Усиленный контроль и борьба с нелегальными сайтами

Болгария — одна из немногих стран Восточной Европы, которой удалось почти полностью легализовать онлайн-гемблинг, вытеснив нелицензированные платформы с внутреннего рынка.

После реформ 2020 года функции контроля были переданы Национальной агентуре по доходам (National Revenue Agency, NRA), которая получила полномочия не только лицензировать операторов, но и активно блокировать нелегальные сайты и платежи.

Эта система превратила Болгарию в цифровую модель комплаенса — где контроль не мешает бизнесу, а обеспечивает доверие игроков и инвесторов.

1) Причины усиления контроля

До 2020 года рынок страдал от присутствия сотен зарубежных сайтов, принимавших ставки без лицензии.

Главные проблемы:

уход налогов в «серую зону»;
отсутствие защиты игроков и RG-инструментов;
повышенные риски фрода и отмывания средств;
слабая координация между регулятором и платёжными провайдерами.

Решение: передать контроль в руки NRA, создав централизованную структуру, сочетающую налоговый мониторинг, лицензирование и киберконтроль.

2) Полномочия NRA после реформы 2020 года

Согласно поправкам к Gambling Act:

NRA стала единственным органом, контролирующим лицензии, налоговые поступления и соблюдение закона.
Агентура получила право на блокировку доменов и IP-адресов, принимающих ставки без лицензии.
Введён реестр нелегальных сайтов, обновляемый еженедельно.
Провайдеры интернета и банки обязаны прекратить доступ к таким ресурсам и переводы в их пользу.
Все платежные операции проходят через систему NRA, что позволяет автоматически выявлять подозрительные транзакции.

3) Реестр запрещённых доменов

Ведётся открытый список сайтов, работающих без лицензии.

Операторы связи обязаны блокировать указанные домены в течение 72 часов после публикации.

Список регулярно обновляется, а пользователи получают уведомление о блокировке с ссылкой на официальный сайт NRA.

При попытке доступа к запрещённым доменам отображается сообщение:

«Данный сайт не имеет лицензии на деятельность в Республике Болгария».

Это стало действенным инструментом — уровень нелегального трафика снизился более чем на 80% за два года.

4) Контроль платежей и взаимодействие с банками

NRA сотрудничает с национальными и международными платёжными системами (включая Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Paysafecard).

On/off-ramp-платежи проходят только через лицензированных провайдеров с KYC/AML-фильтрацией.

Банки обязаны отклонять переводы в адрес операторов, отсутствующих в реестре NRA.

Ведётся журнал всех операций, связанных с азартными транзакциями, для анализа рисков и отчётности перед ЕС.

5) Интеграция IT-систем и фискальный мониторинг

Все лицензированные платформы подключены к централизованной фискальной платформе NRA, фиксирующей ставки, выигрыши и выплаты в реальном времени.

Нелегальные сайты не имеют доступа к этой системе и автоматически попадают под санкции.

Используется автоматический киберсканер, анализирующий трафик и выявляющий анонимные IP-сегменты и зеркала.

Данные сопоставляются с международными базами (FATF, Interpol, EGBA).

Результат: быстрые блокировки, минимизация «зеркал» и устойчивое снижение нелегальных операций.

6) Санкции и ответственность

Нарушение	Санкция
Деятельность без лицензии	Блокировка домена и штраф до €25 000
Организация ставок без отчётности в NRA	Заморозка средств и аннулирование лицензии
Платёжные операции с нелегальными операторами	Финансовая ответственность PSP/банка
Повторное нарушение	Уголовное преследование и блокировка активов

7) Роль международного сотрудничества

NRA координирует действия с:

Interpol и Europol — обмен данными о схемах фрода;
EGBA и Gambling Compliance — мониторинг стандартов ЕС;
Национальными регуляторами Румынии, Греции, Хорватии и Чехии — обмен списками заблокированных доменов и мошеннических брендов;
FATF и AMLD-директивами — отслеживание подозрительных транзакций.

Таким образом, борьба с нелегальным онлайн-гемблингом стала частью общеевропейской антикриминальной инфраструктуры.

8) Влияние на рынок

После реформы 2020–2022 гг.:

95% крупных операторов работают под лицензией NRA;
число нелегальных сайтов снизилось более чем втрое;
доля «серого» трафика упала с 30% до 7–8%;
возросло доверие пользователей: количество активных игроков на легальных платформах увеличилось на 40%;
международные бренды (Betano, Bet365, PokerStars) открыли локальные домены с прозрачной отчётностью.

9) Технологическое будущее контроля

До 2030 года NRA планирует:

внедрить AI-мониторинг доменов и IP-паттернов;
использовать блокчейн-аудит транзакций для антифрод-мониторинга;
интегрировать публичную статистику RG (доля самоисключений, лимитов, жалоб);
расширить координацию с ЕС по стандартам MiCA (регулирование криптоплатежей).

10) Общественная и социальная значимость

Борьба с нелегальными сайтами — не просто фискальный инструмент, а элемент защиты граждан:

предотвращает доступ несовершеннолетних к азартным играм;
защищает депозиты игроков от мошеннических площадок;
снижает риски отмывания средств;
укрепляет доверие к лицензированным операторам.

Болгария стала примером успешного контроля онлайн-гемблинга в Восточной Европе.

Централизация надзора в National Revenue Agency, автоматизированные блокировки и фискальный мониторинг в реальном времени позволили почти полностью устранить «серый сегмент».

Сегодня Болгария — одна из самых безопасных и прозрачных юрисдикций ЕС для iGaming, где закон, технология и ответственность образуют прочный щит против нелегальных операторов.