Cum afectează Web3 licențierea și conformitatea

Povestea completă

Web3 transformă platformele într-o combinație de aplicații și protocol. Banii, activele, biletele și statutele trăiesc pe blockchain; jucătorul interacționează prin portofele custodiale și non-custodiale, iar logica unor procese este în contracte inteligente. Acest lucru crește transparența și reduce costurile tranzacțiilor, dar complică licențierea și conformitatea: autoritatea de reglementare trebuie să controleze nu numai „site-ul și furnizorul”, ci și comportamentul online, punțile de lichiditate, tokenomics și integrarea cu DeFi.

1) Ce se schimbă în licențiere

1. Domeniul de aplicare al licenței se extinde. În plus față de „operatorul/furnizorul de jocuri”, apar roluri: emitentul de jetoane, furnizorul de portofele, operatorul pieței NFT, validatorul extragerilor online, organizatorul voturilor DAO.

2. Domeniul de responsabilitate este trecerea la contractele în lanț. Nu numai serviciile sunt licențiate, ci și „codul lor ca reguli”: contracte token, plăți jackpot, furnizori VRF/oracle, scheme de furnizori echitabile.

3. Geo şi acces. Web3 accelerează plățile transfrontaliere, astfel încât autoritățile de reglementare insistă asupra geogatării, filtrelor de sancțiuni și segmentării dovedibile a traficului.

4. Subiecte noi "înrudite. "Furnizori analitici de riscuri în lanț, parteneri de custodie, emitenți de stablecoin - toți intră în zona de audit.

2) KYC/AML în Web3: de la „pașaport verificat” la „adresa estimată”

Schimbarea cheie este de a verifica nu numai persoana, ci și comportamentul portofelului/rețelei de tranzacții.

Model combinat: KYC clasic (personalitate, vârstă) + notarea riscului de adresă (istoricul adresei, conexiuni cu piscine întunecate/mixere, participarea la scheme de spălare).

Regula de călătorie în circuitul cripto: pentru transferurile între furnizorii de custodie - schimbul de informații despre expeditor/destinatar; pentru scripturi non-custodiale - proprietar „obligatorii” la intrarea în perimetrul licențiat.

„Sursa de fonduri” online: analiza originii activelor, segmentarea fluxurilor „curate/gri/interzise”, declanșează automat o diligență sporită.

Observabilitate implicită: jurnale de conversie (fiat↔kripto), limite, verificarea vitezei, liste de sancțiuni, reacție în timp real la modele suspecte.

3) Jetoane, NFT și clasificarea riscurilor

Utilitate vs. securitate. Orice model economic ar trebui să evite promisiunile privind returnările și „grupurile de partajare a profitului” fără o carcasă de reglementare adecvată.

NFT utilitate fără "investi promisiuni. "Acces, statut, bilet, membru - da; „venituri-cher” și garanții de profit - nu (fără mod special).

Stablecoins și calcule. Cerințe privind rezervele, raportarea, emitenții și prestatorii de plăți; monitorizarea suplimentară a podurilor transversale.

Economie de joc. „Ardere/upgrade”, limite de emisii, reguli anti-inflație - și toate acestea sunt documentate pentru auditor.

4) „Echitabil” și RNG în practică

Web3 vă permite să verificați onestitatea:

VRF/oracole. Aleatoriu este confirmat de criptografie și surse independente; furnizorii, cheile și regulile de rotație sunt stabilite în licență.
Deschideți jurnalele de tragere. Valorile, intrările și rezultatele Hashes/Sid sunt verificate pe circuit sau într-o revistă publică.
Certificare. Chiar și cu un accident onchain, autoritatea de reglementare necesită un audit al algoritmilor, monitorizarea manipulărilor și un plan de răspuns la incidente.

5) DAO și managementul: „codul este lege”..., dar cu adresa juridică

Limitele responsabilităţii. Delegați/deținători multisig, companie de operare, fond ecosistem - toate acestea sunt descrise în cartă și în licență.

Politici de vot. Conflicte de interese, cvorumuri, „răcire” pe decizii critice, jurnale de modificări ale contractelor inteligente.

Activități comerciale DAO. Dacă DAO afectează tokenomics/pool-uri de recompense - sunt necesare proceduri AML/KYC la nivel de trezorerie.

6) Confidențialitate și date

Minimizarea PII. Cu cât sunt mai puține date personale pe circuit, cu atât mai bine; totul este sensibil - offchain cu criptare.

Pseudonimatul ≠ anonimatul. Operatorul trebuie să poată lega contul și adresa în perimetrul licențiat (vârstă, geo, sancțiuni).

Dreptul de a elimina. Datele nu sunt șterse pe lanț - prin urmare, câmpurile personale nu pot fi scrise la metadate online; Utilizați hashes/pseudonime și scheme de referință.

7) Geo-gating și acces responsabil

Geo/vârstă înainte de conectarea portofel. Blocarea jurisdicțiilor interzise înainte de operațiunile în lanț.

