Cum să partajați documentele în siguranță pentru KYC

KYC (Know Your Customer) este o procedură obligatorie în cazinouri licențiate și servicii fintech. Dar transferul de documente este un moment de risc crescut: phishing, furt de fișiere de la e-mail, „oglinzi” fără HTTPS și scurgeri accidentale prin nori sunt utilizate. Mai jos este modul în care jucătorul poate trimite documente cât mai sigur posibil și ceea ce operatorul este obligat să facă din partea sa.

Partea 1. Transferul securizat al documentelor KYC - pași pentru jucător

1) Asigurați-vă că canalul este autentic

Mergeți numai de la marcaj la domeniul oficial prin https ://( blocare fără erori).

Transferați fișiere prin portalul KYC încorporat în contul dvs. personal sau în aplicația mobilă.

Nu trimiteți documente la chat-uri/mesageri instant/rețele sociale și la e-mailurile personale ale angajaților.

Dacă vi se cere să trimiteți la e-mail, verificați la birou. Dacă este absolut necesar, utilizați o arhivă securizată (a se vedea punctul 6).

2) Pregătiți fișierele corecte

Format: JPEG/PNG culoare pentru fotografii sau PDF pentru scanări.

Calitate: fără filtre, totul este lizibil; nu taie colțuri, nu „îmbunătăți” cu rețele neuronale.

Ce puteți închide:

pe un extras de cont - ascunde soldul/tranzacțiile neafiliate, lasă numele complet, adresa, data și detaliile solicitate de operator;
pe factura de utilități - puteți ascunde sumele.
Ce nu poate fi închis: numele complet, data nașterii, numărul documentului, fotografia, zona MRZ și perioada de valabilitate - dacă operatorul solicită un copy complet. Urmați instrucțiunile oficiale: uneori este permisă ascunderea parțială (de exemplu, 6 din 8 cifre ale numărului), uneori nu.

3) Selfie/” liveness„ - cum să o faceți corect

Fotografie fără ochelari/pălării/filtre, iluminat bun.

Dacă solicitați un selfie cu un document, păstrați o a doua foaie lângă el cu inscripția: "Pentru KYC în , data. "Nu închideți datele documentului, inscripția este pe o hârtie separată și nu pe documentul în sine.

4) Eliminați metadatele inutile

Înainte de descărcare, ștergeți EXIF (modelul de geolocație/telefon) în proprietățile fișierului sau prin editorul încorporat. Pentru PDF - dezactivați "Track changes/Comments', salvați ca un document" flat ".

5) Nume și ordine

Numiți în mod clar fișierele: "ID _ Petrov _ 2025-10-22. jpg ',' UtilityBill _ Petrov _ 2025-09. pdf ".

Nu puneți documentele într-o „partajare” comună - doar adresa încărcată pe portalul KYC.

6) Dacă încă e-mail (ca o excepție)

Comprimați .zip/.7z cu criptare AES, transferați parola printr-un alt canal (de exemplu, printr-un mesaj în birou).

Nu scrieți „pașaport/ID” în linia subiectului - utilizați formularea neutră.

7) Verifică confirmarea

După descărcare, așteptați statutul în birou (primit/verificat/aprobat).

Activați notificările despre autentificări și modificările profilului; cu activitate ciudată - schimbați urgent parola și blocați sesiunile.

8) Termeni și drepturi

Aflați perioada de păstrare și link-ul către politica de confidențialitate.

În sectorul licențiat, aveți drepturi GDPR/analogice: accesul la date, corectarea, restricționarea procesării și ștergerea după expirarea termenelor obligatorii.

Partea 2. Ceea ce operatorul este obligat să furnizeze (în ceea ce privește recepția și stocarea KYC)

A) Recepție sigură

Full HTTPS/TLS 1. 2/1. 3, HSTS, interdicție cu conținut mixt, CSP strict; mTLS și criptare „în spatele CDN”.

Portalul in-app/KYC: descărcați numai după autentificare, link-uri sigure unice cu expirarea.

Anti-phishing: DMARC (p = respinge), MTA-STS/TLS-RPT, monitorizarea CT a domeniilor gemene.

B) Minimizare și validare

Solicitarea este necesară numai (SoF/SoW - după praguri).

Reguli clare pentru mascarea câmpurilor suplimentare în declarații; lista de formate și exemple valide.

