunile, limitele de licență, cerințele de capital și de adecvare, certificarea tehnică, standardele de joc responsabil, publicitatea și bonusurile la nivel de stat.
Impozite și taxe: rate la RGG/venit, fonduri cu destinație specială.
Câmpul Federal
Aspect interstatal și comunicații: Legea istorică a sârmei (1961) restricționează comunicațiile interstatale prin cablu pentru pariurile pe evenimente sportive (domeniu clarificat de instanțe în 2021).
Plăți online: UIGEA (2006) interzice acceptarea plăților legate de jocurile de noroc ilegale pe Internet în conformitate cu legislația federală sau de stat (excepții - fantezie în condiții etc.).
Legea tribală: IGRA (1988) a creat NIGC și clase de jocuri, a cimentat modelul compact „tribul-stat” pentru clasa III. Decizia Cabazon (1987) a deschis calea pentru IGRA prin limitarea aplicării interdicțiilor legale la jocul tribal.
Pariuri sportive și anti-rechizitoriu: Cazul Murphy v. NCAA (2018) a răsturnat PASPA - Congresul nu poate împiedica statele să permită pariurile (statele sunt libere să se reglementeze).
Finmonitoring (AML): cazinouri - „instituții financiare” în conformitate cu Legea secretului bancar și regulile de FinCEN/31 CFR (programul AML, CTR/SAR).
Publicitate și protecția consumatorilor: FTC necesită publicitate adevărată, lipsită de scrupule și non-televiziune (inclusiv pentru pariuri/promoții de cazinou).
2) Cinci „linii de demarcare” în practică
1. Anti-comandă și suveranitatea statului
În Murphy (2018), Curtea Supremă a afirmat: Congresul poate reglementa direct jocurile de noroc, dar nu poate comanda statele ce sunt interzise sau permise să facă. Abrogarea PASPA a restabilit libertatea statelor de a legaliza pariurile sportive (retail/mobile).
2. Online: "intrastate - you can, interstate - you can 't'
Statele pot rula iGaming/poker în interiorul granițelor lor atunci când geolocalizarea și respectarea UIGEA. Transmiterea interstatală a datelor/pariurilor - zona Wire Act, care, după o dispută între Ministerul Justiției și instanțele judecătorești, este interpretată ca aplicabilă pariurilor sportive (cazul NH Lottery v. Rosen, 1st Cir., 2021).
3. Joc tribal vs. drept de stat
După Cabazon (1987), interdicțiile de stat nu lucrează la fel de mult pe terenurile de jocuri de noroc tribale; IGRA (1988) a stabilit un sistem de jocuri și clase compacte. Acesta este un cadru federal pe partea de sus a acordurilor locale trib-stat.
4. Banii și conformitatea sunt întotdeauna federale
Indiferent de stat, cazinourile (inclusiv operațiunile online) intră sub incidența BSA/FinCEN: programul AML, SAR/CTR, abordarea bazată pe risc, verificările IRS/FinCEN. Exemple de practici și amenzi confirmă prioritatea federalilor.
5. Publicitate și Promo - Dublu Control
Statul stabilește restricții locale (frecvență, limbaj de declinare a răspunderii, bonusuri), dar federal FTC necesită comunicații adevărate, non-înșelătoare (inclusiv disclaimers influencer și termeni promo).
3) Cum arată în produs și operațiuni
Licență de stat: lansarea este imposibilă fără ea; adesea este necesară o „legătură” cu un partener/cazinou la sol (piele/gazdă).
Geofencing și KYC/AML: Geolocation oferă intrastat; Controlul și raportarea AML pentru titlul 31/31 CFR - must-have federal.
Plăți: furnizorii de plăți au obligația de a filtra tranzacțiile în conformitate cu legislația UIGEA și de stat; inconsecvența amenință sancțiunile.
Conținut și control tehnic: certificare și audituri RNG/joc (reguli de personal + principii generale de corectitudine); menţinerea jurnalelor de evenimente fatale.
Publicitate: termenii bonusurilor și „pariurile gratuite” trebuie dezvăluiți transparent; „creativ” este verificat atât de către organismele de stat, cât și de către FTC.
4) Cazurile care au schimbat domeniul
California vs. Cabazon Band (1987): intervenție limitată a statului în jocul tribal, o premisă a IGRA și a sectorului tribal modern.
IGRA (1988): clasele I-III, NIGC, compact - arhitectura jocurilor de noroc tribale.
UIGEA (2006): Băncile/procesarea nu ar trebui să servească jocuri de noroc online ilegale.
Murphy v. NCAA (2018): Statele au câștigat dreptul de a legaliza în mod independent pariurile sportive.
NH Lottery v. Rosen (1st Cir., 2021): Wire Act se limitează la pariuri sportive, reducând incertitudinea în jurul loteriilor și canalelor iGaming.
5) Lista de verificare pentru operator/furnizor
1. Harta jurisdicțională: ce este permis de stat (iCasino, poker, sport), ce taxe/licențe și restricții de publicitate.
2. Evaluarea Wire Act/UIGEA: arhitectura traficului și a plăților ar trebui să excludă „intersecțiile” interstatale și operațiunile ilegale.
3. Programul BSA/FinCEN: SAR/CTR, model de risc, instruire, testare de control; disponibilitatea verificărilor IRS/FinCEN.
4. Scenarii tribale: atunci când lucrează cu partenerii tribali - contabilizarea IGRA și a condițiilor compacte.
5. Publicitate și bonusuri: compatibilitate FTC, T&C transparente, controlul afiliaților și influencerilor.
Statul definește „cum și unde jucăm”, federația definește „ce nu se poate trece” (comunicare interstatală de pariuri, plăți ilegale, AML, cadru tribal, anunțuri oneste). Precedentele Cabazon și Murphy au întărit suveranitatea triburilor și statelor, iar Wire Act/UIGEA/BSA formează limite federale. O lansare susținută a produselor în SUA necesită o dublă disciplină a unei licențe impecabile a personalului și respectarea în continuare a regulamentelor federale de comunicații, plăți, AML și publicitate.