Crypto Casino
Torrent Gear
(H1): Legalitatea cazinourilor, loteriilor, bingo și pariurilor sportive în Bolivia
1) Cadrul legal și autoritatea de reglementare
Act de bază: Ley del Juego (2010) cu reglementări.
Autoritate de reglementare: Autoridad de Fiscalización y Control Social del Juego (AJ) - emite permise, aprobă standarde tehnice, inspectează, aplică sancțiuni.
Principiu: orice activitate cu o rată de numerar și un rezultat aleatoriu necesită permisiunea AJ; formatele „gri” sunt interzise.
2) Ce este legal în funcție de tipul de activitate
Săli de cazino și jocuri (sloturi, mese)
Status: permis cu licența site-ului AJ și lista de jocuri/echipamente.
Condiții: certificare RNG/RTP, inventar de mașini, supraveghere video, disciplină în numerar, proceduri RG și AML.
Vârsta: 18 + (verificați la intrare și înainte de plăți).
Online: este posibilă numai cu rezoluție separată a comenzii/AJ; funcționarea fără licență digitală este interzisă.
Bingo
Statut: Juridic atât în locații permanente, cât și în format de eveniment (caritate/club), atunci când acest lucru este permis de AJ.
Condiții: reguli aprobate, publicitatea extragerii, contabilitatea cardului, raportarea și distribuirea fondului de premiere.
Bingo online: permis numai în cadrul ordinului AJ cu mecanică transparentă și verificarea participanților.
Loterii
Statut: Loterii publice și private permise în baza permisului AJ.
Condiții: reglementarea circulației, cota din fondul de premiere, publicarea rezultatelor, controlul premiilor nerevendicate, situațiile financiare.
Vânzări online de bilete/tombole: numai dacă sunt îndeplinite cerințele canalului digital AJ (e-KYC, protecția datelor, raportarea).
Pariuri sportive (pariuri)
Statutul offline: legal pentru operatorii licențiați (puncte de pariere).
Starea online: permisă numai în modul prevăzut de AJ; fără permisiune separată, pariurile online sunt considerate ilegale.
Condiții: cotații/marjă în reguli, controlul plății câștigurilor, prevenirea meciurilor fixe, RG/AML.
3) Online vs Offline: Diferențe cheie
4) Publicitate și sponsorizare
Comunicarea adresată minorilor și grupurilor vulnerabile este interzisă.
Avem nevoie de avertismente RG obligatorii și 18 +.
Sponsorizarea sporturilor și evenimentelor este permisă cu etichetarea explicită și respectarea codurilor.
În digital: T&C transparent, interzicerea promisiunilor false și a „venitului rapid” agresiv.
5) Jocul Responsabil (RG) și Protecția Jucătorilor
Bariera de vârstă 18 +.
Mecanisme RG: auto-excludere, limite de depozit/timp/pierdere, „timeout”.
Transparență: reguli clare de jocuri, probabilitatea de câștig (dacă este cazul), calendarul/ordinea plăților.
Reclamații: procedură de examinare, contacte AJ; stocare jurnal/video pentru soluționarea litigiilor.
6) AML/KYC și plăți
KYC: identificarea identității/vârstei, re-verificarea înainte de plăți; înregistrare de stocare.
AML/KYT: monitorizarea tranzacțiilor, rapoarte de tranzacții suspecte, instruire a personalului, ofițer de conformitate.
Metode de plată: numerar (cu limite), transferuri bancare, carduri, portofele electronice; plăți cripto - numai dacă sunt îndeplinite cerințele AML/KYT și schema permisă.
7) Inspecții și sancțiuni
Verificări AJ: planificate/bruște; controlul licenței, casa de marcat, video, software, publicitate, RG/AML.
Sancțiuni: de la avertisment și amendă la suspendarea și revocarea licenței.
Activități ilegale: sigilarea punctelor, confiscarea și eliminarea echipamentelor; cu repetiție - înăsprirea pedepselor.
8) liste de verificare practice
Pentru cazinou/sală de jocuri (offline)
AJ Licența site-ului și lista de jocuri/echipamente.
Certificate RNG/RTP, inventar, sigilare.
Politicile RG/AML/KYC aprobate, personal instruit, ofițer de conformitate atribuit.
Supraveghere video, casierie, jurnale de evenimente şi incidente.
Machete publicitare cu 18 + și RG, fără „bani ușor”.
Rapoarte zilnice/lunare fără întârziere.
Pentru operator online
Rezoluție/comandă AJ separată pentru canalul digital.
e-KYC, geofiltrare, protecția datelor, jurnalele de tranzacții.
Bucla completă AML/KYT și monitorizarea tranzacțiilor.
Transparent T&C, publicitate corectă, instrumente RG.
Descărcări tehnice ale metricii AJ la cerere, backup de date.
Pentru loterii/bingo/remize promo
AJ permis, regulamente de circulație, cota de fond de premiere.
Procedura de desen public, publicarea rezultatelor.
Contabilitatea biletelor/cardurilor, raportarea premiilor și plăților nerevendicate.
9) Întrebări frecvente (Întrebări frecvente)
Este posibil să efectuați pariuri online doar cu o licență offline?
Nu, nu este. Canalul digital necesită o ordine/rezoluție AJ separată.
Loteriile private sunt permise?
Da, sub rezerva aprobării AJ, a transparenței regulilor și a raportării fondurilor de premiere.
Am nevoie de o licență pentru o singură dată tombola/draw promoțional în magazin?
Da, am făcut-o. Promoțiile intră sub controlul AJ: sunt necesare notificare/permisiune și mecanica documentată de selectare a câștigătorilor.
Ce ameninţă pentru o sală ilegală cu mitraliere?
Amenzi, sigilare, confiscare și eliminare a echipamentelor; sunt posibile măsuri mai dure în cazul încălcărilor repetate.
10) Retragere
În Bolivia, cazinourile, loteriile, bingo și pariurile sportive sunt legale numai într-un format licențiat supravegheat de AJ. Formatele offline sunt permise la executarea standardelor tehnice, RG și AML/KYC; activitatea online este permisă numai în cadrul ordinului AJ stabilit. Orice scheme „gri” duc la sancțiuni. Pentru operatori, formula de conformitate este simplă: rezoluția AJ → certificarea tehnică → publicitatea transparentă și disciplina RG → AML/KYC → raportarea în timp util. Pentru jucători, asta înseamnă un mediu de participare mai sigur, mai previzibil.