(H1): Regulator: Autoridad de Fiscalización del Juego (AJ)

1) Cine este AJ și de ce este nevoie de ea

Autoridad de Fiscalización y Control Social del Juego (AJ) este un organism național bolivian care:

formează și aplică regulile pieței jocurilor de noroc și loteriei;
eliberează licențe/autorizații, aprobă standarde tehnice și cerințe pentru publicitate;
menține registrele operatorilor, siturilor și echipamentelor;
efectuează inspecții, investigații și aplică sancțiuni încălcătorilor;
oferă jocuri de noroc responsabile (RG), protecția consumatorilor și coordonează lupta împotriva sălilor ilegale.

Scopul AJ este o piață onestă, transparentă și responsabilă social, care aduce venituri sustenabile la buget și minimizează daunele aduse grupurilor vulnerabile.

2) Mandatul și domeniul de control

AJ reglementează:

Cazinouri și săli de jocuri (sloturi, mese, ruletă, jocuri de cărți).
Bingo (săli permanente și extrageri de evenimente).
Loterías (stat și privat sub rezoluția AJ).
Promociones empresariales (tombole de marketing și tombole).
Rifas, tómbolas, sorteos cu premii cash/naturale.

Excepțiile și subtilitățile se aplică activităților necomerciale fără un pariu/câștig, dar dacă aveți dubii, este necesară o cerere/notificare.

3) Structura organizatorică (în general)

AJ Board/Directorate - decizii strategice și aprobarea regulamentelor.

Gestionarea licențelor - acceptarea cererilor, verificarea beneficiarilor, eliberarea/reînnoirea autorizațiilor.

Management tehnic - certificare RNG/RTP, registre de sloturi, control versiuni software, integrare.

Supravegherea și inspecțiile - inspecții programate/neprogramate, protocoale, regulamente.

Blocaj juridic și sancțiuni - cazuri administrative, amenzi, suspendări/rechemări.

Controlul social/RG - auto-excludere, verificarea vârstei, comunicații 18 +.

Monitorizare financiară - GGR/raportare fiscală, casierie, AML/KYC, tranzacții suspecte.

4) Licențiere: tipuri și cerințe

Categorii de permise

1. Operatori cazinou/sala: zona de licență + lista de jocuri/echipamente.

2. Operatori de bingo: săli permanente sau evenimente.

3. Operatorii de loterie: frecvența de circulație, fondul de premiere, canalele de vânzări.

4. Promoții (promociones): campanii unice/seriale cu descrierea mecanicii.

Pachetul de bază al solicitantului

documente constitutive și structura proprietății (UBO), confirmarea sursei fondurilor;

stabilitatea financiară și absența datoriilor;
dosar tehnic: furnizori, certificate RNG/RTP, specificații echipamente;
Politici RG, AML/KYC, publicitate/sponsorizare, tratarea reclamațiilor;
sistemele de supraveghere video, disciplina în numerar, securitatea și stocarea jurnalelor;

contracte de laborator/furnizor și planul de întreținere a echipamentelor.

Calendarul și taxele depind de tipul de permis; pentru prelungire - confirmarea respectării normelor și absența încălcărilor.

5) Standarde tehnice și certificare

RNG/RTP: software-ul și sloturile sunt permise dacă există certificate de laboratoare recunoscute; toate versiunile de software sunt fixe.

Inventar: numere de serie, sigilare, jurnale de service, control acces.

Monitorizare: la cererea AJ - încărcări online/offline de valori, jurnal de evenimente, rapoarte de incidente.

Jackpot-uri: fonduri de semințe/reglementări privind acumularea, audituri privind acumulările/plățile.

6) Segmentul online și canalele digitale

Cazinourile/pariurile online sunt permise numai în cadrul comenzii AJ-set.

Obligatoriu: geofiltrare, e-KYC (vârstă/personalitate), transparență de plată (AML/KYT), protecția datelor, contabilitate bonus.

Extragerile promoționale pe Internet necesită notificare/permisiune, divulgarea mecanicii și transparență în selectarea câștigătorilor.

Publicitate în canale digitale - cu marcarea 18 +, avertismente RG și fără „promisiuni de venit ușor”.

7) Publicitate, sponsorizare și comunicare

Interzicerea contactării minorilor și a publicului vulnerabil.

Restricții privind timpul, mass-media, conținutul și tonul (fără monetizarea agresivă a celor vulnerabili).

Sponsorizarea sporturilor și evenimentelor este permisă cu marcarea vizibilă a mesajelor 18 + și RG, contractele sunt disponibile pentru verificare.

Transparența condițiilor bonus, coeficienți, probabilități (dacă este cazul) este necesară.

8) Joc Responsabil (RG)

Bariera de vârstă 18 +: control la intrare și înainte de plăți.

Auto-excludere: acces la un singur registru/liste locale, perioada de returnare/condiții.

Limite: depozite, pierderi, timp sesiune; „timeout” şi „răcire”.

Comunicare: linii telefonice, materiale de risc, rapoarte metrice RG.

Instruirea personalului: recunoașterea comportamentului problematic, etica, rutarea cazurilor.

9) controalele AML/KYC și financiare

KYC: identificarea identității/vârstei, verificarea înainte de plăți, stocarea copiilor și a jurnalelor.

AML/KYT: monitorizarea tranzacțiilor, pragurile de raportare, atribuirea ofițerului de conformitate, formarea angajaților.