Joc responsabil в Web3. Limite de depozit/timp, „pauză”, auto-excludere, iar acest lucru se aplică contului și adreselor conexe.

Adaptarea riscurilor. Dacă adresa este cu risc ridicat - limite reduse, interzicerea bonusurilor, verificarea manuală.

8) Arhitectura de conformitate pentru operatorul Web3

Straturi de soluţii:

Strat de acces: pagină de destinație, vârstă/geo-filtru, sancțiuni, amprentă-dispozitiv.
Wallet Layer: integrări custodiale și non-custodiale, care leagă o adresă de un cont.
Risc & AML Layer: scanner online, analiza grafică a conexiunilor, Travel Rule-gateway, alerte.
Joc & Fairness Layer: VRF/oracole, „demonstrabil corect”, audit furnizor RNG.
Trezorerie și plăți: Stablecoins, Fiat Gateways, Registrul destinatarilor și Limite.
Date și confidențialitate: offchain-PII, criptare, tokenizare, politici de păstrare.
Guvernanță și audit: jurnale decizionale, versiuni contractuale, rapoarte pentru autoritatea de reglementare.

Integrări cheie: furnizor de analiză online, KYC/IDV, furnizor VRF, parteneri de plăți, trezorerie stablecoin, furnizori de liste de geo-gate și sancțiuni.

9) Foaie de parcurs de implementare (90-180 zile)

Faza 1 - Baza (0-30 zile)

Harta rolurilor și licențelor, politicile de risc, registrul contractelor.

Geo/age-gating la conexiune portofel.

Notare de bază KYC + online a adreselor, filtrelor de sancțiuni.

Faza 2 - Integritate și plăți (30-90 de zile)

Conectarea VRF/oracole, verificatori publici „probably fair”.

Trezorerie: stablecoins, limite, forestiere de plată.

Procedurile Regula de călătorie pentru fluxurile de custodie.

Faza 3 - Scară și audit (90-180 zile)

Auditul contractelor inteligente, răspunsul la incidente și procesele cheie ale companiei.

DAO-cadru (dacă este necesar): cvorumuri, multisig, raportarea fondului.

Rapoarte complete pentru autoritatea de reglementare: riscuri online, moderare, valori RG.

10) Conformitatea produsului și măsurătorile „de sănătate”

AML/KYC: cota de adrese cu scoring de risc trecut, timp până la soluționare, incidente/tranzacții 1k.

Corectitudine: Proporția de jocuri cu aleatorii verificate, plângeri/reluări, latență VRF.

Plăți: abateri/chargeback, timpul mediu de retragere, cota de stablecoins.

RG: Procentul utilizatorilor cu limite/pauze active, maratoane nocturne, rata de intervenție.

Confidențialitate: incidente PII, rezultate ale testelor pen, respectarea politicilor de retenție.

Audit/management: recomandări de audit închise, timp de răspuns la vulnerabilitate, transparența soluțiilor DAO.

11) Lista de verificare pentru operator

Rolurile (operator, emitent de token, marketplace, furnizor de VRF) sunt descrise și acoperite de licență/contracte.

Geo/age-gating + sancțiuni înainte de a intra în circuitul online.
KYC + notarea riscului de adresă, Regula de călătorie pentru traduceri custodiale.
„Dovedably fair” documentat: furnizor, chei, proceduri QA.
Trezorerie: Limite, multisig, stablecoins, jurnalele de tranșe.
Politica Token/NFT: utilitate fără promisiuni de venit, plafoane/” ardere„, upgrade-uri.
Confidențialitate prin design: offchain-PII, criptare, interzicerea datelor cu caracter personal în metadatele online.
Bucla RG: limite, pauze, auto-excludere - asociate cu adrese.
Planul de răspuns: incidente onchain, vulnerabilități contractuale, companie cheie.
Raportarea și exploatarea forestieră: trasee de audit, versiuni de contract, motive pentru decizii.

12) Erori tipice și cum să le evitați

"Web3 înseamnă anonim. "Nu, nu este. Faceți legătura de adrese și notarea riscurilor.

Înregistrarea datelor personale pe circuit. Nu utilizați offchain/hashes.

Fără limite tokenomics. Duce la inflația și revendicările autorității de reglementare.

Nu există audit VRF/RNG. Pierderea încrederii și riscurile revocării licenței.

Ignorați regula/sancțiunile de călătorie. Blocarea furnizorilor și a gateway-urilor de plată.

Nu există nici un plan incident. Erori în contractele „congela” - avem nevoie de proceduri de folback și de urgență.

Web3 este o șansă de a face produsele licențiate mai transparente și mai sigure, dar numai în cazul în care operatorul construiește observabilitate online, respectă KYC/AML cu punctaj de risc direcționat, documente doveditor corecte, păstrează tokenomics în cadrul utilității, respectă confidențialitatea și implementează filtre geo/vârstă la activitățile online. Cei care sunt capabili să combine inovația cu disciplina de conformitate vor avea un avantaj durabil și încrederea autorităților de reglementare, a partenerilor și a actorilor.