Крипто-казино
Torrent Gear
Отличие между оффлайн и онлайн регулированием
1) Базовая архитектура: один закон — два «мира» практики
Общая рамка одна: в Мексике действует модель «запрещено всё, что не разрешено», заданная федеральным Законом о играх и розыгрышах (1947) и Регламентом к нему (детализирован в 2004 г., актуализируется). Полномочия на выдачу разрешений и надзор сосредоточены в Secretaría de Gobernación (SEGOB) через Dirección General de Juegos y Sorteos (DGJS).
Дальше пути расходятся: наземные объекты живут в логике разрешения + местные разрешительные режимы (землепользование, противопожарная безопасность, часы работы и т. п.), а онлайн-канал оформляется как Centro de Apuestas Remotas (CAR) с акцентом на аккаунтную игру, ИТ-контроль и геолокацию.
2) Кто за что отвечает: федерация vs местные власти
Оффлайн (залы/букмекерские пункты):- Федеральный уровень (SEGOB/DGJS): разрешение на вид деятельности, условия эксплуатации, инспекции и санкции.
- Штаты/муниципалитеты: зонирование и градрегламент, разрешения на размещение вывесок/наружной рекламы, противопожарные и санитарные нормы, требования по парковкам/шуму, иногда — часы работы. Они не заменяют федеральное разрешение, но накладывают дополнительные условия для конкретного адреса.
- Федеральный уровень (SEGOB/DGJS): разрешение на удалённые ставки/розыгрыши, контроль соответствия платформы Регламенту, ИТ-аудиты и мониторинг, санкции.
- Региональный уровень: как правило, не выдает лицензий на онлайн и не может «легализовать» сайт без федерального разрешения; роль сводится к общим требованиям защиты потребителя и рекламе в медиаканалах, расположенных на их территории.
3) Разрешения и «паспорта соответствия»
Оффлайн:- Разрешение DGJS привязывается к оператору и объекту (адрес, план зала, перечень оборудования/терминалов).
- Дополнительно — местные допуски (землепользование, пожарная безопасность, охрана, видеонаблюдение, доступность для маломобильных посетителей).
- Изменения (перенос, расширение, тип оборудования) требуют обновления документов в DGJS и, зачастую, повторной местной экспертизы.
- Разрешение DGJS описывает канал, платформу, домены, ИТ-контуры, платёжные рельсы, процедуры KYC/AML, гео-ограничения.
- Любые значимые изменения в платформе/доменах/процессинге согласуются с DGJS; иногда требуется предпроход тестов (сертификация RNG, отчётность по журналам событий и т. п.).
4) Контроль и инспекции: «выездные» vs «удалённые»
Оффлайн:- Плановые и внезапные выездные инспекции: кассовая дисциплина, лимиты выплат, исправность и сертификация оборудования, охрана/видео, таблички ответственной игры, возрастной контроль «на входе».
- Возможны совместные рейды с полицией/налоговой/санитарной службой.
- Техаудиты платформы и отчётности (логи, отчёты по сессиям, событиям, выплатам, возвратам).
- Мониторинг геолокации и блокировки прокси/VPN, контроль KYC/AML и лимитов.
- Инцидент-репортинг (взломы, простои, утечки), обязательное хранение журналов и предоставление выгрузок регулятору.
5) Деньги, KYC/AML и валюта
Для обоих каналов обязательны процедуры KYC/AML (идентификация игрока, мониторинг операций, отчётность о подозрительных транзакциях).
Онлайн: идентификация аккаунтная и документарная (eKYC), сверки по базам, устройство-риск-скоринг; операции — только в MXN; запрещены внешние «пулы» или процессинг ставок «мимо» разрешённой платформы.
Оффлайн: возраст и личность проверяют на входе/в кассе, усиленный контроль за наличными, правила инкассации и лимиты по выплатам, журнал событий кассы.
