Регулирование — Никарагуа (MHCP)

Текст статьи

1) Каркас регулирования: закон + регламент

Базой для регулирования служит специальный закон о контроле и регулировании казино и залов азартных игр (часто цитируется как Ley No. 766, с последующими реформами; в некоторых сводных публикациях встречается обозначение Ley No. 776 с инкорпорированными изменениями). Закон создаёт Совет по контролю и регулированию казино и залов азартных игр — орган нормативного уровня и второй инстанции при спорах.

Исполнительная детализация закреплена Декретом № 06-2015 (Регламент к Закону 766), который прямо назначает Офис казино и залов игр при Ministerio de Hacienda y Crédito Público (MHCP) уполномоченным органом применения закона (авторidad de aplicación).

2) Кто именно «рулит» рынком

MHCP (Министерство финансов и государственного кредита): через Офис казино и залов игр осуществляет надзор, выдачу/возобновление разрешений, контроль соблюдения правил, финансовый мониторинг и координацию с другими ведомствами. Реформы к закону специально усилили роль MHCP как «точки сборки» государственного контроля.

Совет по контролю и регулированию казино: нормативный и апелляционный уровень (вторая инстанция), созданный самим законом.

UAF (Unidad de Análisis Financiero): финансовая разведка — надзор за соблюдением AML/CFT; казино прямо отнесены к субъектам, подпадающим под её контроль по Закону № 977.

DGI (Dirección General de Ingresos): налоговая координация и контроль фискальных обязательств операторов; работа ведётся совместно с MHCP.

3) Разрешения и операционная практика

Регламент 2015 года фиксирует процедуру применения Закона 766 и функционал Офиса казино MHCP: от требований к площадкам/оборудованию и хранению логов до проверок и санкций. В официальных коммуникациях министерство подчёркивает технический и фискальный контроль сектора.

Практическая деталь для рынка: юридические консультации в стране трактуют онлайн-активности как производные от физической лицензии (в ряде случаев сначала нужно открыть объект категории «А»), ссылаясь на букву Закона 766 и Регламента; в любом случае окончательное толкование остаётся за MHCP и компетентными органами.

4) KYC/AML, реклама и ответственные практики

KYC/AML. Казино и залы игр относятся к «субъектам обязательного контроля» и должны исполнять требования UAF: идентификация клиента, мониторинг транзакций, сообщения о подозрительной активности и хранение документации.

Реклама и доступ. Закон и регламент предусматривают возрастные ограничения, нормы умеренности и полномочия надзора по приостановлению деятельности при нарушениях; подтверждённые кейсы показывают, что решения MHCP влияют на допуск/возобновление работы площадок.

5) Как взаимодействуют институты (упрощённая схема)

1. Оператор подаёт пакет в Офис казино (MHCP) → получает/обновляет разрешение.

2. MHCP контролирует соответствие площадки, отчётности и платежной дисциплины; в спорных случаях подключается Совет как вторая инстанция.

3. По финансовому комплаенсу оператор — субъект UAF: обязательные процедуры AML/CFT и отчётность.

4. Налоговая отчётность и проверки проходят в связке с DGI.

6) Частые вопросы бизнеса

Кто «главный» регулятор на практике?

MHCP через Офис казино — операционный регулятор и «единое окно»; Совет — нормирование и апелляции/вторая инстанция.

Почему в источниках фигурируют номера 766 и 776?

Исторически закон известен как Ley No. 766 (с реформами, в том числе Ley 884). В сводных изданиях/базах встречается публикация с номером 776 при инкорпорированных изменениях. Используйте актуальные тексты и регламент Декрета 06-2015.

Онлайн-игры: что считать «правильной» моделью входа?

Проверяйте, допускает ли ваша бизнес-модель связку с физической лицензией и как её трактует Офис казино MHCP; учитывайте AML-требования UAF. Частная практика в стране указывает на приоритет «физика → онлайн».

7) Что важно проверить инвестору/оператору (чек-лист)

Актуальная редакция Закона 766/776 и Регламента (Декрет 06-2015).

Полномочия Офиса казино MHCP и маршрут согласований/проверок.

Процедуры UAF (политики KYC, лимиты, STR/SAR).

Налоговые обязательства и формат взаимодействия с DGI.

Условия рекламы, возрастной доступ, требования к оборудованию/ПО, хранение логов.

Регуляторная архитектура Никарагуа — централизованная: MHCP через Офис казино управляет допуском и текущим надзором, Совет обеспечивает нормирование и апелляции, UAF отвечает за AML/CFT, а DGI — за налоги. Для устойчивой работы на рынке операторам важно опираться на тексты Закона 766 (с реформами) и Регламента 2015 года, выстраивать процессы KYC/AML и обращаться за разъяснениями непосредственно в MHCP при построении моделей (включая онлайн-сервисы).