C) Fișier și protecție cheie

Criptarea în repaus, segregarea rețelei, accesul cu cele mai puține privilegii.

KMS + HSM pentru chei, rotație și audit.

Antivirus/atașament senning, sandbox pentru fișiere rău intenționate.

D) Procese și audit

Menținerea jurnalelor de acces neschimbate (care au urmărit/copiat), alerte DLP.

Perioade de păstrare formale și ștergerea automată cu act/log.

Training suport: nu „resetați după data nașterii”, numai în conformitate cu reglementările.

Canal DSAR (Data Subject Access Request) și SLA pentru răspunsurile utilizatorilor.

E) UX și transparență

Expertul de încărcare pas cu pas cu exemple de „ce să închideți/ce să lăsați”.

Statutul vizibil al rechiziției, ETA și lista documentelor lipsă.

Pagina de securitate a datelor: obiective, baza de drepturi, termene limită, contacte DPO.

Greșeli comune și cum să le evitați

Greșeală	Ce este periculos	Cum să
Trimiterea documentelor la Telegramă/e-mail către manager	Pierderea controlului, scurgeri de cutii poștale	numai portalul KYC; mail - arhivă criptată ca ultimă soluție
Încărcarea în „oglindă” fără HTTPS	MITM, furt de cont și documente	Verificați întotdeauna https ://și domain letter-to-letter
Re-photoshoped „amelioratori”	Respingere din cauza „suspiciunii de editare”	Fără filtre; lumină/claritate - ok, dar nu schimba conținutul
Câmpuri critice închise pe ID	Revalidare, întârzieri de plată	Urmați instrucțiunile: puteți închide doar ceea ce este permis
Fișiere de geometrie/EXIF	Date suplimentare cu caracter personal	Se elimină EXIF înainte de încărcare
Link public către cloud	Acces outsider, indexare	Numai legături private cu expirarea sau încărcarea directă pe portal

Lista de verificare pentru player (print)

Mă duc la site-ul de la https ://de la semnul de carte; domeniu fără „substituții”.
Am descărca numai prin intermediul portalului KYC (nu prin chat-uri/e-mail).
Fișiere lizibile pregătite fără filtre; EXIF a fost eliminat.
Pe extracte, maschez excesul conform instrucțiunilor.
Selfie/foaie etichetate „pentru KYC în , data” (dacă este necesar).
Dobândit statutul de cabinet; notificările de intrare/schimbare sunt incluse.
Știu unde să mă uit la perioadele de păstrare și cum să depun o cerere de ștergere după termenul limită.

Lista de verificare pentru operator

HTTPS/TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; criptare „per CDN”, mTLS pentru API-uri interne.
Portal KYC cu linkuri securizate și expirare, fără „recepție prin poștă”.
Politica de minimizare: în mod clar ceea ce solicităm și cum să masca inutile.
Criptare în repaus; KMS + HSM; Acces prin jurnalele de acces la rol și DLP.
Built-in antivirus/sandbox, EXIF/scanare metadate.
Retenție și auto-ștergere; canal DSAR; formare de sprijin.
Anti-phishing: DMARC (p = respinge), monitorizare CT, avertismente în birou.

Mini-Întrebări frecvente

Este posibilă sigilarea unei părți a numărului documentului?

Numai dacă este permis în mod explicit de instrucțiuni. În caz contrar, furnizați o copie completă.

De ce să nu accepte prin e-mail?

Mail devine adesea o sursă de scurgeri. Este preferat portalul KYC încorporat; mail - numai cu arhiva criptata si parola prin alt canal.

Trebuie să șterg fișierele după verificare?

Jucătorul - da, local. Operatorul va păstra prin lege/licență în termenii conveniți.

De ce să ștergeți EXIF?

EXIF are geotaguri și detalii despre dispozitiv - acestea sunt date personale inutile, nu sunt necesare pentru verificare.

Transferul securizat al documentelor KYC este două acțiuni: (1) utilizați canalul corect (portalul oficial KYC prin HTTPS) și (2) minimizați datele inutile (ștergeți metadatele, masca permisă). Infrastructura protejată, minimizarea, procesele stricte de acces și comunicarea clară sunt esențiale pentru operator. Această abordare accelerează simultan verificarea, protejează confidențialitatea și reduce riscurile pentru toată lumea.