6) География участия: «где вы физически находитесь»
Онлайн (CAR): обязанность геолокации — принимать ставки только у пользователей, которые физически находятся на территории Мексики (и в иных рамках, которые задаст разрешение), с блокировкой анонимайзеров/спуферов.
Оффлайн: география — это адрес зала, утверждённый в разрешении и местных разрешениях.
7) Ответственная игра (RG) и защита потребителя
Общие элементы: ограничения по возрасту, самоисключение/тайм-ауты, информация о рисках, доступ к помощи.
Различия:- Онлайн: RG-инструменты «вшиты» в аккаунт — лимиты депозита/времени/расхода, автоматические напоминания, всплывающие предупреждения при рисковом паттерне игры, «кликом» включаемое самоисключение.
- Оффлайн: акцент на физические меры — работа службы безопасности и зала, обученные сотрудники, печатные материалы, видимость горячих линий, контроль «переигрывающих» посетителей.
8) Реклама и промо
Онлайн: требования к рекламе в цифровых каналах (корректные T&Cs, запрет вводящих в заблуждение формулировок, возрастные фильтры), обязательное одобрение/уведомление DGJS для отдельных акций и специальных мероприятий; гео-таргетирование по стране.
Оффлайн: наружная и внутренняя реклама — с учётом местных правил (зоны размещения, размеры, время подсветки), плюс федеральные требования к содержанию. Розничные акции привязаны к конкретному объекту и разрешению.
9) Безопасность и приватность данных
Онлайн: ИБ-контуры (шифрование, сегментация, контроль доступа), хранение персональных данных по мексиканскому праву о приватности, планы реагирования на инциденты и уведомления.
Оффлайн: защита видеозаписей, процедур и журналов, безопасные каналы передачи данных в регуляторные реестры.
Практические чек-листы
Для оператора оффлайн-зала
1. Федеральное разрешение DGJS + актуальные приложения (план зала, перечень оборудования).
2. Местные допуски: землепользование, пожарная безопасность/эвакуация, санитария, охрана, разрешения на вывески/наружную рекламу.
3. Процедуры: кассовая книга, лимиты выплат, инкассация, видеонаблюдение, возрастной контроль.
4. RG-видимость: материалы, обучение персонала, обработка запросов на самоисключение.
5. Готовность к внеплановым проверкам.
Для онлайн-оператора (CAR)
1. Разрешение DGJS с описанием доменов, ИТ-ландшафта, процессинга, KYC/AML и гео-контроля.
2. eKYC/AML: проверка документов, мониторинг транзакций и поведенческих сигналов, отчётность по подозрительным операциям.
3. Геолокация и анти-VPN/анти-прокси, ведение логов, хранение доказательной базы.
4. Валюта — MXN, прозрачная касса, возвраты тем же методом, журнал финансовых событий.
5. RG-инструменты в аккаунте: лимиты, тайм-ауты, самоисключение, предупреждения.
6. ИБ и приватность: шифрование, аудит, план инцидентов, резервное копирование.
Для игрока
Проверяйте упоминание DGJS/SEGOB и реквизиты разрешения.
Онлайн: наличие MXN, понятные правила KYC, лимиты и инструменты RG в личном кабинете.
Оффлайн: таблички RG/возраст, видимые правила выплат, кассовая дисциплина и чеки.
Осторожно относитесь к сайтам/залам без федерального разрешения — это юридические и финансовые риски.
В Мексике федеральная вертикаль одна для обоих каналов, но практика исполнения разная: оффлайн опирается на «адресное» разрешение + местные допуски и выездные инспекции, онлайн — на CAR, аккаунтную игру, геолокацию, ИТ-аудит и непрерывный мониторинг.
Общие константы: разрешение SEGOB/DGJS, комплаенс KYC/AML, операции в MXN, требования к ответственной игре и правдивой рекламе.
Правильная стратегия для бизнеса — проектировать процессы «от регулятора внутрь» (сначала разрешение и комплаенс, затем UX/маркетинг). Для игрока — выбирать только разрешённые площадки и использовать встроенные RG-инструменты.