Numerar: limite de numerar, dublu control, reconcilieri regulate, rapoarte zilnice.

10) Inspecții, investigații și sancțiuni

Inspecții programate/neprogramate: licențe, casierie, video, inventar sloturi, versiuni software, publicitate, proceduri RG/AML.

Sancțiuni: avertisment → amendă → suspendare → rechemare; măsuri suplimentare pentru repetare/agravare.

Puncte ilegale: sigilarea, confiscarea și eliminarea ulterioară a echipamentelor prin decizie.

Drepturi procedurale: protocol, termen de eliminare/obiecții, mecanisme de recurs.

11) Raportarea și monitorizarea digitală

Rapoarte zilnice/lunare după tipul de joc, GGR/plată, bonus, jackpot, incident.

Descărcați jurnalele de evenimente și măsurătorile tehnice solicitate de AJ.

Stocarea datelor și backup: calendarul, formatul, disponibilitatea pentru audit.

Publicații de rezultate loto/bingo, transparența fondurilor de premiere și premii nerevendicate.

12) Interacțiunea cu alte departamente

Autoritățile fiscale - reconcilierea plăților, controlul datoriei.

Poliția/procuratura - suprimarea ilegală, confiscări, investigații.

Protecția consumatorilor - luarea în considerare a plângerilor, avertismentelor publice.

Monitorizarea financiară - operațiuni suspecte, rapoarte interdepartamentale.

13) AJ Priorities 2025-2030 (Repere)

1. Digitalizarea completă a raportării și monitorizarea în direct a metricilor cheie.

2. Buclă unică RG: auto-excludere centralizată, limite și standarde de comunicare.

3. Neutralitatea tehnologică: cerințe egale pentru conformitatea offline/online.

4. Combaterea aprovizionării ilegale: blocarea, firewall-ul de plată, coreglementarea cu mass-media/platforme.

5. Creșterea transparenței: „rapoarte albe” anuale cu statistici de piață agregate și indicatori de RG.

14) KPI-uri pentru operatori (exemple pe care AJ le așteaptă)

Succesul verificării KYC ≥ de 98% pentru jucătorii plătitori activi.

Ponderea jucătorilor cu limite RG active ≥ de 25% până în 2030.

Viteza de procesare a reclamațiilor: 95% din cazuri ≤ 10 zile lucrătoare.

Disponibilitatea sistemelor (uptime-ul platformelor de jocuri) ≥ 99. 5%.

Actualitatea rapoartelor: 100% fără întârzieri.

Incidente de securitate: 0 raportări critice, în timp util pe mediu/scăzut.

15) Liste de verificare a conformității

Înainte de lansare

Aplicarea integrală și taxele plătite; Persoanele juridice UBO/KYC verificate.

Certificare RNG/RTP, inventar, contracte cu furnizorii.

RG/AML/politici de publicitate aprobate; personal instruit; a fost numit un ofițer de conformitate.

Supravegherea video/casa de marcat/seifuri/reviste sunt gata; planul de răspuns la incidente.

Șabloane de anunțuri convenite cu legale.

În operațiuni

Rapoarte zilnice/lunare și încărcări fără întârzieri.

Controlul versiunilor software, sigiliilor, jurnalelor de servicii; acte de lucru tehnic.

Verificarea vârstei/identității înainte de plăți; jurnal de auto-excludere.

Audit regulat al bonusurilor, transparent T&C; corecta 18 + și mesaje RG.

Teste periodice de penetrare/evaluare vulnerabilitate, instruire personal.

16) Încălcări frecvente (și cum să le evitați)

Promo atrage fără permisiunea de → notifica întotdeauna AJ, publica reguli și protocoale pentru alegerea câștigătorilor.

Actualizări neautorizate ale software-ului → versiuni de înregistrare, certificate de stocare și jurnale.

Bonusuri opace → clare T&C, interzicerea restricțiilor „ascunse”.

KYC slab înainte de plăți → pune în aplicare verificarea în doi pași și post-KYT selectiv.

Anunțurile fără 18 +/RG → machete standard cu etichetare obligatorie și un dicționar de formulare acceptabilă.

17) Mini Întrebări frecvente despre AJ

AJ are nevoie de permisiune pentru o tombola supermarket one-off?

Da, am făcut-o. Promoțiile intră sub controlul AJ și necesită notificare/permisiune și mecanică transparentă.

Este posibil să operați un cazinou online sub licență offline?

Nu, nu este. Pentru canalele digitale, este necesară o comandă separată AJ (e-KYC, geofiltre, raportare etc.).

Cine păstrează registrul sloturilor?

AJ. Fiecare mașină are un număr de serie, legarea site-ului și istoricul de întreținere/software.

Ce ameninţă pentru o sală ilegală?

Finalizarea, sigilarea, confiscarea și eliminarea echipamentelor; dacă se repetă, sancțiuni mai dure.

AJ este „centrul de încredere” al pieței de gambling din Bolivia. Acesta combină licențierea, controlul tehnic, responsabilitatea socială și transparența financiară. Pentru operatori, calea către o afacere sustenabilă este simplă, conform formulei: conformitate impecabilă + procese transparente + protecție a jucătorilor. Pentru stat, AJ asigură creșterea gestionată, protecția consumatorilor și predictibilitatea fiscală - fundamentul unei industrii mature.