Оффлайн-казино — Никарагуа (право)

Текст статьи

1) Статус: оффлайн-казино в Никарагуа законны при наличии разрешения

Правовой каркас задан специальным законом о контроле и регулировании казино и залов азартных игр (часто цитируется как Ley No. 766, с последующими реформами) и его Регламентом — Декрет № 06-2015. Эти акты устанавливают порядок авторизации площадок, технические и организационные требования, проверки и санкции.

2) Кто регулирует: MHCP и Офис казино

После реформ 2014 года функции отраслевого надзора были переданы от туристического ведомства к Ministerio de Hacienda y Crédito Público (MHCP). Регламент прямо назначает Офис казино и залов игр при MHCP «властным органом применения закона»: он рассматривает заявки, выдает/продлевает разрешения, инспектирует площадки и инициирует меры воздействия.

3) Как получить право на работу: разрешение и базовые требования

Разрешение на функционирование выдается по процедуре, утвержденной регулятором (заявление, документы по собственнику, план площадки, оборудование, меры безопасности и пр.). Источники указывают типовой перечень требований в нормативах к разрешениям.

Классы казино. В отраслевых справочниках, опирающихся на нормы, выделяются категории залов: например, для класса A — минимум ~71 слот и 3 столы; класс B — 25–70 слотов и т. д. Конкретный класс влияет на масштабы и набор игр. (Проверяйте актуальную редакцию у MHCP при подаче.)

Технические и организационные условия (по Регламенту): соответствие помещения, учет кассовых операций, сертифицируемое оборудование, хранение журналов/логов, готовность к инспекциям.

4) Возрастной доступ, реклама и ответственность

Возраст: доступ в залы — только для совершеннолетних; оператор обязан проверять документы и предотвращать допуск несовершеннолетних. Эти требования закреплены в законе и подкреплены санкциями в Регламенте.

Реклама и вывески: действуют правила умеренности и предупреждений, запрет вовлечения несовершеннолетних образов; нарушение может влечь приостановление деятельности до устранения.

Ответственная игра: операторы внедряют базовые меры (постеры о рисках, процедуры самоограничения/самоисключения), что учитывается при проверках.

5) AML/KYC: казино — субъекты финансового мониторинга

Никарагуанский закон о противодействии отмыванию (Ley No. 977 с изменениями 2024 г.) относит казино к обязательным субъектам контроля. Это означает идентификацию клиента (KYC), мониторинг операций, хранение документов и подачу сообщений о подозрительной активности в Unidad de Análisis Financiero (UAF).

6) Инспекции и санкции

MHCP (через Офис казино) проводит плановые и внеплановые проверки: соответствие оборудования, кассовой дисциплины, процедур безопасности и AML-процессов. По результатам применяются предписания, штрафы, приостановление или отзыв разрешения — в зависимости от тяжести нарушений.

7) Частые вопросы

Онлайн-операции без «физики» возможны?

Юридическая практика в стране трактует онлайн-активности как производные от оффлайн-разрешения (часто — с привязкой к объекту класса «A»). Итоговое толкование — за MHCP; перед стартом проекта запросите официальное разъяснение.

Кто «последняя инстанция» при споре с регулятором?

Сам закон учреждает Совет по контролю и регулированию казино, выполняющий функции второй инстанции/апелляции по отраслевым вопросам.

8) Чек-лист для инвестора/оператора оффлайн-казино

1. Изучить Ley No. 766 (с реформами) и Декрет № 06-2015, сверить актуальные формы и процедуры у MHCP.

2. Определить класс будущего зала (A/B/…) и соответствие минимальным мощностям.

3. Встроить KYC/AML-политику по Ley 977 (ответственный сотрудник, пороги, журналы, STR/SAR в UAF).

4. Настроить процедуры ответственной игры и возрастного контроля; утвердить регламент по рекламе/вывескам.

5. Подготовить площадку и техническую документацию по требованиям Регламента; пройти прединспекционный аудит.

Работа оффлайн-казино в Никарагуа законна и строится на связке «Закон № 766 + Регламент (Декрет № 06-2015)» под операционным надзором MHCP. Успешный допуск и стабильная работа зависят от корректного разрешения, соблюдения требований по помещению и оборудованию, KYC/AML по Ley 977, контролю рекламы и готовности к инспекциям. Такая модель делает рынок предсказуемым для ответственных операторов и понятным для государства.