Crypto Casino
Torrent Gear
Cum sunt reglementate cazinourile cripto și licențele lor
Crypto Casino nu este un tip separat de afacere, ci un operator de jocuri de noroc online care acceptă/plătește fonduri în active digitale (BTC, ETH, stablecoins etc.). Autoritățile de reglementare declanșează o zonă dublă de control aici: (1) legile privind jocurile de noroc și (2) reglementările privind activele virtuale (VASP/AML). Ca urmare, cerințele depind de jurisdicție: undeva cryptocurrencies sunt permise în condiții suplimentare, undeva acestea sunt interzise direct pentru depozite.
Harta abordării: Jurisdicții cheie
Malta (MGA)
MGA permite utilizarea activelor DLT în jocurile de noroc cu aprobare prealabilă: operatorul trebuie să depună o cerere, să descrie clasa de active și procesele AML/KYT. Conform noii politici, VFA-urile sunt echivalate cu fiat prin apel (limitele anterioare ale cutiei de nisip au fost eliminate), dar este necesară permisiunea MGA.
MAREA BRITANIE (UKGC)
UKGC subliniază așteptările crescute pentru operatorii care lucrează cu active cripto (raportare, conformitate). În același timp, autoritatea de reglementare indică în mod direct: este ilegal să se accepte criptomonedă de la consumatori pentru depozitele din Marea Britanie - acest lucru este important pentru brandurile care operează pe piața GB.
Insula Man (GSC, OGRA)
Licența de jocuri de noroc OGRA permite modele cripto supuse AML/KYT. Practica GSC distinge schemele de cifră de afaceri permise (de exemplu, cripto-in/crypto-out, p2p etc.) și, în același timp, exclude modelul „cripto-in → fiat-out” (în momentul notei corespunzătoare). Există un ghid AML actualizat, cu accent pe activele virtuale și pe criteriile de control.
Curaçao (LOK, noul regulator)
De la sfârșitul anului 2024, un regim LOK reformat a fost în vigoare cu o tranziție la eliberarea de către stat a licențelor și o mai bună conformitate (în loc de „licențele de master” din trecut). În ceea ce privește cripto - cerințele pentru AML/KYT și transparența sunt așteptate/introduse; abordarea este consemnată în noile norme și materiale ale autorității de reglementare.
Standarde internaționale: GAFI și regula de călătorie
Chiar și cu o licență loială, operatorul se încadrează în standardele FATF pentru activele virtuale și VASP. Cheie: abordare orientată spre risc, cazuri „steaguri roșii” și regula de călătorie - transferul datelor de identificare la transferul între VASP. Autoritățile de reglementare se referă direct la aceste documente ca la o linie de referință a verificării.
Modele de criptă: ce verifică regulatoarele
1. Fiat-in/Fiat-out (fără cripto) este un clasic, în afara temei.
2. Crypto-in/Crypto-out - jucătorul depune și primește în aceeași monedă; hard KYT, analiză blockchain, control sancțiuni/mixer. Este permis în IoM și un număr de alte moduri în condiții.
3. Conversia → cripto-in → Crypto-out - permisă cu logica de conversie/rată transparentă și contabilitatea volatilității.
4. Cripto-in → Fiat-out - autoritățile de reglementare individuale nu licențiază (IoM - „nu” pentru acest model; altele pot diferi).
5. Fiat-in → Crypto-out este aproape întotdeauna discutabil din cauza riscurilor de spălare/încasare.
Licențiere „duală”: licență de jocuri de noroc + statut VASP
Dacă operatorul însuși deține portofelele jucătorilor sau face o conversie, de multe ori este necesară o licență de înregistrare/VASP (sau alt statut al unui furnizor de servicii cu active virtuale) plus licența de jocuri de noroc - este vorba despre KYT, stocarea fondurilor, Regula de călătorie, raportarea. Formal, acest lucru nu se numește „VASP” peste tot, ci de fapt - un strat suplimentar de cerințe (supravegherea autorității de reglementare financiară, proceduri de suspendare/blocare a transferurilor suspecte). Baza este standardele GAFI și implementările locale.
Bloc de conformitate: ce trebuie să fie un cazinou cripto capabil să
KYC/EDD/SoF/SoW: Verificarea identității și a sursei fondurilor, în special pentru sumele VIP/mari.
Analiza KUT/blockchain: screening de adrese (sancțiuni, darknet, mixere, schimburi cu risc ridicat), punctaj tranzacție/cluster.
Regula de călătorie: schimbul de date între VASP în timpul transferurilor de prag (în stablecoins - de asemenea).
Politici token: ce active sunt permise (adesea - MTC/ETN/stablecoins cu volum mare și lichiditate).
Custodie: depozitare separată a fondurilor (portofele calde/reci), multisig, limite, programe de retragere.
