Cum sunt licențiate cazinourile de criptomonede

De ce cazinourile cripto au nevoie de o licență dublă

Crypto-casino funcționează la intersecția a două reglementări:

1. Licența de joc (jocuri de noroc online) - dreptul de a oferi sloturi, jocuri live, pariuri, loterii; Cerințe RTP/RNG, reclamații, joc responsabil, stocare jurnal, etc.

2. Licență/înregistrare VASP (Virtual Asset Service Provider) - dreptul de a lucra cu active virtuale (portofele custodiale, recepție/ieșire cripto, schimb de VA↔fiat), cu responsabilități pentru AML/CTF, KYC și Travel Rule.

💡 Într-un număr de jurisdicții, o licență de joc plus modul de notificare pentru VA este suficientă; în altele, ambele stări sunt necesare.

Modelul de afaceri și impactul asupra cerințelor

Modelul custodial (cazinoul deține portofelele clienților): de obicei necesită status VASP, screening online dur, stocare cheie (M-of-N, rece), limite și proceduri incidente.

Modelul noncostodial (portofelul clientului, contractele inteligente/furnizorii de plăți): riscurile sunt mai mici, dar taxele VASP și controlul AML sunt cel mai adesea aplicate oricum (sursa de fonduri, sancțiuni, regula de călătorie pentru transferurile cross-platform).

Ce verifică autoritatea de reglementare atunci când emite o licență

1) Companie și proprietari

Structura juridică (documente constitutive, registrul beneficiarilor).

Persoane cheie potrivite: reputație, fără convingeri, experiență specializată.

Sursa fondurilor actionarilor (SoW) si capitalizarea (capital minim autorizat/operational).

2) Platforma de produse și tehnologie

RNG și „demonstrabil corect”: certificarea de către laboratoare independente + dovada criptografică a onestității (nu înlocuiește certificarea).

Backhoe și jurnale: jurnale de evenimente, înregistrări imuabile (WORM/marcaje de timp), stocare după termen de licență.

Infrastructură: toleranță la erori, monitorizare, DRP/BCP, test de penetrare/audit de securitate.

Integrări: plăți (fiat/cripto), furnizori de jocuri, oracole, ecranizatoare CCM/sancțiune.

3) Respectarea și protecția jucătorului

KYC/CDD/EDD: politici, declanșatoare, documente; verificarea proprietarului metodei de plată/portofel.

AML/CTF: evaluarea riscurilor (BWRA), norme de monitorizare, grafice și analize online, proceduri SAR/STR, interdicție de basculare.

Regula de călătorie: schimbul de date în transferurile VA (acolo unde este necesar), lista albă VASP/schimburi.

Joc responsabil: depozit/pierdere/limite de timp, auto-excludere, controlul vârstei.

Reclamații și ADR/Ombudsman: ordinea de examinare, termeni, arbitraj.

Protecția fondurilor jucătorilor: conturi de segregare/garantare/asigurare, politică de insolvență.

4) Marketing și geoblocare

Publicitate/afiliați: ghiduri, interdicții „modele întunecate”, dezvăluirea condițiilor bonus.

Geo-restricții și sancțiuni: control IP/GPS/ASN, jurisdicții de liste negre, POP/screening scanat cu rescreening.

Pachetul de documente: ce să se pregătească în avans

Documente constitutive, registrul beneficiarilor, diagrama de proprietate.

Chestionare Fit & Proper (KYC pentru directori/beneficiari): pașapoarte, certificate de absență a condamnărilor, CV, recomandări.

Planul financiar și modelul de risc: P & L/CF, descrierea produsului, prognoza de încărcare.

Politici și proceduri: AML/CTF (BWRA, EDD, SAR/STR), CCM/sancțiuni, joc responsabil, plângeri/ADR, păstrarea datelor, incidente, securitatea informațiilor.

Dosare tehnice: arhitectură, acces la rol, jurnale, DRP/BCP, bugbounty, rezultate pentest.

Acorduri și SLA-uri cu furnizorii (studiouri de jocuri, procesare PSP/cripto, furnizori KYC, analiză online).

RNG/Platforma de laborator certificate/rapoarte.

Politica de păstrare a jucătorilor și confirmarea contractelor bancare/custodiale.

Date și etape (ritm tipic)

1. Prescoping (2-6 săptămâni): selectarea jurisdicției, evaluarea modelului (custodial/nu), analiza GAP a cerințelor.

2. Pregătirea pachetelor (4-12 săptămâni): finalizarea politicilor, contractelor, arhitecturii, colectarea certificatelor și certificărilor.

3. Prezentarea și interacțiunea (8-20 săptămâni): Q&A cu autoritatea de reglementare, îmbunătățiri, interviuri față în față ale persoanelor cheie.

