Крипто-казино
Torrent Gear
Регулятор: National Revenue Agency
Регулятор: National Revenue Agency (NRA) — заменил Государственную комиссию по азартным играм
С 2020 года главным регулятором азартных игр в Болгарии является Национальная агентура по доходам (National Revenue Agency, NRA).
Реформа, заменившая прежнюю Государственную комиссию по азартным играм (State Gambling Commission), изменила архитектуру контроля: теперь лицензирование, фискальный надзор, аудит и блокировка нелегальных сайтов объединены под одной структурой.
Эта централизация превратила Болгарию в одну из наиболее прозрачных и дисциплинированных юрисдикций Восточной Европы.
1) Предпосылки реформы
До 2020 года рынок регулировала Государственная комиссия по азартным играм (SCG) — отдельный орган при Министерстве финансов.
Однако с годами система столкнулась с проблемами:- раздробленный контроль между ведомствами;
- недостаточная прозрачность отчётности и налогообложения;
- случаи злоупотреблений при выдаче лицензий и сертификации оборудования;
- рост теневого сектора и нелегальных онлайн-площадок.
Правительство решило объединить функции контроля и фискального мониторинга, чтобы создать единую вертикаль ответственности.
2) Реформа 2020 года: передача полномочий
Законом о внесении поправок в Gambling Act (июль 2020 г.) все регуляторные полномочия SCG были переданы NRA.
Основные последствия:- NRA стала единственным надзорным органом за лицензированием, контролем и отчётностью операторов.
- Вся инфраструктура SCG (архивы, сотрудники, IT-системы) интегрирована в структуру NRA.
- Мониторинг и налоги теперь управляются из одного центра, что исключает дублирование функций.
Цель реформы — не просто сменить регулятора, а создать систему «одного окна», объединяющую контроль, лицензирование и сбор доходов.
3) Новая структура и функции NRA в сфере азартных игр
Сегодня National Revenue Agency выполняет четыре ключевые роли:1. Лицензирование и регистрация
выдача лицензий на онлайн- и офлайн-деятельность;- проверка капитала, источников средств, репутации бенефициаров;
регистрация оборудования (слоты, VLT, RNG).
2. Фискальный надзор
контроль налоговых платежей и лицензионных сборов;- автоматическая передача данных о ставках и выплатах в систему NRA;
сверка отчётности операторов и PSP.
3. Мониторинг онлайн-сектора
выявление нелегальных сайтов;- блокировка доменов и IP-адресов без лицензии;
взаимодействие с платёжными провайдерами для блокировки транзакций.
4. Responsible Gaming и комплаенс
проверка выполнения лимитов, RG-политик, доступности инструментов самоисключения;- аудит рекламы, соответствие возрастным и этическим ограничениям;
контроль хранения и защиты данных (GDPR).
4) Технологическая инфраструктура и цифровая отчётность
NRA внедрила современную IT-платформу для централизованного фискального мониторинга.
Каждый оператор обязан подключить свои игровые системы к онлайн-шлюзу агентства, который получает:- ставки и выплаты в реальном времени;
- данные о сеансах игроков (анонимизированные);
- отчёты по RG, лимитам и активности;
- транзакции по PSP/банковским каналам.
- упрощение налогового аудита;
- устранение серых оборотов;
- прозрачная статистика для аналитики и бюджетного планирования.
5) Борьба с нелегальным онлайн-гемблингом
Одним из приоритетов NRA стала борьба с нелицензированными сайтами, действующими за пределами болгарской юрисдикции.
Механизмы:- ведение реестра запрещённых доменов, регулярно обновляемого;
- обязательства интернет-провайдеров блокировать доступ к таким сайтам;
- уведомление банков и PSP о запрете транзакций;
- административные штрафы для нарушителей.
Эта система сделала Болгарию одной из немногих стран региона, эффективно ограничивших “серый онлайн”.
6) Влияние на рынок и операторов
После передачи контроля NRA:- выросла прозрачность налоговых потоков;
- снизился уровень нелегальных операторов;
- усилился комплаенс — все лицензированные компании перешли на полную отчётность;
- повысилось доверие со стороны банков, PSP и иностранных инвесторов;
- ускорилось получение лицензий благодаря автоматизации процедур.
7) Взаимодействие с международными структурами
NRA координирует деятельность с:- EGBA (European Gaming & Betting Association);
- European Commission — для гармонизации регулирования;
- Interpol и Europol — в части AML и фрод-контроля;
- EBA и FATF — при имплементации норм против отмывания средств.
Благодаря этому Болгария выстроила европейский комплаенс-контур, минимизировав риски санкций и сертификационных барьеров.
8) Responsible Gaming и социальная миссия
NRA обязала операторов вести отчётность по ответственному гемблингу, включая:- долю игроков с активными лимитами;
- количество «тайм-аутов» и самоисключений;
- обращений в службу поддержки по вопросам зависимости.
Также агентство курирует информационные кампании о безопасной игре и финансирует линии психологической помощи.
9) Преимущества новой модели регулирования
10) Прогноз и развитие до 2030 года
Дальнейшая цифровизация: полная автоматизация отчётности и интеграция с e-Government Болгарии.
Международная совместимость: экспорт болгарской модели в соседние страны (в рамках Балканской координации iGaming).
ESG и RG: публикация открытых метрик и стандартов социальной ответственности.
Поддержка инноваций: развитие sandbox-проектов для Web3 и криптоплатежей с KYC/AML-контролем.
Передача функций от Государственной комиссии по азартным играм к National Revenue Agency стала ключевой реформой болгарского гемблинг-рынка.
NRA объединила налоги, лицензирование и контроль в единой системе, обеспечив прозрачность, доверие и устойчивость сектора.
Благодаря цифровизации, строгому комплаенсу и ответственности перед обществом Болгария к 2025–2030 годам утвердилась как одна из самых надёжных iGaming-юрисдикций Восточной Европы — с балансом между экономическими интересами и социальной безопасностью игроков.