Sancțiuni și geo-restricții: bloc după țară/PEP/SDN, filtre după BIN/ASN/VPN.
Raportare: STR/SAR, jurnale de soluții de conformitate.
Protecția consumatorilor (RG): limite, termene, autoexcludere, SAL - ca pentru fiat.
Produs și UX: ce se schimbă din cauza criptei
Volatilitatea și „moneda contului”: autoritățile de reglementare pot solicita stabilirea soldului în moneda de referință (echivalentul fiat) pentru a calcula limitele RG/AML.
„Aceeași monedă pentru intrare/ieșire”: o cerință populară este că nu puteți depune într-o monedă și solicita retragerea în alta (reduce riscurile de spălare).
Transparența ratelor: dacă există o conversie, se indică sursa prețurilor, spread-ul, punctul de fixare (la depozit/rată/retragere).
Termene și limite: din cauza regulii KYT și a regulii de călătorie, sunt posibile controale suplimentare și „răcire” pentru concluzii.
Unde sunt „spațiile subțiri” și de ce licența este mai importantă. „Io în domeniu”
Marea Britanie: Depozitele Crypto nu pot fi acceptate pentru consumatorii din Marea Britanie - mărcile cu targetare din Marea Britanie au nevoie de o fereastră separată a magazinului fiat și de geo-încuietori.
UE/SEE (Malta): este posibil cu aprobarea MGA, de regulă - echivalarea VFA cu fiat în conformitate cu controalele și contabilitatea AML.
OIM: modele clar reglementate, interdicție cripto-in/fiat-out.
Curacao: există o tranziție la LOK cu o supraveghere mai dură și licențe directe prin intermediul autorității de reglementare de stat.
Licența „pentru cineva odată” sau sub „stăpânul” altcuiva nu mai funcționează ca un scut: băncile/PSP și partenerii cer politici specifice pentru active virtuale, KYT și Travel Rule.
Lista de verificare pentru operator
Lege și licențe
Este aleasă o piață și o jurisdicție în care modelul cripto este legal; licență de jocuri de noroc +, dacă este necesar, statutul VASP.
Politica de active admise și conversii; „intrare = ieșire” în funcție de monedă, dacă este cerută de regulator.
AML/KYC/KYT
Furnizorul (furnizorii) KYT, regulile de escaladare, integrarea regulilor de călătorie, filtrele de sancțiuni.
Declanșatoare EDD/SoF/SoW; jurnalele de soluții și STR/SAR.
Siguranță tehnică și depozitare
Custodie: multisig, limite, portofele calde/reci, busteni de acces.
TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; protecția integrărilor Web3 (semnături, reluări, liste RPC).
Protecția jucătorului
Instrumente RG, limite în moneda de referință, rate/comisioane transparente.
procedura SAL/plângeri; de înțeles T&C pe anunțuri și concluzii cripto.
Lista de verificare pentru jucător
Verificați jurisdicția și licența (MGA/IOM/, etc.), precum și regulile pentru depozitele cripto în țara dvs. (în Marea Britanie - prohibiție).
Uită-te la T&C: ce monede sunt acceptate, ce monede vor avea o concluzie, cursuri și comisioane, termeni de verificări.
Asigurați-vă că depunerea/retragerea trece prin adresele oficiale (fii atent cu phishing), porniți 2FA/Passkeys.
Opțiunea „a adus în cripta - a adus în fiat” nu poate fi disponibil/ilegal - uita-te pentru „regula aceeași monedă”.
Întrebări frecvente (scurt)
Am nevoie de o „licență cripto” separată?
Nu de obicei. Aveți nevoie de o licență de jocuri de noroc + (în cazul în care operatorul însuși deține portofele/conversie) - regulament ca VASP/analog. Motive - standarde GAFI și legi locale.
De ce pot întârzia retragerea în criptă?
KYT, Regula de călătorie и EDD. Autoritatea de reglementare obligă să verifice sursele/lanțurile de tranzacții.
Unde este cel mai simplu mod de a obține o licență „cripto-friendly”?
Asta se schimbă. Acum, MGA (așa cum sa convenit), IoM (modele clare), Curacao (reforma LOK) au un cadru practic. Verificați pentru ghiduri proaspete.
Reglementarea cazinoului Crypto este adăugarea a două moduri: jocuri de noroc și "active virtuale/AML. "În practică, acest lucru înseamnă: jurisdicție corectă și licență, KYT și Travel Rule, reguli de token/conversie ușor de înțeles, controlul custodiei și protecția standard a jucătorilor (RG/ADR). Este important ca operatorii să construiască un proces „ca o bancă” și ca jucătorii să nu se uite la el. io în domeniu, dar pentru o licență reală și politica cripto-placat în țara dumneavoastră.