Лицензирование Никарагуа

Лицензирование операторов и требования к ним (Никарагуа)

1) Правовая база и регуляторы

Базовый акт: Ley Nº 766 (2011) — специальный закон о контроле и регулировании казино и игровых залов. Он задаёт рамки лицензирования, надзора и санкций.

Реформа: Ley Nº 884 (16.10.2014) — переносит отраслевой контроль от туризма к Министерству финансов и государственного кредита (MHCP) и закрепляет структуру надзора.

Подзаконное регулирование: Декрет (Reglamento) Nº 06-2015 — подробный регламент применения Ley 766: определения, роли Офиса казино и игровых залов при MHCP, процедурные и технические требования. Доступны консолидированные тексты.

Ключевой вывод: лицензирование в Никарагуа формально охватывает наземные казино/залы; отдельной прозрачной онлайн-лицензии для частных B2C-операторов не предусмотрено.

2) Кому и на что выдают лицензии

Объект лицензирования — казино и салоны (залы) игровых автоматов как физические площадки. Закон и регламент описывают типы разрешений, компетенции совета/офиса, требования к площадям, оборудованию, внутреннему контролю и персоналу.

Уполномоченный орган: MHCP через Офис казино и игровых залов — «Autoridad de Aplicación» по регламенту.

3) Пакет документов и процедура (офлайн-сегмент)

Стандартный досье для оператора включает (по регламенту и практике применения):

Учредительные документы и бенефициарная структура; внутренние положения по управлению рисками и комплаенсу.
Описание площадки: поэтажные планы, зоны касс/хранилищ, схемы размещения столов и автоматов, меры охраны, CCTV, IT-контроль.
Финансовые гарантии/платёжеспособность; сведения о руководстве и ключевых сотрудниках (fit & proper).
Подтверждение выполнения AML/CTF-обязанностей (см. разд. 6): регистрация как субъект, обязанный в UAF (Unidad de Análisis Financiero).

Процедура включает подачу заявления в Офис казино, предварительную проверку, инспекцию объекта, выдачу/отказ и последующие плановые проверки. Детализация процедур — в регламенте № 06-2015.

4) Технические и организационные требования

Регламент предъявляет операторам требования к:

Безопасности и мониторингу: круглосуточное видеонаблюдение, хранение записей, контроль доступа, кассовые процедуры.
Оборудованию и учёту: сертификация/учёт игровых автоматов и столов, журналы операций, отчётность перед MHCP.
Внутреннему контролю: разделение функций кассы/пола/аудита, внутренние регламенты по предотвращению мошенничества.
Персоналу: квалификация управленцев и ключевых лиц, условия допуска к работе.

5) Срок действия, продление, передача прав

Лицензии и разрешения выдаются на оговорённый срок с правом продления при соблюдении критериев добросовестности, уплаты сборов и отсутствии серьёзных нарушений; любые передачи/изменения контроля подлежат согласованию с регулятором. Порядок установлен в Ley 766 и регламенте.

6) AML/CTF: регистрация в UAF и постоянные обязанности

Операторы казино/игровых залов — «субъекты, обязанные» по Ley Nº 977 (консолид. текст с изменениями 06.09.2024) и связанной нормативке: обязаны регистрироваться в UAF, внедрять риск-ориентированный подход (EBR), KYC/CDD, мониторинг операций, хранение данных и подачу отчётов о подозрительной активности.

Обновления 2024–2025 гг. расширяют и уточняют перечень субъектов, обязанных, и порядок их взаимодействия с UAF (прямое декларирование, запрет ссылаться на тайну).

7) Налоги, сборы и отчётность

MHCP курирует финансово-фискальную часть сектора (сборы/парафискальные платежи, отчётность). Перенос отрасли в 2014 году как раз аргументировался необходимостью усилить финансовый контроль и администрирование. Конкретные ставки зависят от типа объекта и устанавливаются фискальными актами/решениями MHCP.

8) Инспекции и санкции

Закон предусматривает плановые/внеплановые проверки; за нарушения — штрафы, приостановление или аннулирование лицензии, конфискация нелицензированного оборудования. Процедуры и шкалы санкций раскрыты в Ley 766 и регламенте.

9) Реклама и ответственная игра

Требования к содержанию и размещению рекламы, информированию игроков, отказу от обслуживания уязвимых лиц и ведению журналов самоисключения вытекают из общих норм Ley 766/Регламента и комплаенс-блоков UAF (надлежащая идентификация, «знай своего клиента», контроль рисковых продуктов/каналов).

10) Онлайн-операторы: статус на 09.10.2025

Отдельного режима локального лицензирования частных онлайн-казино закон не вводит; надзорная архитектура и регламент ориентированы на физические объекты. Профильные материалы MHCP и тексты норм подтверждают отсутствие опубликованной процедуры по выдаче частной онлайн-лицензии B2C. Следовательно, онлайн-сегмент частных операторов остаётся вне локального лицензирования, а комплаенс-требования для местных юрлиц/платёжных каналов действуют через общие нормы и UAF.

11) Практическая «дорожная карта» для заявителя (офлайн)

1. Предварительная оценка соответствия площадки и бизнес-модели требованиям Ley 766/Reglamento.

2. Формирование досье: уставные документы, сведения о бенефициарах, планы залов, ИБ/видео, внутренние регламенты.

3. Регистрация и настройка AML-контуров: постановка на учёт в UAF, KYC/CDD, процедуры STR/CTR, обучение персонала.

4. Подача заявления в Офис казино при MHCP, оплата сборов, прохождение инспекций.

5. Эксплуатация с регулярной отчётностью и готовностью к проверкам; соблюдение рекламных/соц. требований и продление по сроку.

12) Краткий FAQ

Можно ли получить местную лицензию на онлайн-казино? На дату 09.10.2025 — нет опубликованной процедуры для частных B2C-онлайн-операторов.

Кто регулятор? MHCP через Офис казино, созданный реформой 2014 года и регламентом 2015 г.

Обязателен ли AML-контур? Да, по Ley 977 операторы — «субъекты, обязанные» UAF.

Источники

Ley Nº 766 (консолидированный текст): рамки лицензирования, контроль, санкции.

Ley Nº 884 (2014): перенос надзора к MHCP.

Decreto Ejecutivo Nº 06-2015 (консолид.): регламент применения закона; «Autoridad de Aplicación» — MHCP/Офис казино.

Ley Nº 977 (консолид. с изм. 06.09.2024): субъекты, обязанные UAF; риск-ориентированный подход, отчётность.

Норматив и разъяснения UAF по регистрации и обязанностям казино.

Примечание: в коммерческих публикациях встречаются утверждения о «возможности онлайна при наличии физического объекта категории A». Это не закреплено отдельной процедурой B2C-онлайн-лицензирования в публичных актах MHCP, поэтому относится к трактовкам практики, а не к формально опубликованной лицензии для частников. Для политики/публичных материалов корректно ссылаться на тексты Ley 766/Reglamento и на AML-рамку Ley 977.