4. Aprobarea condiționată → producției-audit → licență.

5. Post-licență: raportare periodică, audituri independente, recertificare, instruire a personalului.

(Termenele actuale depind în mare măsură de competență și de pregătirea documentelor.)

Bugetul de conformitate (schiță)

One-time: taxe de aplicare/due-diligence, certificari de laborator, legalizarea documentelor, consultatii.

Anual: taxă de licență, taxe de supraveghere, audituri de reglementare, KYC/AML/furnizori de analize online, pentests, asigurări, contribuții ADR.

Operare: procesare PSP/cripto, găzduire/CDN, management de caz, instruire, actualizări de politici.

Cerințe tehnice și specifice criptografiei

Screeningul Onchain al tranzacțiilor de intrare/ieșire; etichete de risc (mixere, hacks, sancțiuni).

Portofele custodiale: depozitare la rece, multi-abonament, limite, alerte, jurnal de activitate; politica de întrerupere a circuitului.

Contracte inteligente: cel puțin două audituri independente, controlul drepturilor de administrare (timelock, multisig), planul de migrație.

Demonstrabil corect: hash-sid, verificarea clientului; cerințele autorității de reglementare pentru verificarea independentă rămân.

Date și confidențialitate: DPIA, minimizare, criptare PII „pe disc și pe canal”, perioade de păstrare, drepturi ale persoanelor vizate.

Erori frecvente ale solicitanților

"Doar dovedibil de corect - fără certificare RNG. "Autoritatea de reglementare nu va accepta.

Nu există nici o regulă inteligibilă de călătorie și nici o listă albă VASP/Exchanges. Eșecuri/întârzieri.

Segregarea slabă a fondurilor jucătorilor și schema de stocare custodială neclară.

Nu există declanșatoare BWRA/EDD (doar „LMA totală” fără matrice de risc).

Marketing prin intermediul afiliaților în geo interzis - sancțiuni dure până la rechemare.

Relații neformate cu furnizorii (fără drepturi de SLA/audit/raportare incidente).

Calificarea insuficientă a persoanelor-cheie (ofițer de conformitate „concomitent”).

Cum să selectați o jurisdicție (caseta de comparație)

Acoperirea produsului (sloturi, live, rate, plăți cripto).

Dacă este necesar VASP și sub ce modele (custodial/non-custodial).

Sarcina fiscală (RGG/impozit pe profit, TVA, taxe).

Viteza de revizuire/predictibilitate a procedurilor.

Accesul la șine de plată (bănci, emitenți stablecoin, PSP).

Reputația licenței (conversia traficului, încrederea furnizorilor și a jucătorilor).

Lista de verificare înainte de depunere

1. Companie structurată, beneficiari dezvăluiți, potriviți și trecuți corespunzător.

2. KYC/AML/Travel Rule, BWRA, EDD matrice și management de caz sunt gata.

3. RNG este certificat, dovedit corect implementat și documentat.

4. Procese custodiale: depozitare la rece, multisig, limite, incidente, jurnal de activitate.

5. ADR, jocuri de noroc responsabile, plângeri și SLA sunt specificate.

6. Geoblocking/scufundat de screening, dispozitiv/inteligență IP, lista de jurisdicții interzise.

7. Contractele cu furnizorii, dreptul de audit, planul B pentru eșecuri.

8. Planul de audit/formare pentru anul următor.

Mini-Întrebări frecvente

Toate cazinourile cripto au nevoie de o licență VASP?

Nu, depinde de model. Dar cu portofele custodiale și/sau schimb de VA↔fiat - aproape întotdeauna da.

Este posibil să se facă doar „dovedabil corect” fără certificare RNG?

Nu, nu este. Furnizorii și autoritățile de reglementare necesită certificarea independentă a RNG și a platformei.

Este KYC obligatorie dacă plățile cripto?

Aproape peste tot da: KYC/AML și sania de screening sunt standardul de bază, plus Travel Rule în modurile corespunzătoare.

Cum protejez fondurile jucătorilor mei?

Segregarea conturilor/portofelelor, depozitarea la rece, semnături multiple, limite, asigurări/garanții și o procedură de retragere ușor de înțeles în caz de forță majoră.

Cum rămâne cu marketingul prin intermediul afiliaților?

Contracte cu clauze de conformitate, verificarea traficului, interzicerea publicității „întunecate” și promoții în geo blocate.

Licențierea Crypto-casino nu este o singură hârtie, ci un sistem: transparență legală și adecvată, produs certificat (RNG + demonstrabil corect), AML/KYC puternic cu Travel Rule, screening online și protecția fondurilor jucătorilor, plus raportarea și disciplina de audit. Operatorii care încorporează conformitatea prin proiectare în arhitectură și procese obțin un acces durabil la plăți, încrederea furnizorilor și a jucătorilor și, ca urmare, o creștere previzibilă fără surprize de reglementare.